-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
действия по приостановке операций по счетам физических/ юридических лиц
Правила форума Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #1 от 20.06.2014 10:48 
Коллеги,
ФСФМ информирует нас о определениями Московского городского суда, касающихся необходимости приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом отдельных лиц.
Суд установил, что некие физические лица действуют под контролем лица, включенного в Перечень.
Какие действия со стороны СДЛ?
понятно - проверить наличие среди своих клиентов указанных лиц? можно даже составить очередной акт.
а что в дальнейшем?
Новый будущий клиент теоретически может оказаться одним из этих лиц, находящихся под контролем фигуранта перечня.
Нам вести свой список таких лиц? - на каком основании?
или такой список где-то существует?
Что Вы планируете делать в подобных ситуациях?
alisa
Рег.: 05.03.2014
Сообщений: 190
Сообщ. #2 от 20.06.2014 13:41
Я согласна, что нужно составить акт ( как при появлении нового перечня террористов), только не могу понять: почему Росфинмониторингу нельзя этих физических лиц, действующих под контролем, также включить в перечень террористов?baranov*
ООО Бенефорт
Рег.: 23.04.2014
Сообщений: 138
Сообщ. #3 от 20.06.2014 14:36
Цитата:
почему Росфинмониторингу нельзя этих физических лиц, действующих под контролем, также включить в перечень террористов?
может быть потому что они не террористы/экстремисты, не осуждены, не под следствием итд.?
AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #4 от 24.06.2014 17:48
Цитата:
Коллеги,
ФСФМ информирует нас о определениями Московского городского суда, касающихся необходимости приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом отдельных лиц.
Суд установил, что некие физические лица действуют под контролем лица, включенного в Перечень.
Какие действия со стороны СДЛ?
понятно - проверить наличие среди своих клиентов указанных лиц? можно даже составить очередной акт.
а что в дальнейшем?
Новый будущий клиент теоретически может оказаться одним из этих лиц, находящихся под контролем фигуранта перечня.
Нам вести свой список таких лиц? - на каком основании?
или такой список где-то существует?
Что Вы планируете делать в подобных ситуациях?
Честно говоря, не поняла вопрос. Что значит ″ФСФМ информирует нас″? Если Вы имеете ввиду письма, которые ФСФМ рассылал через личный кабинет, то там содержатся определения суда о приостановлении операций и блокировке относительно конкретных счетов в конкретных финансовый организациях. Если Ваша организация там не упоминается, можно спать спокойно.
А вот когда на сайте ФСФМ будет опубликовано ″...решение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень..″ (как указано в подпункте 6 п. 1 ст. 7 115-ФЗ), вот тогда у нас возникает обязанность этим лицам все заблокировать в соответствии с процедурой, прописанной в ПВК.
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #5 от 25.06.2014 10:24
там сейчас опубликованы решения судов о приостановлении операций в соответствии с п. 10 ст. 7 ФЗ:
″...если хотя бы одной из сторон является:
юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица″
Соответственно, у нас возникает обязанность
″ ...приостанавливают соответствующую операцию, за исключением ..., на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено″
У меня так получается...
Следовательно мы где то должны иметь у себя список таких лиц?
Причем, понятно как включать лицо в список, и непонятно как его оттуда вычеркивать, ведь понятно что со временем этот список приобретет угрожающие размеры...
Видит ли кто-нибудь основания НЕ ВЕСТИ ТАКОЙ СПИСОК?
baranov*
ООО Бенефорт
Рег.: 23.04.2014
Сообщений: 138
Сообщ. #6 от 25.06.2014 11:19
AnnaS
″В целях снижения риска вовлечения организации в схемы по отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма и своевременного исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ с вышеуказанным определением необходимо ознакомить всех сотрудников организации, в обязанности которых входит осуществление мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.″
Также, в определении указано, что приостановление должно осуществляться по иным счетам и эл. кошелькам.
Так что, на мой взгляд, проверку на предмет наличия среди своих клиентов указанных в определениях персонажей провести нужно.
И проверять новых клиентов на совпадение тоже. По идее у них не будет способа перевести деньги на брокерский счет, кроме внесения наликом в кассу. И тогда надо их принять (зачислить) и заблокировать/заморозить.
Так что ″спать спокойно″ нельзя. Покой нам только снится.AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #7 от 25.06.2014 11:35
Цитата:
Видит ли кто-нибудь основания НЕ ВЕСТИ ТАКОЙ СПИСОК?
Я не вижу((
То есть обязанности вести список у нас нет, но как их иначе проверять у меня вариантов нет. Т.е. список ведем как бы для себя.
Сегодня только прочитала эти письма в личном кабинете. Получается, что нужно вести список. Как оттуда вычеркивать - не понятно) Но, как я поняла, это решение суда ″срока годности″ не имеет, т.е. санкции должны применяться пока другой суд их не отменит, о чем, я надеюсь ФСФМ нам сообщит. А если эти товарищи появятся у нас в клиентах, будем приостанавливать операции, отправлять сообщение в ФСФМ и ждать ответа, а там все в соответствии со п. 10 ст. 7 - либо получаем ответ от ФСФМ в котором написано что нам делать, либо ответ не получаем и через 5 дней проводим операцию.AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #8 от 25.06.2014 12:31
Цитата:
AnnaS
″В целях снижения риска вовлечения организации в схемы по отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма и своевременного исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ с вышеуказанным определением необходимо ознакомить всех сотрудников организации, в обязанности которых входит осуществление мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.″
Также, в определении указано, что приостановление должно осуществляться по иным счетам и эл. кошелькам.
Так что, на мой взгляд, проверку на предмет наличия среди своих клиентов указанных в определениях персонажей провести нужно.
И проверять новых клиентов на совпадение тоже. По идее у них не будет способа перевести деньги на брокерский счет, кроме внесения наликом в кассу. И тогда надо их принять (зачислить) и заблокировать/заморозить.
Так что ″спать спокойно″ нельзя. Покой нам только снится.
Я там ниже ответила. Просто я только сегодня прочитала эти письма (была в отпуске) и думала что речь идет о январских письмах, там только конкретные кошельки и счета были указаны.baranov*
ООО Бенефорт
Рег.: 23.04.2014
Сообщений: 138
Сообщ. #9 от 25.06.2014 13:40
Цитата:
там только конкретные кошельки и счета были указаны.
там тоже есть ″иные счета кошельки и имущество..″AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #10 от 25.06.2014 15:18
Цитата:
Цитата:
там только конкретные кошельки и счета были указаны.
там тоже есть ″иные счета кошельки и имущество..″
О, спасибо! Не заметила) Ну, у меня, слагабогу, их в клиентах нет (ТТТ).Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
