Новости/Новые Законы/Обсуждение |
Правила форума |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Ведь клиента также нужно проверять по Перечням и Решениям, в частности, также если меняются его данные, необходимые для сверки с Перечнями и Решениями. а я вот засомневалась. Проверять клиента по Перечню - понятно. вышел новый Перечень. Проверили наличие клиента В ПЕРЕЧНЕ. Записали дату и результат проверки. а вот вышло Решение МВК. В решении написано - активы физического лица Бырбульбуль .. необхоимо заморозить. Что писать в анкете Иванова ИИ - проверили не является ли Иванов гражданином Бырбульбуль ? Получается у нас 2 проверки- проверка наших клиентов на наличие в Перечне и проверка замороженных МВК на наличие среди наших клиентов... вторые отмечать в анкете как то нелогично? |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Цитата: а я вот засомневалась. Проверять клиента по Перечню - понятно. вышел новый Перечень. Проверили наличие клиента В ПЕРЕЧНЕ. Записали дату и результат проверки. а вот вышло Решение МВК. В решении написано - активы физического лица Бырбульбуль .. необхоимо заморозить.Что писать в анкете Иванова ИИ - проверили не является ли Иванов гражданином Бырбульбуль ? Получается у нас 2 проверки- проверка наших клиентов на наличие в Перечне и проверка замороженных МВК на наличие среди наших клиентов... вторые отмечать в анкете как то нелогично? Это одна проверка. Проверили. Записали дату и результат проверки. |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Цитата: Как и в каком виде фиксировать сведения о проверке на причастность к терроризму, если она проводится именно в связи с обновлением сведений об идентифицируемом лице. Ну смотрите. Проверка, которую мы обсуждаем - это сопоставление множеств (1) и (2) на предмет возможного пересечения. В ПВК по ПОД/ФТ мы должны разработать способы фиксирования результатов этой проверки вне зависимости от того, чем была вызвана эта проверка - текучестью множества (1) или текучестью множества (2) или одновременно текучестью двух этих множеств (1) и (2). Допустим у вас обновились сведения по одному клиенту, т.е. пришло в движение множество (1). Возникает необходимость сопоставить его со множеством (2). Это проверка? Проверка. И не важно, что изменился лишь один элемент множества (1). Теперь как это зафиксировать? Да мы и так фиксируем эту проверку, составляя и направляя ФЭС о результатах проверки. Можно дополнительно вести журнал проверок, в котором бы указывались дата проверки, результаты проверки, Ф.И.О. проверяющего. Но эти способы фиксации, как бы сказал бухгалтер - синтетические. Банк России в 444-П прописал аналитический способ фиксирования результатов ЭТОЙ ЖЕ проверки (в разрезе конкретных клиентов): фиксация результатов проверки в анкете клиента. |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: фиксация результатов проверки в анкете клиента не просто в анкете, а в АНКЕТЕ (ДОСЬЕ) т.е. проверку в связи с обновлением сведений о клиенте (множество 1) логично фиксировать в самой анкете, которая обновляется а проверку в связи изменением Перечня или публикацией Решения проще фиксировать именно в досье |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Цитата: не просто в анкете, а в АНКЕТЕ (ДОСЬЕ)т.е. проверку в связи с обновлением сведений о клиенте (множество 1) логично фиксировать в самой анкете, которая обновляетсяа проверку в связи изменением Перечня или публикацией Решения проще фиксировать именно в досье Анкета часть досье. Фиксирование в анкете означает одновременное фиксирование в досье ) |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: Фиксирование в анкете означает одновременное фиксирование в досье ) Так никто ж не спорит с этим. Но ведь и фиксирование в досье без фиксирования в анкете тоже допускается. |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Цитата: Но ведь и фиксирование в досье без фиксирования в анкете тоже допускается. Рискованная трактовка требования. Мне ближе консервативный подход: зафиксировав в анкете, я фактически фиксирую и в досье. При этом не нужно приобщать в досье еще один документ, отличный от анкеты. |
fishelena
Рег.: 21.02.2014 Сообщений: 269 |
Цитата: Теперь как это зафиксировать? Да мы и так фиксируем эту проверку, составляя и направляя ФЭС о результатах проверки. Можно дополнительно вести журнал проверок, в котором бы указывались дата проверки, результаты проверки, Ф.И.О. проверяющего. Но эти способы фиксации, как бы сказал бухгалтер - синтетические. Скажите, а что так все и отправляют еженедельно результаты проверок в РФМ, те после выхода каждого нового перечня? И еще раз в квартал по заморозке? А мы отправляем не реже раза в квартал (по заморозке). Мы нарушаем законодательство? А никаких ответов РФМ и Банка России по этому поводу нет, кто-нибудь запрашивал такие сведения? |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Цитата: Скажите, а что так все и отправляют еженедельно результаты проверок в РФМ, те после выхода каждого нового перечня? И еще раз в квартал по заморозке? А мы отправляем не реже раза в квартал (по заморозке). Мы нарушаем законодательство?А никаких ответов РФМ и Банка России по этому поводу нет, кто-нибудь запрашивал такие сведения? Так, как звучит требование в 3484-У, нарушаете. Было разъяснение РФМ с рекомендацией нарушать ) http://www.fedsfm.ru/news/2088: ″2. Необходимо ли направлять отчет по форме ФЭС 3-ФМ каждый раз, когда выходит новый перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму в том числе при наличии поступившего в уполномоченный орган от компетентного органа иностранного государства обращения о возможной причастности организации или физического лица к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма), межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, может быть принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества указанных организации или физического лица. В соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организация (ИП)не реже чем один раз в три месяца обязаны проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган. При этом организация (ИП) устанавливает периодичность направления сведений о результатах проверки по форме ФЭС 3-ФМ в правилах внутреннего контроля (далее – ПВК) самостоятельно, но не реже, чем 1 раз в 3 месяца. Вместе с тем, в целях оптимизации направления сведений о результатах проверки по форме ФЭС 3-ФМ рекомендуем выстроить направление отчета 1 раз в квартал.″ |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Слушали семинар. В ЦБ не раз отправляли запросы по этому поводу. Он ни на один не ответил. Лектора рекомендуют отправлять по каждому перечню.
|
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.