HELP, коллеги!!

ПИФ82     Рег.: 21.08.2009 Сообщений: 5

Сообщ. #1 от 24.12.2011 13:41 Цитата Привет всем! Столкнулась с делимой. Вопрос по предоставлению информации в Росфинмониторинг по коду 1005. Физическое лицо заключает договор на брокерское обслуживание и на депозитарное обслуживание с Организацией. Физическое лицо зачисляет в депозитарий бумаги и дает распоряжение Организации как брокеру их продать. После продажи физическое лицо подает поручение на вывод денежных средств. Организация запросила документ, подтверждающий приобретение физическим лицом бумаг. Согласно которому бумаги приобретались за наличный расчет у другой организации. Наша Организация рассматривает сделку по зачислению бумаг с последующей продаже и выводом денежных средств как операцию сомнительную. Права ли Организация в выборе критерия. Должна ли указанная выше операция рассматриваться как операция, подлежащая обязательному контроля? при условии, что сумма сделки превышает 600 000 рублей. Коллеги, желательно ссылка на закон. Пока по всем разъяснениям по 115-ФЗ категория - сомнительная (выявила, направила ГенДиру, потом настучала). Но вдруг контроль обязательный и я все даты уже ″потеряла″ Заранее спс!!

Legal     Рег.: 24.07.2008 Сообщений: 998

Сообщ. #2 от 27.12.2011 16:10 Цитата нет, не обязательная, а именно сомнительная. все обязательные параметры - в 115 ap? остальное - на усмотрение руководителя

donna_lucia     Рег.: 06.02.2011 Сообщений: 78

Сообщ. #3 от 27.12.2011 16:35 Цитата Добрый день! 1.Клиент предоставил документы для идентификации? Вы его идентифицировали? Может быть Вы выявили его принадлежность к экстремистам, к государству, которое не выполняет требования ФАТФ (по месту проживания, по месту регистрации, по банковскому счету, который использует клиент). 2. Под какую операцию, подлежащую обязательному контролю Вы относите данную операцию? Если клиент дал поручение на вывод денег на его банковский счет, то операции с наличностью, здесь нет. Если клиент не у Вас приобретал бумаги за наличку, то снова нет операции с наличкой. Если при идентификации Вы не выявили его принадлежность к государствам, которые не выполняют требования ФАТФ, то снова не получается операции, подлежащей обязательному контролю Если не выявили принадлежность клиента к экстремистам, то снова нет операции, подлежащей обязательному контролю. 3. Согласно Приказу ФСФМ 103 по какому критерию и признаку Вы признали операцию сомнительной? Может быть у Вас в Правилах ПОД/ФТ указаны дополнительные критерии и признаки, которые Вы придумали сами? А как у Вас в Правилах ПОД/ФТ написано, при каких  условиях необычная сделка отчитывается в ФСФМ (отчитываете при совпадении одновременно критерия и признака или отчитываете даже если совпадает только критерий или только признак)? А что Вы можете сказать на основании того документа, который принес Вам клиент о приобретении бумаг за наличку? Дешевле он купил или дороже? Насколько давно он купил?

Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.