-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыАттестация и обучение
Согласование Правил в целях ПОД/ФТ внутри компании
Правила форума elenalv
Рег.: 09.02.2009
Сообщений: 28
Сообщ. #1 от 21.12.2011 18:34 
Коллеги, помогите, пожалуйста в таком вопросе:
1) кто имеет право в Компании согласовывать (визировать) Правила в целях ПОД/ФТ кроме спец. долж. лица ? Имеет ли право юрист, у которого нет квал. аттестата и который не проходил никакое обучение ( и у которого не определено это право в долж. инструкции) ставить свои согласующие подписи на документе? Должно ли право визирования на этих Правилах как-то определяться внутренним документом или распоряжением? Если проверка увидит какие-либо согласующие подписи на документе кроме спец. долж. лица, будут ли замечания?
2) если Правила в целях ПОД/ФТ в Компании не изменялись и не согласовывались с исп. органом на протяжении всего года, (но к проверке будет показано, что они отправлены на согласование),как проверка может трактовать это нарушение, что может предъявить, может кто-то сталкивался с такими замечаниями? Не будет ли замечания, что Компания осуществляла контроль и Программы не соответствующие законодательству?Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #2 от 10.01.2012 15:37
1 правила утверждает генеральный директор, что должно быть отражено в уставе. никаких др подписей быть не должно
(можно конечно на проекте документа поставить визы сотрудников, участвующих в разработке, но на основном документе только ГД)
2 с исполнительным органом - имеется ввиду орган общества??? или фсфр?
правила могут быть отправлены на согласование, могут быть на рассмотрении и т.п., но на момент проверки они должны быть согласованы с регулятором и быть в Компании.. иначе.... быть беде))makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #3 от 16.01.2012 14:33
Цитата:
2) если Правила в целях ПОД/ФТ в Компании не изменялись и не согласовывались с исп. органом на протяжении всего года, (но к проверке будет показано, что они отправлены на согласование),как проверка может трактовать это нарушение, что может предъявить, может кто-то сталкивался с такими замечаниями? Не будет ли замечания, что Компания осуществляла контроль и Программы не соответствующие законодательству?
Четких сроков по отправке на согласование Правил законодательно не установлено, но если правила не соответствуют действующему законодательству, это будет считаться нарушением. Несоответствие организации требованиям действующего законодательства, т.к. Организация, организует свою работу в четком соответствии со своими правилами по ПОД/ФТ.
Плюс при изменениях, произошедших в законодательной базе по ПОД/ФТ вы должны были проводить сотрудникам дополнительные инструктажи ( в которых знакомите сотрудников с изменениями в законодательстве и изменениями, внесенными в ПВК по ПОД/ФТ).
Если сотрудников не обучить своевременно и не приложить копии документов по обучению в личное дело сотрудника( при проверке зачастую проводчт опись личных дел), то это тоже будет считаться нарушением, т.к. сотрудники не обучены, соответственно не могут четко и своевременно исполнять свои обязанности по ПОД/ФТ.makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #4 от 16.01.2012 14:39
Да и...хоть и нет четких сроков, для отправки правил на согласования, при изменениях в законодательстве по ПОД/ФТ изменения в правила рекомендуют внести в течении месяца и отправить на согласование в теч. 5 рабочих дней после утверждения ( хотя сейчас в связи с изменениями, внесенными ФЗ 308) в 115-ФЗ ФСФР правила вроде пока не согласует.. и информ. писем по этому поводу не было.. так что, по 308-му изменения вносятся, утверждаются Руководителлем Организации и вроде бы все...
Хотя постановление правительства № 6 от 08.01.2003 тоже никто не отменял..donna_lucia
Рег.: 06.02.2011
Сообщений: 78
Сообщ. #5 от 16.01.2012 17:16
Цитата:
Коллеги, помогите, пожалуйста в таком вопросе:
1) кто имеет право в Компании согласовывать (визировать) Правила в целях ПОД/ФТ кроме спец. долж. лица ? Имеет ли право юрист, у которого нет квал. аттестата и который не проходил никакое обучение ( и у которого не определено это право в долж. инструкции) ставить свои согласующие подписи на документе? Должно ли право визирования на этих Правилах как-то определяться внутренним документом или распоряжением? Если проверка увидит какие-либо согласующие подписи на документе кроме спец. долж. лица, будут ли замечания?
2) если Правила в целях ПОД/ФТ в Компании не изменялись и не согласовывались с исп. органом на протяжении всего года, (но к проверке будет показано, что они отправлены на согласование),как проверка может трактовать это нарушение, что может предъявить, может кто-то сталкивался с такими замечаниями? Не будет ли замечания, что Компания осуществляла контроль и Программы не соответствующие законодательству?
Внесу свою лепту.
По первому вопросу соглашусь с Legal. Зачем Вам лишние подписи на Правилах ПОД/ФТ? Если есть возможность, то лучше убрать.
По второму вопросу: если в течение года законодательство в целях ПОД/ФТ не менялось, то и не было смысла направлять Правила на согласование.
Если были изменения в законодательстве ПОД/ФТ и Вы не внесли соответствующие изменения в Правила, то могут покарать за то, что за определенный промежуток времени компания работала на неактуальных Правилах.
Что касается того, что на момент проверки Правила будут отправлены на согласование. С 21.11.2011 г. 308-ФЗ отменил обязанность организаций согласовывать Правила. У тех организаций, у которых регулирующим органом является Росфинмониторинг, то на сайте есть информационное письмо об отсутствии обязанности согласовывать Правила, для тех, у кого регулирующий орган ФСФР повезло меньше. ФСФР еще не написала подобного письма. На семинарах сотрудники ФСФР советуют таки внести изменения в Правила и направить на согласование в ФСФР. Я ждала от ФСФР информационное письмо месяц, когла сроки подошли внесла изменения (в соответствии с 308-ФЗ) в Правила и в конце декабря направили на согласование. ФСФР вернула Правила с письмом о том, что с 21.11.2011 в соответствии с 308-ФЗ у организаций отсутствует обязанность согласовывать Правила. Делаю вывод, что мои Правила действуют с даты утверждения директором.Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #6 от 17.01.2012 14:38
а как же приказ №6...
ждем информационного письма...
но в любом случае, правила действуют с момента утверждения ГД, а не органов.. т к это внутренний документdonna_lucia
Рег.: 06.02.2011
Сообщений: 78
Сообщ. #7 от 17.01.2012 17:15
Постановление Правительства № 6 действует, но на семинаре в ноябре 2011 сказали, что уже есть проект об отмене этого Постановления.
Что касается даты, с которой начинают действовать Правила, то все же это дата согласования.
ПИСЬМО ФСФР от 30 ноября 2010 г. N 10-ЕК-04/27152 ″О РАССМОТРЕНИИ ОБРАЩЕНИЯ″
Последние фразы этого Письма:
Таким образом, с учетом установленных Постановлением требований, согласование правил внутреннего контроля с соответствующим надзорным органом является обязательным условием их вступления в силу.
Следовательно, профессиональным участникам рынка ценных бумаг положениями новой редакции правил внутреннего контроля следует руководствоваться после ее согласования с ФСФР России.
Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #8 от 17.01.2012 23:49
ок. а как же при этом быть, если вступили в силу изменения в закон , а правила не согласованы? Будете руководствоваться старыми правилами?makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #9 от 18.01.2012 11:38
Цитата:
Что касается даты, с которой начинают действовать Правила, то все же это дата согласования.
Мнение проверяющих сотрудников Росфинмониторинга расходится с письмом ФСФР.., они утверждают, что с даты утверждения руководителем. Хотя конечно, проверяет профиков ФСФР, но все же такие разногласия, заставляют задуматься..donna_lucia
Рег.: 06.02.2011
Сообщений: 78
Сообщ. #10 от 18.01.2012 17:03
Цитата:
ок. а как же при этом быть, если вступили в силу изменения в закон , а правила не согласованы? Будете руководствоваться старыми правилами?
Смотря какие изменения, если изменения ужесточающие, то скорее всего буду руководствоваться вступлением в силу законодательства (например, ужесточили бы срок предоставления сообщений в РФМ), а если изменения смягчающие, то использовала бы их с момента согласования Правил ФСФР (например, 308-ФЗ изменил срок предоставления сообщений в РФМ на 3 раб дня, так до отказа в регистрации я все равно соблюдала срок в 2 раб дня, предусмотренный Правилами).
А если Вы утверждаете Правила (например, изменили Анкету идентификации клиентов, или какие-нибудь данные в этой анкете), начинаете ими руководствоваться в своей деятельности, а ФСФР взяла да не согласовала Вам Правила. Тогда Ваши действия?Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #11 от 18.01.2012 18:07
Цитата:
donna_lucia
исправить и отправить опять на согласование. но т к документ внутренний и не распространяется на сторонних лиц, все равно бы придерживались своей позиции - с даты утверждения, как аналог - изменения в устав (с даты утверждения - в рамках компании, для третьих лиц - с момента регистрации в налоговой)Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
