проведение сверки ЦБ с данными бухгалтерии |
Правила форума |
коллега
Рег.: 20.03.2009 Сообщений: 926 |
Цитата: а если в бухгалтерии нет разбивки по клиентам? нарушение бухгалтерского учета. И потом, как это нет? Как бухгалтер налоги-то рассчитывает и платит за физиков? Цитата: кстати,для юриков остатки берутся всё-таки с учетом всех начиленных комиссий? а физиков куда дели?)) остатки равны данным бэк-офиса. Списали реально с клиента комиссию, значит, и бухгалтерия списывает эту комиссию. А бэк-офис списывает комиссию по данным биржи. Отчет приходит с биржи и там всё прописывается. В противном случае, у вас денежные средства будут не совпадать. Сами подумайте, биржа комиссию свою списала, а вы нет((( уже расхождение по остаткам. Ай-ай-ай, нарушение))) |
коллега
Рег.: 20.03.2009 Сообщений: 926 |
nikoluk*, если у вас брокерская комиссия списывается раз в месяц, то остатки по деньгам показываете с учетом этой начисленной, но не списанной комиссии.
В начале следующего месяца, вы списываете с клиента комиссию (бэк-офис списывает), дает данные в бухгалтерию, бухгалтерия на основании этого делает у себя проводки. И опять остатки тут должны сходиться (бэк офис=бухгалтерии=биржи) Если клиент сам оплачивает комиссию, но тогда бухгалтерия должна принести в бэк-офис документы, что клиент оплатил комиссию (это для сведения бэк-офиса. Или кто у вас тогда отслеживает оплату комиссии? Я думаю, что бэк-офис) |
nikoluk* ЗАО АЛОР ИНВЕСТ
Рег.: 17.05.2011 Сообщений: 14 |
Цитата: нарушение бухгалтерского учета. И потом, как это нет? Как бухгалтер налоги-то рассчитывает и платит за физиков? у нас юрики Цитата: а физиков куда дели?)) остатки равны данным бэк-офиса. Списали реально с клиента комиссию, значит, и бухгалтерия списывает эту комиссию. А бэк-офис списывает комиссию по данным биржи. Отчет приходит с биржи и там всё прописывается. В противном случае, у вас денежные средства будут не совпадать. Сами подумайте, биржа комиссию свою списала, а вы нет((( уже расхождение по остаткам. Ай-ай-ай, нарушение))) да нет физиков)) а если фактически ещё комиссия не списана?тогда как?бухгалтер остатки выдает с учетом начисленной,но ещё не списанной комиссии. А у меня то остатки реальные. Или я как-то должна в программу начисленные комиссии тоже вводить?Имеется ввиду случай,когда комиссия списывается не сразу,а в следующем месяце. А счет приходит от последнего рабочего дня месяца. |
nikoluk* ЗАО АЛОР ИНВЕСТ
Рег.: 17.05.2011 Сообщений: 14 |
я не про нашу комиссию говорю,а про комиссию субброкера.
|
коллега
Рег.: 20.03.2009 Сообщений: 926 |
Цитата: у нас юрики не важно, должно быть по аналитике, по каждому клиенту отдельно. Цитата: а если фактически ещё комиссия не списана?тогда как?бухгалтер остатки выдает с учетом начисленной,но ещё не списанной комиссии. А у меня то остатки реальные. Или я как-то должна в программу начисленные комиссии тоже вводить?Имеется ввиду случай,когда комиссия списывается не сразу,а в следующем месяце. А счет приходит от последнего рабочего дня месяца. посмотрите отчет брокера клиенту за день. Уверена, что в итоговых суммах увидете две суммы, одна будет с учетом начисленной, но не списанной комиссии - это в сверку по деньгам идет, а вторая сумма будет ″что-то свободного остатка″ (уже как бы комиссию брокера вычли, ну т.е. начислили, но еще не списали. И клиенту показываете ту сумму, которой он может распоряжаться) - это в лимиты по клиенту ставят. если не так, то надо смотреть ваши отчеты, что вы сверяте, что вы ставите в лимиты, что вы показываете клиентам и как идет начисление комиссии. Лучший способ взять за день сделки клиента и посмотреть отчет, что творит программа с клиентскими деньгами и сходится ли это с документами. |
nikoluk* ЗАО АЛОР ИНВЕСТ
Рег.: 17.05.2011 Сообщений: 14 |
вот нет в отчете начисленной комиссии, итоговая сумма одна. о комиссии есть информация только в счете. и это сейчас уже разговор о собственных средствах, а не о средствах клиентов.
|
коллега
Рег.: 20.03.2009 Сообщений: 926 |
Цитата: я не про нашу комиссию говорю,а про комиссию субброкера. )) ну так пишите)) я же не могу читать ваши мысли. с субброкером аналогично, как и с биржей. Вы деньги сверяете с отчетом субброкера? вот и смотрите, что в отчетах и что у вас. (По результатам сверки по состоянию на 30 апреля 2013 г. расхождений остатков денежных средств на счетах ***** и клиентов **** по данным внутреннего учета, бухгалтерского учета, Небанковской кредитной организации закрытого акционерного общества «Национальный расчетный депозитарий», **** (банк, где открыт спецброкерский счет) и отчетов брокеров не выявлено. - ну как-то так))) |
коллега
Рег.: 20.03.2009 Сообщений: 926 |
Цитата: вот нет в отчете начисленной комиссии, итоговая сумма одна. о комиссии есть информация только в счете. и это сейчас уже разговор о собственных средствах, а не о средствах клиентов. нет начисленной комиссии - значит, деньги равны тому числу, что вам дали. вы сейчас о каком счете? вам субброкер счет выставляет за всю комиссию? раз в месяц? тогда раз в месяц и списывайте с клиента, как по НРД идет списание. НРД за хранение бумаг счет выставляет, потом делается разбивка по клиентам и одним днем с клиентов списывается комиссия. Если не с чего списать, то тут вам самим надо думать что прописать в договоре с клиентом, чтоб можно было списать (брокер имеет право продать любые ценные бумаги клиента, если клиент не оплатит счет в течение ** дней - это я грубо написала, но смысл такой, необходимо продумать всё, как сообщаете клиенту, как он получает счета, как вы продаете бумаги и т.д.) |
nikoluk* ЗАО АЛОР ИНВЕСТ
Рег.: 17.05.2011 Сообщений: 14 |
Цитата: нет начисленной комиссии - значит, деньги равны тому числу, что вам дали. вот и получается,что по бэку равны остатки тому,что в отчете,а по бухгалтерии они меньше,т.к. начисленная комиссия их уменьшает. Получается,что надо расхождение указывать в акте сверке... |
коллега
Рег.: 20.03.2009 Сообщений: 926 |
Цитата: а если фактически ещё комиссия не списана?тогда как?бухгалтер остатки выдает с учетом начисленной,но ещё не списанной комиссии. А у меня то остатки реальные. скажите, а у какого отдела остатки сходятся с отчетом вашего субброкера?)) вот тот отдел правильно делает. Цитата: Или я как-то должна в программу начисленные комиссии тоже вводить?Имеется ввиду случай,когда комиссия списывается не сразу,а в следующем месяце. А счет приходит от последнего рабочего дня месяца. этот вариан был бы хорош, но тут может косяк возникнуть - если вам субброкер не показывает комиссию, а вы ее будете начислять, то в какой-то момент может произойти сбой и комиссия на конец месяца будет различаться, а отчеты клиентам уже ушли... тем более у вас юрики |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.