Программа обучения по ПОД/ФТ по приказу 203 |
Правила форума |
N.Prof* ООО ПрофИнвест ИФК
Рег.: 28.08.2009 Сообщений: 280 |
Evolution, Вы правы.
А вот и всё, что разъяснило Правительство. п. 12(1). Программа изучения клиента предусматривает проведение мероприятий, направленных на получение информации о клиенте, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона. При этом под определением деловой репутации клиента, предусмотренной указанным подпунктом, понимается его оценка, основывающаяся на общедоступной информации. 1.1 пункта 1 статьи 7: при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов - юридических лиц получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а также на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов; (пп. 1.1 введен Федеральным законом от 28.06.2013 N 134-ФЗ). |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Идентифицируем ДО приема на обслуживание пп. 1 п. 1 ст. 7 ФЗ №115, изучаем клиентам уже в процессе обслуживания клиента. У меня получается немного не так. Постановление нам предписывает в соответствие с этой программой ″проведение мероприятий, направленных на получение информации о клиенте, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона″, то есть информации о клиентах - юридических лицах : информацию о целях установления и предполагаемом характере ..., .. целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов То есть идентификация - это установление сведений (анкетных данных), и поддержание их в актуальном состоянии (обновление), и изучение - это некая дополнительная работа по установлению репутации, целей деятельности и т.п. С моей точки зрения - то что мы включили в анкеты клиента вопросы типа ″цели деятельности″ и ″репутация″ уже не соответствует требованиям положения. Это не Клиент нам должен рассказывать, а мы сами в результате неких действий должны устанавливать. и все эти действия описать в указанной программе. Время еще немного есть, может будут какие нибудь разъяснения... |
ИК
Рег.: 04.09.2013 Сообщений: 342 |
Я понял так:
программа идентификации - какую информацию собираем на клиента. программа изучения - как мы это делаем, причем тут речь идет только о: целях установления и предполагаемом характере деловых отношений; целях финансово-хозяйственной деятельности; финансовом положении; деловой репутации клиентов. И все это исключительно в отношении юр. лиц. Проверяем через сайты официальных органов (в том числе судебных), просим выписки из егрюл, бухгалтерский баланс, учредительные документы. Вроде и так кое что просим, но тут отдельно описываем. |
ИК
Рег.: 04.09.2013 Сообщений: 342 |
Цитата: Это не Клиент нам должен рассказывать, а мы сами в результате неких действий должны устанавливать Согласен с такой точкой зрения. У меня в анкете клиенту предлагается самому всё оценить. Теперь, исходя из смысла постановления, я клиенту оставлю возможность указывать цели его обращения и предполагаемый характер, ну и может быть цели финансово-хозяйственной деятельности. А всё остальное вынесу в приложение к анкете, куда я и так записывал результаты проверки в отношении него. Там и буду писать о том что я думаю о его деловой репутации и финансовом положении. |
AnnaS* ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008 Сообщений: 225 |
Цитата: Это не Клиент нам должен рассказывать, а мы сами в результате неких действий должны устанавливать. и все эти действия описать в указанной программе. Ну так мы и предприняли действия - включили вопросы в анкету. Вот, например, в информационном письме ЦБ РФ №14-Т от 28.01.2014 сказано (правда, про бенеков, но общий смысл тот же - анкетирование это тоже меры, которые ЦБ устраивают): ″В целях идентификации бенефициарных владельцев организации вправе предпринимать следующие меры: - включение в договор с клиентом обязанности последнего представлять в организацию сведения о бенефициарных владельцах; - анкетирование клиентов (направление клиентам запросов, составленных по форме, самостоятельно определенной организацией, позволяющей идентифицировать бенефициарных владельцев)″ Я в анкете все вопросы оставляю. Правда у меня в ПВК еще прописано, что в процессе идентификации мы используем любую информацию, доступную Компании на законных основаниях, в том числе интернет. |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Я в анкете все вопросы оставляю С одной стороны, да: анкетирование вписывается ″в мероприятия, направленные на получение информации о клиенте″, но письмо ЦБ написано ДО постановления 577, и относится все таки к бенефициарам. лично мне ближе подход от ИК: Цитата: Теперь, исходя из смысла постановления, я клиенту оставлю возможность указывать цели его обращения и предполагаемый характер, ну и может быть цели финансово-хозяйственной деятельности. А всё остальное вынесу в приложение к анкете, куда я и так записывал результаты проверки в отношении него. Там и буду писать о том что я думаю о его деловой репутации и финансовом положении. А цели финансово-хозяйственной деятельности я буду определять из Устава общества (больше ведь нет источников?), поэтому в программе изучения напишу что я запрашиваю Устав (Устав и так запрашиваем, но теперь это будет часть программы по изучению) Запросим отчетность - тоже часть программы. а репутацию придется самим определять. НРД, например, при оценке репутации запрашивала отзывы третьих лиц, теперь этот подход не работает.. как то так... |
Evolution
Рег.: 10.08.2012 Сообщений: 1219 |
Коллеги, при обновлении информации по клиенту - юридическому лицу какие документы вы запрашиваете для подтверждения финансового положения?
1. Годовой бух баланс 2. Аудиторское заключение что то еще? |
машера
Рег.: 06.03.2007 Сообщений: 95 |
не совсем понятно, чего тут тему по 577 развили, ну да ладно
для Контролер ИК: именно так все сейчас и описываю :) , на счет целей финансово- хоз деятельности из Устава брать не стоит (там ″для кучи″ прописывают иногда все что можно), даже из справки ГОСКОМСТАТ следует обратить внимание на основной ОКВЭД (да и за него ручаться нельзя, не проверяют его перекрестно) , поэтому считаю, что также следует внести вопрос в анкету и уже глядя в устав и справку делать выводы |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: на счет целей финансово- хоз деятельности из Устава брать не стоит (там ″для кучи″ прописывают иногда все что можно) Вы, наверное, с видами деятельности перепутали. Их действительно ″до кучи″ цели финансово- хозяйственной деятельности в 99,99 % Уставов это получение прибыли. в некоммерческих организациях могут быть иные цели, наверное на них и придется обращать особое внимание. и вряд ли кто напишет цель - ″финансирование терроризма″, хотя кажется, что постановление на это рассчитывает ) Цитата: не совсем понятно, чего тут тему по 577 развили, ну да ладно как-то получилось... ) |
машера
Рег.: 06.03.2007 Сообщений: 95 |
ну да, цели с видами попутались.
и т.к. некоммерческие организации цель и предмет должны указывать в учр документах, то можно эти данные просто отфиксировать |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.