Правила вн. контроля по ПОД/ФТ (2011-2013 год) |
Правила форума |
AnnaS* ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008 Сообщений: 225 |
Цитата: поскольку информация, предусмотренная 1.1 п.1 ст. 7 относится к информации о юридическом лице - ее и буду получать в ходе выполнения программы Имхо, очень заковыристый вопрос. С одной стороны, 115-ФЗ говорит только про юриков, с дургой стороны, Постановление 667 отправлет нас к 115-ФЗ как к месту, где перечислена информация, которую мы должны собирать. А вот в отношении кого - только ли юриков как в статье 115-ФЗ, к которой идет отсылка, или и физиков тоже - не понятно. Т.е., вроде как можно сделать вывод, что только в отношении юриков, как в статье 115-ФЗ, но вот как это трактует регулятор, и, соответственно, проверяющие - тайна, покрытая мраком((( |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Полагаю, нужно просить НАУФОР написать запрос по этому поводу опыт предыдущих ″ответов″ подсказывает мне, что: Цитата: спросим - ответят: изучайте, как в ваших правилах написано |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: С одной стороны, 115-ФЗ говорит только про юриков, с дургой стороны, Постановление 667 отправлет нас к 115-ФЗ как к месту, где перечислена информация, которую мы должны собирать. А вот в отношении кого - только ли юриков как в статье 115-ФЗ, к которой идет отсылка, или и физиков тоже - не понятно постановление 667 отправляет нас к пп1.1 п.1 ст 7: 1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов - юридических лиц получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а также на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов то есть исключительно к клиентам- юридическим лицам. мне кажется здесь нет намека на физиков. Очень надеюсь на это. |
машера
Рег.: 06.03.2007 Сообщений: 95 |
ДОБРЫЙ ДЕНЬ!
как видится ″программа по замораживанию ден ср-в″? особенно порядок выплаты ежемесячного гуманитарного пособия за счет замороженных ден ср-в и очень ОСОБЕННО за счет ИНОГО ИМУЩЕСТВА? может я чего-то пропустила (в смысле как реализовывать иное имущество чтоб отломить кусочек нужный) может где-то прописан порядок взаимодействия межведомственного координационного органа по одобрению выплат ″замороженным лицам″? подскажите и еще кто знает, что такое ″информирование о мерах, принятых ФСФМ″? спасибо |
alisa
Рег.: 05.03.2014 Сообщений: 190 |
Я тоже меняю Правила в соответствии с Постановлением 577, и мне кажется, что порядок выплаты ежемесячного гуманитарного пособия за счет замороженных ден ср-в и за счет ИНОГО ИМУЩЕСТВА к пофучастникам не относится, ведь в 115-ФЗ написано про 10000 из зарплаты, потом про пенсии, стипендии, пособия (то есть это для банков?)
А что касается ″информирования о мерах, принятых ФСФМ″ я даже не понимаю, кого мы должны информировать, если меры принял ФСФМ. |
АО Гарант-М*
Сообщений: 48 |
Добрый день!
Я конечно не юрист, но просто волосы дыбом встают от наших законодателей. Нежели нельзя последнюю версию документа перед утверждением Правительства РФ вычитать? У меня есть проект 577 и я его сравнил с оконч версией. Так вот: в окончат версии подп. Г пункта 26 об: операции, полученной при реализации программы изучения клиента. Пол дня думал что имеется ввиду. Глянул в проект - и точно: в проекте было информация, полученная при реализации программы изучения клиента. Тоже самое подп. Г п.29(1) в проекте было информирование Росфинмониторинга о принятых мерах, а в принятой редакции информирование о мерах, принятых Росфинмониторингом. А насчет порядка выплаты гуманит пособия - конечно это только дляяя кредитн организаций. Но в правила порядок вставлять надо , поэтому лично я наверное добавлю фразу типа ″Выплата гуманит пособия осуществляется в соотв с законод и норм прав актами РФ″ |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: в проекте было информация, полученная при реализации программы изучения клиента. может я что то не понимаю, но требование сообщать об информации полученной при .. изучении клиента тоже вызывает недоумение. о чем можно сообщить? о деловой репутации как об отмывочной конторе? подозрения на основе анализа ФХД? или вдруг в целях ФХД окажется написано - финансирование терроризма? так что хоть так, хоть эдак, а данное требование не более чем слова в Правилах. |
АО Гарант-М*
Сообщений: 48 |
А требования сообщать об инфе полученной при изучении клиента НЕТ . Есть требование только о фиксировании
|
машера
Рег.: 06.03.2007 Сообщений: 95 |
возвращаясь к своему посту (выплата гуманитарного пособия) отмечу, поправок на счет кредитных организаций нет. Слушала недавно учебу по ПОД/ФТ и господин Зезюлин критиковал ″несовершенство″ этой новации в законодательстве. Потому как под ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ подразумеваются в т.ч. и ценные бумаги, а вот порядок их оценки и реализации нигде не указан, поэтому было удивительно как законодатель переложил реализацию данного пункта на плечи профучастников.
плюс ко всему законом определено только 10 000 ежемесячно, а как мы узнаем только ли в нашей орг у данных лиц счета и не истребовались ли в др месте средства? Об этом есть догадка в с.7.4 ФЗ-115, но опять же отсутствует регламентированный порядок взаимодействия. лично я, как в школьном реферате размыла фразы из нормативки. |
savelev.anton
Рег.: 01.07.2014 Сообщений: 26 |
Коллеги, здравствуйте !
Подскажите, а как быть, если одна из программ, которую необходимо включить в ПВО, в силу рода деятельности компании, не применима ? Например программа - по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества ? Мы МФО и счета не открываем, соответственно и замораживать не чего. Как лучше поступить в этой ситуации, не включать или включить и описать, что к нам не относиться ? Спасибо! |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.