Указание Банка России от 05 декабря 2014 года № 3471-У ″О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях″ |
Правила форума |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Еще вопрос, главбух уйдет в отпуск, значится его должен заменять обученный работник? мне кажется у нас еще нет требований что бы обязанности главбуха исполнялись непрерывно, как это требуется для контролеров и сдл-ов... мы же не обеспечиваем непрерывность исполнения дилерских, или брокерских обязанностей, или, к слову, бэк-офиса так что, пока мне кто то не выскажет ″официальную″ точку зрения по этому вопросу я не буду возлагать обязанности ГлБуха на ″специально обученного″ сотрудника. |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: мне кажется у нас еще нет требований что бы обязанности главбуха исполнялись непрерывности нет - но надо быть аккуратным и сточки зрения долж инструкций, если у кого то написано что в отсуттствии глав буха это чел заменяет его, то обучение нужно. Непрерывность брокерских обязанностей и бэк-офиса... Если в договорах на брок обсл написано что клиент имеет право дать поручение каждый рабочий день, а сотрудник внутр учета подписывает отчет вместе с гендиром по брок операциям, то чисто теоретически возможны придирки при проверках. Да все ясно с этим и обучениями- обязанность НФО обучать ВСЕХ (кроме водителей)и ЧАЩЕ. Опять же НАУФОР, СДЛы, Контролеры за обсждением всех этих актов не ставит перед ЦБ вопрос о наличии самого главного косяка по всем обучениям. Не жалко денег на обучение, просто все это обучение - пустой выхлоп и вот с какой точки зрения. Обучение нужно , мы должны ходить на обучение в аккред организации и лекторы должны быть из банка россии. НО и мегарегулятор и НАУФОР и др саморегулируемые организации должны понять, что если они действ хотят повысить квалификацию СДЛов и работников Организаций, то надо сделать так , что Ответы лекторов на обучениях обязаны приравниваться к законному алгоритму действий. Иначе о чем обучение? Чему обучаемся? Если на обучение задается представителю ЦБ вопрос (пожалуйста вопрос о бухгалтерах) то лектор ОБЯЗАН на него ответить, и этот ответ должен как то выкладвываться в инет и быть признан законным ответом.Ато - обучающие организации - АККРЕДИТОВАННЫе, лекторы - сотрудники ЦБ, а задашь вопрос - ответят пишите официальный запрос, ИЛИ ОТВЕТЯТ А ПРОВЕРКА СКАЖЕТ НИЧЕГО НЕ ЗНАЕМ МЫ СВЕЧКУ НЕ ДЕРЖАЛИ КОГДА ВЫ ОБУЧАЛИСЬ. Но тогда опять же В чем эффективность ПОДФТ в России, в чем аккредитация учебных заведений? Ведь наверняка компаниям не денег на обучение жалко, а жалко что выхлоп нулевой |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: В чем эффективность ПОДФТ в России, в чем аккредитация учебных заведений? крик души, вот это я понимаю :) |
pod-ft Москва
Рег.: 06.11.2013 Сообщений: 209 |
И появляется обязанность у НФО раз в год обучать сотрудников, согласно перечня в аккредитованных организациях...
|
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
да это не крик души . Просто надо важное дело кое кому регулировать , а не кошмарить. Штрафы то легко выписывать( сегодня в новостях в подмосковье будут штрафовать за крупный мусор в помойных ведрах до 5 т р, дурное дело не хитрое , а обустроить помойки в каждой деревне это лень и дорого). Наладить процесс эффективный - это менеджмент.
|
natavan
Рег.: 25.05.2010 Сообщений: 412 |
Nazareth, согласна на все сто.
На семинарах иной раз такие ″лекторы″ попадаются, ни на один вопрос ответить не могут, сколько раз сталкивалась. Для ″галочки″ посидел, а толку нет, и ответов на нужные вопросы не получил. А еще, как мне кажется, неплохо было бы ЦБ и образец правил разработать для НФО, потому что от многих слышала, что на проверках придираются по полной программе, вплоть до формулировок типа ″недостаточно подробно прописано то-то и то-то″ Ну так вы скажите, как это будет ДОСТАТОЧНО подробно, а мы с радостью пропишем!! Так нет же!! |
ИК
Рег.: 04.09.2013 Сообщений: 342 |
В указании есть п. 3.7. Обучение сотрудников некредитных финансовых организаций в форме целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации (планового инструктажа) осуществляется самой организацией и (или) с привлечением сторонних организаций.
Он не дает мне покоя. Мне кажется что из него следует право профучастника самостоятельно проводить целевой и повышение уровня знаний, соответственно ежегодно обучать сотрудников самостоятельно. п. 3.6 говорит что вводный и целевой инструктаж проводятся организацией в соответствии с программой подготовки, п.4.5. про документы подтверждающие прохождение вводного и целевого - про повышение знаний ни слова, НО в чем разница целевого и повышения (по крайней мере в настоящее время, не знаю о чем думали авторы этого указания)? Да только в том в который раз сотрудник его проходит, содержание одно и то же. Это наталкивает меня на мысль что СДЛ может сам проводить все виды обучения в компании (п.3.5. ″...иных обучающих мероприятий..″) на основании программы обучения ПОД/ФТ. А сам проходит обучение в сторонней организации. |
pod-ft Москва
Рег.: 06.11.2013 Сообщений: 209 |
Образец правил ПОД/ФТ для НФО ранее делал НАУФОР, но было это еще в 2013г...
|
natavan
Рег.: 25.05.2010 Сообщений: 412 |
pod-ft, их правила ни о чем, я давно ими не пользуюсь.
По НАУФОРОВским правилам куча замечаний была на проверках (говорили знакомые). А если бы ЦБ что-то подобное сделал, была бы польза для всех, и масса вопросов бы снялась. |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
как раз образец правил ну с формальной точки зрения Он не должен быть. Ну хотя бы потому что потенциальный мойщик будет знать текст правил подфт и выработает план действий по отмыванию....
Дан не надо никому говорить как достаточно просто у проверяющих должны быть четкие инструкции - не знают работники НФО в чем отличие блокировки/приостановления/отказа - КОСЯК И ШТРАФ анкеты не обновляются вовремя - КОСЯК И ШТРАФ ЛК нет и не отслеживают инфу в нем КОСЯК И ШТРАФ сообщений нет в росфин когда должны быть - КОСЯК И ШТРАФ но все остальное - гум пособие , документы о фин состоянии если клиенту меньше 3 мес, списки ДЛ (ну очевидно же что полный список должностных лиц (не ИПДЛ) может составить только крупный банк с серьезным юридическим департаментом - только в качестве рекомендаций при проверке как надо улучшить / исправить мы при проверке должны доказать и показать что система в организации работает и сотрудники действительно знают Правила ПОД ФТ, а не оправываться за опечатку в правилах. Если конституцию или библию менять 9 раз в год - будет сила у этого документа? Так и справилами с одной стороны - правила чуть ли не библия, а сдругой стороны... ну какие работники НФО (трейдеры бэкофис)будут изучать правила если знают что зачморенный СДЛ через месяц принесет им очередную шнягу. Какая вообще у СДЛ будет харизма при таком подходе? |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.