-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыАттестация и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #1701 от 06.04.2015 13:31 
Цитата:
Коллеги подскажите пож-та если пропущен срок отправки 4-СПД по операции подлежащей обязательному контролю, я так понимаю, что отправить сообщение все равно нужно. Существуют ли какие-то отличия при отправке в срок и при просрочке отправки как при заполнении самой формы так при отправке, нужно ли дополнительно что-то писать, отправлять?
Natalya, этот вопрос тут уже не раз обсуждался. Решать вам, т.к. если отправите сейчас, то будет видно, что организация не отправила вовремя. Возможно, что придет письмо с указанием объяснить причины вашей забывчивости, а потом может последовать штраф. (Штраф сам в руки проверяющих пришел, грех не воспользоваться, чтоб потом себе в отчет поставить, что за год было столько-то штрафов выставлено на общую сумму такую-то.... гос.служащие пополнили бюджет РФ)))
второй вариант - промолчать об этом косяке и существует вероятность, что ваш косяк либо не заметят проверяющие, либо не попадет в период проверки, либо заметят и тоже выставят штраф.
коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #1702 от 06.04.2015 13:39
Цитата:
Вот когда напишут об этом в нормативке, тогда и появится основание направлять раз в квартал, а пока, извините, есть требование отправлять после каждой проверки. А проверки должны быть как минимум после каждого перечня.
тоже поддерживаю такую версию.
То что говорят устно (по телефону, на лекции), всё пропускаю мимо ушей, т.к. слова к делу не пришьешь. Наговорить лектор может всё что душа его пожелает (он на коне с шашкой:))), а прыгать перед проверяющими потом придется контролеру.
тут недавно читала, что в Правила по легализации рекомендуют прописывать все сделки, которые есть по 115-ФЗ. Я с этим несогласно полностью, потому что:
- Правила - это внутренний документ, который пишется под определенную компанию. Если в Правила не добавили операцию, которую некредитная организация может совершить, то это вопрос уже к СДЛ или контролеру, т.к. получается, что они не знают деятельности организации, в которой работают.
- кто-то из пользователей сказал, что Правила - это не конспект 115-ФЗ, поэтому нечего его перепечатывать в свои Правила. И я полностью согласна с этой версией.
вот когда выйдет разъяснение, что в Правила вставляем все операции из статьи 6 по 115-ФЗ, тогда с чистой совестью и перенесу из закона усё подряд.Natalya
Рег.: 20.10.2014
Сообщений: 25
Сообщ. #1703 от 06.04.2015 13:50
Коллега, спасибо за ответ. Подскажите пож-та т.е. 4-СПД будет такой же как и обычно...коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #1704 от 06.04.2015 14:17
Цитата:
Коллега, спасибо за ответ. Подскажите пож-та т.е. 4-СПД будет такой же как и обычно...
думаю, что да. Ваш косяк по датам будем заметен (дата направления сообщения и дата операции)Xenia
ИК, Москва
Рег.: 15.08.2013
Сообщений: 36
Сообщ. #1705 от 06.04.2015 15:26
Цитата:
разрабатываются Банком России в виде отдельной программы или в виде отдельных основных граф/столбцов, которые должны будут быть с личном кабинете Росфинмониторинга?
Сотрудники ЦБ, курирующие 443-П, сказали, что сама форма электронного сообщения ЦБ разрабатываться, естественно, не будет. Она должна быть разработана либо самостоятельно, либо РФМ, либо вендором. РФМ не комментирует. Вендор - Комита - подтвердил, что форма скоро появится. Будет ли она платной или нет, пока неизвестно. Будет расположена не в ЛК на сайте РФМ, а как самостоятельное приложение. Инфу можно мониторить на сайте Комиты. Постараются успеть в срок, т.е. до 5 мая.коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #1706 от 06.04.2015 15:49
скажите, по 3471-У в вашем понятии кто такой руководитель службы безопасности некредитной финансовой организации?
есть начальник информационной безопасности
есть начальник службы безопасности
функционал у них разный
кто из них должен проходить обучение? кого в перечень включать?secilia2002
Рег.: 01.04.2015
Сообщений: 26
Сообщ. #1707 от 06.04.2015 16:22
Цитата:
Добрый день. Подскажите, пожалуйста, где прописано, что должны идентифицироваться не только Клиенты, но и все лица участвующие в сделке в интересах клиента. Т.е. например когда, мы УК, продаем-покупаем недвижимость в Фонд из Фонда. Подскажите, где это четко сказано. Раньше мы идентифицировали только пайщиков.
Продублирую. Очень надеюсь на Ваши комментарии.
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1708 от 06.04.2015 16:41
Цитата:
Сотрудники ЦБ, курирующие 443-П, сказали, что сама форма электронного сообщения ЦБ разрабатываться, естественно, не будет. Она должна быть разработана либо самостоятельно, либо РФМ, либо вендором. РФМ не комментирует. Вендор - Комита - подтвердил, что форма скоро появится. Будет ли она платной или нет, пока неизвестно. Будет расположена не в ЛК на сайте РФМ, а как самостоятельное приложение. Инфу можно мониторить на сайте Комиты. Постараются успеть в срок, т.е. до 5 мая.
позвонил в Росфин 5 мин назад. сказали что будут изменения в ЛК. Сказал что профучастники, в частности мы, волнуемся компания маленькая программистов нет , нанимать еще делать какие то программы возможности нет. Ответ - никаких программ вам писать не надо, отправлятьв электронном виде будете когда росфин уладит все вопросы с форматами.коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #1709 от 06.04.2015 17:16
Цитата:
Продублирую. Очень надеюсь на Ваши комментарии.
secilia2002, вот этот пункт вам подходит, если вы из фонда в фонд?
1.14. Кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов вправе не проводить идентификацию выгодоприобретателя, если клиент является:
кредитной организацией;
профессиональным участником рынка ценных бумаг;
управляющей компанией инвестиционного фонда или негосударственного пенсионного фонда.
Настоящий пункт не применяется в случае, если у кредитной организации или профессионального участника рынка ценных бумаг либо у управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда в отношении клиента, указанного в настоящем пункте, или в отношении операции с денежными средствами или иным имуществом этого клиента возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.
про идентификацию посредников нигде не написано. Если сделка крупная, то документы для подстраховки просят, чтоб удостовериться, что посредник не первый год на рынке и не сбежит с деньгами.
коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #1710 от 06.04.2015 17:22
Цитата:
позвонил в Росфин 5 мин назад. сказали что будут изменения в ЛК. Сказал что профучастники, в частности мы, волнуемся компания маленькая программистов нет , нанимать еще делать какие то программы возможности нет. Ответ - никаких программ вам писать не надо, отправлятьв электронном виде будете когда росфин уладит все вопросы с форматами.
вообще-то я на такое развитие событий и рассчитываю))
покупают иные программы или платят за доработку уже существующих программ для того, чтоб автоматизировать перенос данных из одной программы в другую
в личном кабинете Росфина есть бесплатная программа АРМ для отправки сообщений + даже форма 4-СПД. Если это бесплатно предоставляется, то с какой радости мы должны оплачивать чье-то желание отправлять сообщения по иным форматам?Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
