-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #4041 от 09.11.2016 12:12 
Цитата:
Верно ли я понимаю, что в пвк необходимо предусмотреть как минимум сбор сведений
о следующих представителях клиента:
- представитель ф.л.
- представитель ю.л.
- представитель ф.л. занимающееся частной практикой
исбоюл - ин.стр. без образования юридического лица, возможно и не надо ее в представители включать.
ип - запросто превращается в ф.л., если не покажет нам св-во о регистрации в ЕГРИП, да вот как обосновать.
обратите внимание - ранее требования к идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и т.п. различались.
Теперь всех мы идентифицируем по единым правилам. Поэтому мы у себя не стал разделять анкеты на ФЛ- клиент, ФЛ- представитель, и т.д.
Просто анкета ФЛ, анкета ЮЛ и ин.стр. без образования юридического лица плюс доп сведения к анкете ФЛ - ИП или занимающегося частной практикой.Activ
Рег.: 06.10.2016
Сообщений: 56
Сообщ. #4042 от 09.11.2016 12:29
Цитата:
Этот вариант писал на форуме я.Цитата:
Есть у меня подозрение, что в Вашей ситуации ЦБшники просто просмотрели (не захотели увидеть) новую норму об этом, появившуюся в 444-П.
Ну, или же пресловутый субъективизм в действии.
Я потеряла килограмм нервных клеток, пытаясь убедить дать нам возможность поправиться.
Знала, что форум нужно использовать с осмотрительностью. Но честно говоря, не думала, что настолько.
Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #4043 от 09.11.2016 12:46
Цитата:
обратите внимание - ранее требования к идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и т.п. различались.
Теперь всех мы идентифицируем по единым правилам. Поэтому мы у себя не стал разделять анкеты на ФЛ- клиент, ФЛ- представитель, и т.д.
Просто анкета ФЛ, анкета ЮЛ и ин.стр. без образования юридического лица плюс доп сведения к анкете ФЛ - ИП или занимающегося частной практикой.
Контролер ИК, благодарю, верно ли я понимаю, что примерный перечень сведений и анкет может быть такой:
-сведения, полученные в результате идентификации ФЛ, ЮЛ, ИП, ИСБОЮЛ (с указанием статуса кто они: клиент, представитель, выгодоприобретатель, БВ?)
- анкеты (досье) клиента ФЛ, ЮЛ, ИП, ИСБОЮЛ
т.е., в целях идентификации можно унифицировать кол-во сведений/анкет до 8 шт???!!! На данный момент у меня их 17 !!!! ,не считая др. приложений к ПВК, и я ими захлебнулась.
Я верно Вас понимаю?
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #4044 от 09.11.2016 13:00
Цитата:
т.е., в целях идентификации можно унифицировать кол-во сведений/анкет до 8 шт???!!! На данный момент у меня их 17 !!!! ,
ну, я не возьмусь советовать, но я сама большой сторонник унифицированных документов, у меня и раньше анкеты не отличались по типу идентифицируемого лица.
Сейчас у меня 4 анкеты:Цитата:
анкета ФЛ, анкета ЮЛ и ин.стр. без образования юридического лица плюс доп сведения к анкете ФЛ - ИП или занимающегося частной практикойЦитата:
-сведения, полученные в результате идентификации ФЛ, ЮЛ, ИП, ИСБОЮЛ (с указанием статуса кто они: клиент, представитель, выгодоприобретатель, БВ?)
- анкеты (досье) клиента ФЛ, ЮЛ, ИП, ИСБОЮЛ
мы написали что устанавливаем сведения и фиксируем их в анкетах...Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #4045 от 09.11.2016 13:07
Цитата:
мы написали что устанавливаем сведения
Мы также их устанавливаем и для этих целей клиент заполняет отдельную форму к примеру ″Сведения о клиенте - ФЛ″ т.е. это документ, подписываемый клиентом.
Далее подключается СДЛ и заполняет форму к примеру ″Анкета клиента - ФЛ″, этот документ клиент не видит, форма подписывается СДЛом.
В каком документе и как Вы устанавливаете сведения?
Простите за глупые вопросы, если можно, давайте перейдем в личку: depozitar@mail.ruКонтролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #4046 от 09.11.2016 13:08
Цитата:
Цитата:
Есть у меня подозрение, что в Вашей ситуации ЦБшники просто просмотрели (не захотели увидеть) новую норму об этом, появившуюся в 444-П.
Ну, или же пресловутый субъективизм в действии.
Я потеряла килограмм нервных клеток, пытаясь убедить дать нам возможность поправиться.
Знала, что форум нужно использовать с осмотрительностью. Но честно говоря, не думала, что настолько.
Activ, поясните пожалуйста, если возможно, что Вам пытался предъявить ЦБ?
Цитата:
что достоверность устных сведений мы подтверждает текстовыми звонками, смс, тестовым емэйл и тд. На форуме где то это прочитали и включили в пвк. Так вот, нам сказали, что так делать нельзя. Сказали, что это нарушение. Мы убрали все это и замечания с нас сняли.Цитата:
то есть. то что вы написали противоречит 444-П:
″Отдельные сведения, ..., могут представляться клиентом без их документального подтверждения, в том числе со слов (устно).
Достоверность таких сведений подтверждается клиентом в порядке, установленном некредитной финансовой организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.″
PS Форум, конечно, использовать надо с осторожностью. Но то что вы говорите не укладывается ...
Activ
Рег.: 06.10.2016
Сообщений: 56
Сообщ. #4047 от 09.11.2016 13:31
Цитата:
Activ, поясните пожалуйста, если возможно, что Вам пытался предъявить ЦБ?
Я все уже пояснила. Не давите на больное. Проверку прошли.
Activ
Рег.: 06.10.2016
Сообщений: 56
Сообщ. #4048 от 09.11.2016 13:34
Цитата:
то что вы говорите не укладывается ...
То что и вы пишите у меня тоже не укладывается.Activ
Рег.: 06.10.2016
Сообщений: 56
Сообщ. #4049 от 09.11.2016 13:44
Цитата:
Сильно прошу не бить, идентификация самая большая и сложная программа в ПВК.
Нужен дельный совет.
Дельный совет. Самим писать пвк без советов.Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #4050 от 09.11.2016 14:19
Цитата:
Я все уже пояснила. Не давите на больное. Проверку прошли.
Сказали, что так нельзя. Сказали, что это нарушение. А что нарушили забыли сказать? )Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
