-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыАттестация и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
Отдел ПОД/ФТ
Правила форума Kalininaiy
Рег.: 27.06.2017
Сообщений: 2
Сообщ. #11 от 24.07.2017 10:25 
Добрый день! Коллеги, вопрос по уровню риска, поделитесь опытом. Согласно 445-П (Приложение 2) одним из факторов, влияющих на оценку уровня риска, в категории ″риск, связанный с проведением клиентом определенного вида деятельности″, является деятельность связанная с совершением сделок с недвижимым имуществом (или) оказанием посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом. В случае, если это не основной вид деятельности Клиента, при этом , Клиент не занимается данным видом деятельности, как оценить уровень риска (высокий/низкий)? Другие факторы, которые могли бы влиять на оценку риска в совокупности (″страновой риск″ и ″риск по типу клиента″) в деятельности клиента отсутствуют.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #12 от 24.07.2017 11:49
Цитата:
Согласно 445-П (Приложение 2) одним из факторов, влияющих на оценку уровня риска, в категории ″риск, связанный с проведением клиентом определенного вида деятельности″, является деятельность связанная с совершением сделок с недвижимым имуществом (или) оказанием посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом. В случае, если это не основной вид деятельности Клиента, при этом , Клиент не занимается данным видом деятельности, как оценить уровень риска (высокий/низкий)? Другие факторы, которые могли бы влиять на оценку риска в совокупности (″страновой риск″ и ″риск по типу клиента″) в деятельности клиента отсутствуют.
Сначала позанудствую: порядок присвоения уровня риска у вас должен быть описан в ПВК. И действовать вы должны так, как написано))) .
И без занудства: смотрите ПВК)) Как вы определяете виды деятельности клиента? по ОКВЭД-ам? и у клиента есть соответствующий ОКВЭД? тогда вы присваиваете риск, куда же деваться)))
Если, согласно вашим ПВК, виды деятельности клиента вы можете определить не только по ОКВЭД, а например, что то проанализировав, и этот анализ может подтвердить, что клиент не занимается сделками с недвижимостью - то прилагайте анализ и смело не повышайте риск.
А если у вас в ПВК только общие слова из нормативки - перепишите ПВК так, что бы вам было удобно. ПВК надо писать ″под себя″ - так как вы будете работать.В строгом соответствии с требованиями)))Kalininaiy
Рег.: 27.06.2017
Сообщений: 2
Сообщ. #13 от 24.07.2017 16:54
Коллеги, вопрос по источнику происхождения денежных средств клиентов ЮЛ. Согласно 444-П, сведения об источниках происхождения денежных средств устанавливаются в случае реализации некредитной финансовой организацией права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7. В каких именно случаях вы пользуетесь таким правом? и какие документы/информацию запрашиваете у клиента по источникам происхождения денежных средств при принятии на обслуживание?luna333
Рег.: 29.07.2016
Сообщений: 246
Сообщ. #14 от 01.08.2017 11:12
Коллеги, доброе утро! Я работала в НПФ только с НПО, сейчас перехожу с НПО и ОПС. на что надо обратить внимание более детально? помимо конечно самих ПВК, приказов, обучения.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #15 от 16.08.2017 15:06
Цитата:
Коллеги, доброе утро! Я работала в НПФ только с НПО, сейчас перехожу с НПО и ОПС. на что надо обратить внимание более детально? помимо конечно самих ПВК, приказов, обучения.
В целом почти все тоже самое. Дискомфорта не будет.Ольга
Рег.: 12.10.2016
Сообщений: 101
Сообщ. #16 от 13.10.2017 12:44
Коллеги, добрый день!
Не могу найти в ветках обсуждений, подскажите, пожалуйста: смена ОС - начальник подразделения по ПОД/ФТ.
Информируем ЦБ об освобождении и назначении нового начальника подразделения в течение 3 раб.дней - в письменной форме: письмом или в Анкете-редакторе?
В Анкете не нашла в форме уведомления об освобождении(назначении) должностного лица наименования должности ОС по ПОД/ФТ ...
К уведомлению прикладываем приказ об освобождении/назначении. Больше ничего не прикладываем?Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #17 от 13.10.2017 13:43
Цитата:
Ольга
я направляла письмо в свободной форме (с нужной информацией из нормативки) и ничего не прикладывала.referens
Рег.: 14.12.2010
Сообщений: 705
Сообщ. #18 от 13.10.2017 17:21
Позвоните лучше в свое уполномоченное подразделение и уточните, что, кроме приказов прикладывать. Наше отделение БР, к примеру,еще документы, подтверждающие соответствие требованиям СДЛ, просят.Vincenzo
Москва
Рег.: 11.01.2013
Сообщений: 80
Сообщ. #19 от 16.10.2017 11:48
Цитата:
Ольга
Вы профик?Цитата:
в письменной форме- означает на бумаге, надо все прошить, пронумеровать и заверить печатью.
Ольга
Рег.: 12.10.2016
Сообщений: 101
Сообщ. #20 от 16.10.2017 14:17
Anuta, referens, Vincenzo - спасибо большое!!Цитата:
Вы профик?
Да, мы профик
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
