-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #5001 от 02.11.2017 00:31 
Цитата:
А изменения в ПВК по поводу 12-МР и 13-МР кто-нибудь вносил?
Мне кажется, что надо, тк даже меняются строки Анкеты, по 12-МР добавится строка о предоставлении сведений от клиента по БВ, по 13-МР информация о принятых мерах по установлению ПДЛ. Кто что думает?
Обязаловки в этой части нет. Равно как не обязательно проводить обучение по этим документам.
Что касается анкет, я придерживаюсь мнения, что на сегодня вообще нет обязанности фиксировать их форму в ПВК. Достаточно указать лишь порядок ее ведения.
И за последний год замечания в этой части были только в одном территориальном ЦБ (но там вообще отмороженные проверяющие, так что не в счет).Цитата:
И еще мне непонятно, услуги компаний, предлагающих нам информационные продукты (ЗАО СКРИН, СПАРК итд) они же все на платной основе или есть какие-то базы в свободном доступе? И если мы ими не пользуемся, то и не надо эту возможность прописывать в ПВК?
Спасибо, кто сможет ответить!
Нет бесплатных ресурсов. Разве что будете каждый раз оформлять бесплатный демо-доступ к сервису на левую эл.почту.
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #5002 от 02.11.2017 00:35
Цитата:
5) рассматриваю вопрос о приобретении программы-сервиса по проверке. Пока склоняюсь к СКРИНам.
Сам не пробовал.
Но один из клиентов пользовался, и я пару лет назад ради интереса просил проверить в СКРИНе фирму с учредителем на Кипре.
Риск по это параметру в сформированной анкете не был отражен.
Возможно, сейчас алгоритм проверки усовершенствован.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #5003 от 02.11.2017 00:39
Цитата:
Я вносил изменения. И Вам советую.
А я на своих целевых инструктажах обращаю внимание слушателей на то, что в 13-МР есть опасная формулировка, при бездумном копировании которой в ПВК можно взвалить на себя избыточную обязанность по ″отражению информации о предпринятых мерах в анкете (досье) клиента″.
На самом деле 13-МР это лишь слегка перефразированные рекомендации, ранее озвученные ЦБ в разных информационных письмах и адресных ответах. Мне, по сути, даже ПВК не пришлось сильно корректировать - все это и так было написано.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #5004 от 02.11.2017 00:52
Цитата:
Коллеги, кто недавно уведомлял о назначении ОС, прошу помощи.
Пишу письмо в свободной форме и отвожу на бумаге, я так понимаю возможность отправки в эл. виде реализована пока только для ГД? Нужно ли указывать кого освобождаем? Требуется ли прикладывать Приказ или какие-либо другие документы?
Какое учреждение Банка России указывать (Москва) и по какому адресу отвозить?
На самом деле это ладно, трудности даже больше в этом: а нужно ли вообще уведомлять ЦБ, если мы расформировали департамент ПОД/ФТ и руководитель организации исполняет теперь функции Ответственного сотрудника?
При этом в отчетности и в документах будем указывать его должность как генеральный директор, т.е. фактически назначения на должность нет.
1. У меня есть ответ Волго-Вятского ГУ, что можно уведомить через ЛК, не дублируя на бумажном носителе. На практике сложность с отправкой через ЛК есть - непонятно, как направить информацию без указания соответствующего входящего от ЦБ.
Знаю, что в мае Северо-Западное ГУ рассылало соответствующую инструкцию - нужно указать специальный номер в соответствующей графе.
2. Об освобождении нужно уведомлять, только если это был временно замещающий СДЛ.
3. Прикладывать что-либо к уведомлению закон не требует. Но, бывает, после получения уведомления территориальное ЦБ дополнительно запрашивает копии документов о соответствии СДЛ квал.требованиям.
На днях в таком доп.запросе у клиента еще запросили и ПВК на проверку, так что невольно подумаешь, может, и правда сразу все на СДЛ приложить, чтобы не вводить ЦБ в искушение запросить лишнее.
4. На словах мне поясняли, что адресовать нужно в территориальное ЦБ, поскольку это и есть надзирающее за Вами структурное подразделение конкретного Главного управления ЦБ.
5. Если расформировано подразделение и СДЛом стал руководитель, УВЕДОМИТЬ НУЖНО, как минимум, исходя из таких обязательных реквизитов уведомления как ФИО и контактные данные СДЛ. Тот факт, что должность именуется иначе, не имеет значения. Функции то возложены...Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #5005 от 02.11.2017 00:53
Цитата:
В ближайшем времени планирую провести вебинар-беседу ″о наболевшем в сфере ПОД/ФТ″ с ответственными сотрудниками страховых организаций. Есть ряд интересных вопросов для предметного обсуждения... В том числе с учетом грядущих изменений в законодательстве.
Если есть интерес, пишите на dogma58@bk.ru
Благодарю всех откликнувшихся. Было интересно и очень познавательно.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #5006 от 02.11.2017 17:35
Проект указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #5007 от 02.11.2017 22:52
Цитата:
Пишу письмо в свободной форме и отвожу на бумаге,
Я не скажу, что это прямо письмо в свободной форме. В 445П есть минимальные требования к этому письму.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #5008 от 02.11.2017 22:53
Цитата:
Я тоже внесла, но анкету не трогала, все зафиксировала в электронном досье клиента.
А на анкету это особо сильно и не повлияло.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #5009 от 02.11.2017 22:57
Цитата:
Проект указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Я рассказывал о всевозможных проектах нормативных актов для НФО и не только пару дней назад на последнем проводимом мною повышении квалификации. Некоторые интересные проекты в ближайшие дни осветим в ролике на YOUTUBE, на моем канале https://www.youtube.com/channel/UC1_kkW4t5DMVva3WAvqLAvw
Activ
Рег.: 06.10.2016
Сообщений: 56
Сообщ. #5010 от 02.11.2017 23:39
Цитата:
Коллеги, кто недавно уведомлял о назначении ОС, прошу помощи.
Мы уведомляли недавно. Сходила на почту, отправила. Форму уведомления я включала в правила внутреннего контроля, ее не было у нас раньше, в марте проверили, сказали включить.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
