-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыАттестация и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
идентификация
Правила форума Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #111 от 11.10.2018 16:27 
Кстати, об упрощенной идентификации.
Право проводить упрощенную идентификацию ″ при заключении договора о брокерском обслуживании, договора доверительного управления ценными бумагами, депозитарного договора и при приобретении инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов ....″ появилось у нас 29.12.2014 года.
У нас есть клиенты- физические лица, заключившие договор до этой даты, то есть мы их идентифицировали ″по полной программе″.
потом обновляли идентификационные данные. тоже по полной программе.
Вопрос - можно ли к данным лицам применять обновление информации по ″упрощенному методу″ - то есть проверять только ФИО и ДУЛ ?
или если уж мы установили все предусмотренные данные при заключении договора, то и обновлять должны также все?bartenok
Рег.: 18.09.2017
Сообщений: 4
Сообщ. #112 от 22.10.2018 00:09
Цитата:
Коллеги, добрый день!
Пожалуйста, если есть Управляющие компании на форуме, не могли бы Вы для образца скинуть таблицу риска использования услуг Организации ( veto557an@yandex.ru )
Скажите, пожалуйста, Вам скинули таблицу риска использования услуг?Bek-podft
Рег.: 06.12.2017
Сообщений: 13
Сообщ. #113 от 22.10.2018 11:42
Цитата:
Коллеги, добрый день!
Пожалуйста, если есть Управляющие компании на форуме, не могли бы Вы для образца скинуть таблицу риска использования услуг Организации ( veto557an@yandex.ru )
Скажите, пожалуйста, Вам скинули таблицу риска использования услуг?
Нет мне не прислали. Если у Вас есть поделитесь пожалуйста.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #114 от 23.10.2018 20:52
Цитата:
Коллеги, добрый день!
Пожалуйста, если есть Управляющие компании на форуме, не могли бы Вы для образца скинуть таблицу риска использования услуг Организации ( veto557an@yandex.ru )
Скажите, пожалуйста, Вам скинули таблицу риска использования услуг?
Нет мне не прислали. Если у Вас есть поделитесь пожалуйста.
Образце таблицы есть в моей статье годовалой давности: http://www.smyslovy.ru/risk_pod_ft_2017.html
Актуальна до сих пор.Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #115 от 28.11.2018 15:35
Коллеги, добрый день!
Прошу совета.
По ситуации:
ИК заключила брокерский/депозитарный договоры с клиентом физическим лицом.
Клиент умер.
Информация о смерти получена из сети интернет (т.е. из доступных на законных основаниях источников), была размещена на корпоративном сайте.
Скриншот у СДЛа имеется.
Наследники еще не появились (т.е. св-ва о смерти у меня нет).
Паспорт проверен и еще явл.действительным.
Отправить оф.запрос почтой РФ с описью вложения не могу, т.к. клиент не простой и могут ввалить пряников за такую рассылку.
Подошел срок обновления сведений по клиенту, мои действия?
Как мне доказать, что организация предприняла обоснованные и доступные меры по обновлению..., чтобы использовать вот это из 444-П и ждать появления наследников:
Обновление сведений, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, может не проводиться при наличии в совокупности следующих условий:
некредитная финансовая организация предприняла обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по обновлению сведений об указанных лицах, в результате которых обновление сведений не было завершено;
со дня предпринятия мер по обновлению сведений об указанных лицах не проводились операции клиентом или в отношении клиента (за исключением операций в рамках предусмотренных законодательством Российской Федерации мер принудительного исполнения в виде обращения взыскания на денежные средства или иное имущество клиента).
При обращении клиента в некредитную финансовую организацию для проведения операции обновление сведений об указанном клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце должно быть завершено до ее проведения.
(п. 1.5 в ред. Указания Банка России от 18.08.2016 N 4105-У)tyls
Рег.: 27.12.2017
Сообщений: 74
Сообщ. #116 от 28.11.2018 16:45
Цитата:
Информация о смерти получена
Это разве не является ″обновлением″ сведений?Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #117 от 28.11.2018 17:15
А еще есть такой ресурс: https://www.nalog.ru/rn78/service/invalid_inn_fl/ он по СПБ и ЛО, но если на главной странице выбрать регион выдачи ИНН вашего клиента и ввести его ИНН, то будет видна дата аннулирования, которая равна дате смерти.
У нас есть аналогичная ситуация и я проводила проверки: пока клиент был жив, то его инн пробивался на сайте ИНН, спустя месяц после смерти - паспорт действительный, а вот инн аннулирован датой смерти.Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #118 от 25.01.2019 15:32
Уважаемые коллеги, есть вопрос по ситуации:
По клиенту не завершено плановое обновление сведений (запрос на обновление отправлен, ответ не получен). Из выписки ЕГРЮЛ видим, что ЕИО сменился. Активов у клиента нет. Операций не совершаем. Задача - закрыть счет.
Как нам поступить, если появляется новый ЕИО и пишет нам письмо закрыть счет в депозитарии. Т.е. не подает поручение депо на закрытие счета, а просто пишет письмо. Мы письмо принимаем, депозитарий сам составляет служебное поручение и счет закрывает. При этом новый ЕИО идентификацию не проходит и никаких документов по компании/себе не представляет в организацию.
У кого какая практика?
Я считаю, что надо получить все документы по новому ЕИО и завершить обновление сведений, после чего принять поручение в депозитарий на закрытие счета.
O.Roschak
Рег.: 24.10.2018
Сообщений: 41
Сообщ. #119 от 28.01.2019 11:17
Цитата:
У кого какая практика?
Я считаю, что надо получить все документы по новому ЕИО и завершить обновление сведений, после чего принять поручение в депозитарий на закрытие счета.
Однозначно запросить документы на ЕИО и только после этого закрывать счет.
Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #120 от 28.01.2019 12:22
Цитата:
Однозначно запросить документы на ЕИО и только после этого закрывать счет.
Спасибо, значит я на верном пути.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
