идентификация |
Правила форума |
fishelena
Рег.: 21.02.2014 Сообщений: 269 |
Цитата: Если УК действует в качестве доверительного управляющего ПИФ и в рамках деятельности паевого инвестиционного фонда заключает договор займа, то мы анкетируем контрагента (арендатора, заемщика, покупателя имущества) по 115-фз - это понятно. А если не затруднит, можете пункт/статью в 115-ФЗ написать, откуда это понятно ? |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
1.1. Некредитная финансовая организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать:
из 444-П: физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица, индивидуального предпринимателя, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым некредитная финансовая организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом в рамках своей профессиональной деятельности в качестве некредитной финансовой организации (далее - клиент); В рамках профдеятельности !!!!!(посл фраза) |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
У ЦБ очень своеобразное видение, того, кто является клиентом УК ПИФ.
Никакие доводы ЦБ не воспринимает и не оценивает. Упорно ссылается на свое письмо от 06.02.2019 № 12-3-5/900. https://dogma58.com/zakony/pismo-dfmivk-banka-rossii-ot-25-02-2020-%e2%84%96-12-4-4-863/ |
jurist
Рег.: 31.01.2017 Сообщений: 140 |
Цитата: Арендатор и заемщик также ваши клиенты С чего это вдруг арендатор - клиент? первый раз такое слышу. Всю жизнь контрагентом был. Обоснуйте, пожалуйста. |
jurist
Рег.: 31.01.2017 Сообщений: 140 |
Цитата: Арендатор и заемщик также ваши клиенты С чего это вдруг арендатор - клиент? первый раз такое слышу. Всю жизнь контрагентом был. Обоснуйте, пожалуйста. |
Дарья
Рег.: 06.10.2019 Сообщений: 9 |
Цитата: С чего это вдруг арендатор - клиент? первый раз такое слышу. Всю жизнь контрагентом был. Обоснуйте, пожалуйста. Письмо Банка России от 06.02.2019 №12-4-5/900. В адресных ответах Банк России пишет: В соответствии с пунктом 3 статьи 38 Федерального закона №156-ФЗ в рамках лицензии на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инв фондамии.... к профессиональной деятельности УК в том числе относится доверительное управление ПИФ. Согласно пункту 3 статьи 11 Федерального закона №156-ФЗ УК осуществляет ДУ ПИФ путем совершения любых юридически значимых и фактических действий в отношении составляющего его имущества. Таким образом, клиентами УК являются лица, которым УК оказывает услуги в рамках своей профессиональной деятельности, в том числе услуги по передаче в аренду имущества ПИФ. |
jurist
Рег.: 31.01.2017 Сообщений: 140 |
Дарья, спасибо!
Если это только УК касается, то тут даже спорить не буду, потому как не знаю) я думала речь обо всех НФО. |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: в том числе услуги по передаче в аренду имущества ПИФ. также конечно можно пойти дальше и обнаружить услуги по передаче кредитной организации денежных средств путем открытия счета по вкладу (депозиту) И ведь ЦБ будет прав, если принять его письмо за аксиому, потому что в рамках деятельности УК - не было бы лицензии УК не смогли бы деньги на депозит положить. а вообще , если ЦБ принимает такое толкование, то ЦБ обязан всех дилеров брокеров и ДУ заставлять идентифицировать вторую сторону по сделке РПС , РЕПО, что в принципе невозможно , так как пройти идентификацию - это время а адресные сделки на бирже совершаются в теч минуты и даже не надо рассуждать на тему контрагент/клиент . Потому что любой из вас скажет, что у дилеров есть только контрагенты, однако из 39-ФЗ ст4 Дилерская деятельность - При отсутствии в объявлении указания на иные существенные условия дилер обязан заключить договор на существенных условиях, предложенных его клиентом. Поэтому, конечно комитет НАУФОР по ПОДФТ , сам НАУФОР, эксперты по ПОДФТ и крупные профучастники должны лоббировать и продвигать в ЦБ исключение дилеров из идентификации (это автоматически снимет вопрос и для брокеров и для управляющих вопрос идентификации ″контрагентов″), а для брокеров , ДУ и УК в 444 - П четко прописать ограниченный круг клиентов , безо всякой аренды и тд и тп |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: С чего это вдруг арендатор - клиент? первый раз такое слышу. Всю жизнь контрагентом был. Обоснуйте, пожалуйста. Обосновали выше ) |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Впрочем, ЦБ порой подчеркивает, что он ″не наделен полномочиями давать толкования по вопросам применения Федерального закона № 115-ФЗ″. Но мало кто рискует проверять на практике толкования, отличные от толкований ЦБ.
|
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.