не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: Наверное карают за неучтение 4105-У... Если в ПВК есть абзац: в досье Организация включает дату обновления - это да ошибка а сейчас если опять мы правильно поняли в чем претензия ЦБ: нужно чтобы в досье было не 20 листов и накаждом листе своя дата обновления а на листе написаны множество дат, это неправомерное нарушение, и его надо отбивать, также как надо отбивать , что дата проверки по перечню есть по умолчанию дата обновления |
akm-2005
Рег.: 07.03.2019 Сообщений: 164 |
Цитата: надо отбивать , что дата проверки по перечню есть по умолчанию дата обновления Уважаю тех, кто отбивает у БР. (во всех смыслах отбивает. ))Но если решить проблему можно, заранее понаписав кучу дат в поле анкеты, то мы пока решим так. |
jurist
Рег.: 31.01.2017 Сообщений: 140 |
fishelena Цитата: Обратите внимание, согласно 444-П нужно, чтобы у вас в анкетах было ″Даты обновлений″, а не в единственном числе ″дата обновления″. Нам серьезное замечание по этому поводу ЦБ сделал! Вас как-нибудь наказали за это или как недостаток написали? |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Про замечание по 444-п, поговорила с проверяющим, у нас тоже из-за ″дата″ вместо ″даты″ в предписании указано нарушение. Попадалось такое на практике. Формулировки в анкетах должны быть точно так как в 444-П. Достаточно распространенное замечание. |
Алена
Рег.: 19.11.2006 Сообщений: 465 |
Цитата: Цитата: Про замечание по 444-п, поговорила с проверяющим, у нас тоже из-за ″дата″ вместо ″даты″ в предписании указано нарушение. Попадалось такое на практике. Формулировки в анкетах должны быть точно так как в 444-П. Достаточно распространенное замечание. Павел, означает ли это, что в случае, когда ОС обновляет анкету клиента и фиксирует дату обновления к примеру 04.10.2019, в конф.части анкеты клиента в графе ″даты″ должны через запятую следовать все даты предыдущих обновлений? В моем случае досье формируется поступательно: обновили клиента - внесли в поле ″дата″ конф.части анкеты дату обновления, к примеру 03.10.2018, через год будет сформирована новая анкета с новой датой 04.10.2019. И это все анкета (досье) клиента, которая в целом содержит ″даты″ обновления. По тексту ПВК у нас нет перечисления полей анкеты (досье) клиента. |
cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018 Сообщений: 24 |
Цитата: По тексту ПВК у нас нет перечисления полей анкеты (досье) клиента. В таком случае у Вас в ПВК цитаты из 444-П (приложения №№1, 2 и 3)? Анкета как приложение к ПВК не идет? Отдельно тоже не утверждается? |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Павел, означает ли это, что в случае, когда ОС обновляет анкету клиента и фиксирует дату обновления к примеру 04.10.2019, в конф.части анкеты клиента в графе ″даты″ должны через запятую следовать все даты предыдущих обновлений? При обновлении заполняется новая анкета. А в предыдущей делается отметка о дате обновления (= дата заполнения новой). Когда приходит время обновить анкету вторую, уже в ней делаем отметку о заполнении третьей и т.д. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Павел, означает ли это, что в случае, когда ОС обновляет анкету клиента и фиксирует дату обновления к примеру 04.10.2019, в конф.части анкеты клиента в графе ″даты″ должны через запятую следовать все даты предыдущих обновлений? Я видел замечания к ПВК по этой части, а вот чтобы придирки по анкетам были по заполнению таких дат - пока не встречал, либо не обращал внимание. Штраф за это маловероятен, это же недостаток, не нарушение. Хотя от ЦБ не знаешь что ожидать уже. |
fishelena
Рег.: 21.02.2014 Сообщений: 269 |
Цитата: Вас как-нибудь наказали за это или как недостаток написали? Вообще-то хотели, но потом обошлось. Цитата: При обновлении заполняется новая анкета. А в предыдущей делается отметка о дате обновления (= дата заполнения новой). Когда приходит время обновить анкету вторую, уже в ней делаем отметку о заполнении третьей и т.д. Павел, я вот не поняла, почему дату обновления мы ставим в предыдущей анкете, а не в текущей, которую обновляем? Цитата: В моем случае досье формируется поступательно: обновили клиента - внесли в поле ″дата″ конф.части анкеты дату обновления, к примеру 03.10.2018, через год будет сформирована новая анкета с новой датой 04.10.2019. И это все анкета (досье) клиента, которая в целом содержит ″даты″ обновления. У нас также формируется, те когда обновили анкету, в этой же текущей анкете мы проставляем текущую дату обновления. В итоге последняя анкета содержит все даты обновлений через ″ ; ″ |
fishelena
Рег.: 21.02.2014 Сообщений: 269 |
Пока в этой теме, у меня такой вопрос периодически возникает:
В случае, если мы внепланово вносим изменения в сведения о клиенте-юр.лице , к примеру сменился бенефициар, мы должны обновить: 1. Анкету юр.лица, 2. Анкету БВ ? А вот что делать с Анкетой представителя-ЕИО, ее тоже автоматически надо обновить, хотя сведения по нему не менялись? Иначе, если это не сделать, то дата обновления на Анкете ЕИО останется предыдущей и будет просрочена, так как при последующем плановом обновлении (через год), отсчет будет идти с последней даты обновления Анкеты клиента и БВ? |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.