Банк России утвердил поправки в базовый стандарт для инвестиционных советников

17.11.2023

Комитет финансового надзора Банка России утвердил документ на заседании 16 ноября 2023 года.

Как сообщается на сайте Банка России, обновленная редакция базового стандарта дает новое определение индивидуальной инвестиционной рекомендации (ИИР). Оно учитывает сложившиеся практики на рынке.

Новое определение ИИР делает акцент на соответствии упоминаемого финансового инструмента финансовому положению инвестора, его целям инвестирования, допустимому риску и ожидаемой доходности. Усилена роль дисклеймера - его использование призвано исключить «разумное восприятие» информации как ИИР в неясных и пограничных случаях.

Новое определение понятия решает проблему распространения информации, до смешения сходной с ИИР, в социальных сетях. Обновленная редакция существенно расширяет аудиторию, которой может быть предоставлена информация, подпадающая под признаки ИИР.

Из перечня признаков ИИР исключен признак наличия определенной или определяемой цены.

Также новая редакция Базового стандарта дополнена требованием использовать удобочитаемые шрифты для выполнения дисклеймера как на бумажном носителе, так и в электронной форме, а также рекомендацией инвестиционным советникам при предоставлении информации аналитического, рекламного или маркетингового характера помимо включения дисклеймера информировать лицо, которому предоставляется такая информация, о том, что такая информация является аналитической, рекламной или маркетинговой.

Новый стандарт вступит в силу 18 мая 2024 года.

• Скачать обновленную версию Стандарта