Владислав Кочетков, АО Финам, Элита фондового рынка 2023

СИЛА НЕЗАВИСИМОСТИ

В 2023 году «Финам» занял порядка 30% рынка Московской биржи по оборотам

- Владислав, компания завоевала победу на срочном рынке и практически единогласно была признана жюри брокером года - и это в условиях узкого рынка, ограничений, санкций. В чем секрет успеха?

- Стоит отметить, что статуэтку как лучшая компания срочного рынка мы забираем уже несколько лет подряд. Думаю, основной фактор здесь - клиентская база. Для себя мы определяем нашего клиента как человека, который хочет большего. Ему не нужно максимально просто, ему нужно удобно, быстро, бесперебойно, с большим количеством инструментов, комфортным тарифом, сопутствующими сервисами. И мы соответствуем этим потребностям, причем речь идет не только о частных инвесторах, которые торгуют руками или пользуются автоследованием, но и о крупных алгоритмических фондах, десках, которые требуют качества на пределе возможного. И, похоже, что мы смогли его добиться. А вот как лучшую брокерскую компанию года нас не награждали давно. Но рынок сильно изменился, с него ушли нерезиденты, обороты которых играли важную роль для многих профучастников, кто-то, к сожалению, попал под санкции, потеряв часть былых возможностей. В этих условиях «Финам», независимый брокер, не имеющий возможности черпать клиентов из огромной базы материнского банка и считающий нерациональным тратить миллиарды рублей на телевизионную рекламу, занял порядка 30% рынка Московской биржи по оборотам. За счет чего - длинный рассказ. Но, наверное, основное: за счет большого числа сервисов, сильной технологической базы - мы не упали даже после открытия торгов в 2022 году - отличной клиентской поддержки и, чего скрывать, несанкционности. Не стоит забывать про развитие новых сегментов на менявшем свою структуру рынке. Мы стали одним из крупнейших провайдеров в сфере альтернативных инвестиций, значимым организатором IBO, нарастили базу юридических лиц, запустили уникальные и высокодоходные для клиентов продукты.

- Какие ключевые изменения в компании происходят, как меняются составляющие бизнеса?

- Про новые направления я уже кратко рассказал. Если говорить в целом, то активность наших клиентов на российском рынке растет, на американском стагнирует, доля Гонконга исторически была невелика, колеблясь в районе 2-3%. Увеличивается интерес клиентов к инструментам с фиксированной доходностью, стратегиям на основе анализа больших данных, например, парному трейдингу, инструментам, которые почему-то принято считать сложными, скажем, опционам. Средний клиент становится богаче - его портфель за год вырос более чем в три раза. Опережающую динамику показывают группы наиболее состоятельных клиентов («премиум» в нашей терминологии) и молодых (25-30 лет) профессионалов. Хороший рост показывают другие компании группы, что отражается и на брокерском бизнесе. Например, клиенты банка, заинтересованные в международных транзакциях, ВЭД, зачастую становятся клиентами брокера, фонды, сформированные в рамках УК, тоже торгуют через материнскую компанию. Меняется структура управления бизнесом, становится больше относительно автономных продуктовых групп, большую роль играют вертикали, ориентированные на инновации, мы активно расширяем и омолаживаем штат, планируя вырастить из новых сотрудников будущих звезд фондового рынка.

- Что вы думаете по поводу срочного рынка - как сказываются на нем дополнительные ограничения для розничных инвесторов? Изменилась ли его конфигурация, участники после всех событий с 2022 года?

- Срочный рынок - по-прежнему самый живой сегмент российских ценных бумаг. Именно поэтому на нем сохраняют высокую активность алготрейдеры и арбитражеры. Опять же, он в силу своей специфики избежал ряда крупных шоков вроде блокировки иностранных ценных бумаг. С вводимыми для розничных инвесторов ограничениями я, как уже много раз говорил, не согласен. Защита - это хорошо, но когда она превращается в искусственные ограничения, рождается только негатив. Срочный рынок - это не только спекуляции, это дешевая возможность купить индекс, захеджировать риски, создать сложную стратегию. Приход на него инвесторов нужно поощрять, а не ограничивать. В конце концов, любитель повышенного риска всегда найдет инструменты и за пределами бирж: есть комфортно чувствующие себя букмекеры, можно приобрести слиток золота, а это тоже волатильный актив, купить билет до Минска и через пару часов оказаться в казино. Так что мы за то, чтобы обучать, а не запрещать в той или иной форме. А возведенный в абсолют принцип «Зачем тебе Солнце, если ты куришь Шипку?», кажется ошибочным.

- Каким вы видите профиль компании в будущем?

- Размер на фондовом рынке имеет значение, так что мы очень хорошо понимаем угрозу, исходящую от крупных банков. В этих условиях можно выживать и расти, только предоставляя услуги эталонного качества и постоянно создавая новые ниши. Это могут быть новые регионы - Китай, Индия, Бразилия, Вьетнам, ЮАР и прочие, новые аналитические продукты на основе искусственного интеллекта, интеграционные решения в сфере управления финансами, новые фонды как индексные, так и активно управляемые, в том числе шортовые. Много чего в работе. И, конечно, создание ниш - это другой маркетинг, значительно более таргетированный, не надутые на телеэкране щеки, а таргетинг по интересам вплоть до отдельного потенциального клиента. Этому мы тоже учимся.

Справка

Финансовая группа «Финам» основана в 1994 году.

На сегодня в состав ФГ «Финам» входят инвестиционная компания, управляющая компания, банк, информационно-аналитическое агентство, лицензированный форекс-дилер и крупнейший в РФ учебный центр биржевого образования. Компания обслуживает более 500 000 клиентов, ее региональная сеть насчитывает свыше 75 офисов.

По совокупным оборотам по сделкам с ценными бумагами, числу клиентов, размеру региональной сети, собственных средств и остальным показателям «Финам» входит в пятерку крупнейших инвестиционных компаний России. Брокер «Финам» имеет рейтинг высокого уровня надежности АА-|ru.iv| от «Национального рейтингового агентства», а банк «Финам» получил рейтинг ruBBB от «Эксперт РА».

Регулярно ФГ «Финам» становится лауреатом отраслевых премий, лидером рейтингов и победителем конкурсов. В их числе: «Финансовый Олимп», «Финансовая элита России», «Элита фондового рынка», «Основа роста», «Время инноваций», «Финансовая жемчужина России» журнала «Семейный бюджет» и др.