-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014
Сообщений: 90
Сообщ. #11 от 31.10.2016 13:40 
Перейти >>
Хотя лучше и поля анкеты прописать на всякий случай.ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014
Сообщений: 90
Сообщ. #12 от 01.11.2016 08:39
Перейти >>
т.е. если была смена паспорта тоже нужно уведомлять?ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014
Сообщений: 90
Сообщ. #13 от 01.11.2016 08:44
Перейти >>
″Аттестованные лица в случае изменения должности, места работы аттестованного лица, фамилии, имени, отчества (при наличии), гражданства, места жительства или почтового адреса, в срок, не превышающий 30 рабочих дней с даты возникновения изменений, обязаны направить заявление в ТУ Банка России (рекомендуется направлять в ТУ Банка России по месту работы или регистрации аттестованного лица).″
Смотрите это оно?
Информационное письмо Банка России от 10 мая 2016 года № ИН-06-52/31 ″О соблюдении аттестованными лицами обязанности по направлению заявлений в территориальные учреждения Банка России″
Вроде при смене паспорта связанной с порчей паспорта ничего направлять не надо (т.е ФИО не изменилось), а если ФИО изменилось то в срок 30 дней.
Постою послушаю,точно не знаю.ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014
Сообщений: 90
Сообщ. #14 от 01.11.2016 09:04
Перейти >>
Цитата:
Фонд обязан проводить идентификацию Клиента до приема его на обслуживание (при приеме на обслуживание и обслуживании)
т.е. получается
Исходя из вышеизложенного, на сегодня процедура сбора данных схематично видится так:
1) первичная идентификация, завершающаяся оценкой риска, - ДО приема на обслуживание;
2) ″изучение клиента″ (пп. 1.1 п. 1 ст. 7 115-ФЗ), когда это требуется положениями 115-ФЗ и ПВК;
3) внеплановое обновление сведений при возникновении сомнений в достоверности;
4) плановое ежегодное обновление сведений.
Скажите тогда выходит формулировка должна быть
Фонд обязан проводить первичную идентификацию Клиента до приема его на обслуживание,
далее проводится процедура ″изучения клиента″ (это при приеме на обслуживание.Верно же? со всеми выяснениями фин.хоз целей и т.д.)
Далее при обслуживании 2 варианта а) внеплановое обновление, б) обновление инфы раз в три года (НПФ 1 раз в три года обновляет)
Итого 3 стадии 1)до приема, 2) при приеме и 3) при обслуживании (с вариантами выбора)Цитата:
Рядовые сотрудники/менеджеры не заполняют анкеты у Вас? Все лежит на плечах несчастного СДЛ?
У нас мелкий Фонд 5 человек +1 сисадмин.(ЕИО,Зам ЕИО,Контролер,СДЛ и главный бух)
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014
Сообщений: 90
Сообщ. #15 от 01.11.2016 09:07
Перейти >>
Никогда раньше не обращала внимание на разбивку по этапам.Цитата:
Дмитрий Щеголихин
Спасибо!
Глаз уже замылился на 115 ФЗ.ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014
Сообщений: 90
Сообщ. #16 от 01.11.2016 09:32
Перейти >>
Цитата:
с 15 октября 2016 года должны были использовать в своей работе новые анкеты клиентов, а до 15 января 2017 года НФО обязаны разработать новые редакции правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ. Павел, а где написано, что новые анкеты уже с 15.10 обязаны быть? ведь разве не 3 мес дается на то, чтобы и ПВК привести в соответствие и анкеты также?
Присоединяюсь к вопросу.
Нельзя же поменять анкеты и не поменять ПВК в разделе программы идентификации?
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014
Сообщений: 90
Сообщ. #17 от 01.11.2016 10:43
Перейти >>
Интересует вопрос из анкеты клиента физика
″Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.″
Кто как запрашивает данную инфу?ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014
Сообщений: 90
Сообщ. #18 от 01.11.2016 11:26
Перейти >>
Цитата:
я так поняла, что получ.эту инфу мы можем узнавать при опред.уровне риска (то есть повышенном)
приложение №1 444-П
п.17. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.
Сведения, предусмотренные пунктом 17 настоящего приложения, устанавливаются в случае реализации некредитной финансовой организацией права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7, а также в случае, предусмотренном подпунктом 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона.
1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. ″″″″″Характер и объем указанных мер определяются с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма″″″″
Если смотреть 444-П, то на п.17 не распространяется повышенный риск
″Сведения, предусмотренные пунктами 14 - 16 настоящего приложения, устанавливаются некредитной финансовой организацией в отношении клиентов с повышенной степенью (уровнем) риска клиента.″
Далее фраза из 1.1. дает нап право прописать в ПВК в разделе идентификация,что при низком уровне риска не заполняем эту графу?Цитата:
SDL_NPF
Как вышли из положения?
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014
Сообщений: 90
Сообщ. #19 от 01.11.2016 11:29
Перейти >>
Цитата:
устно, с выбором ответа и подпись клиента
если клиент пошлет меня куда подальше с такими вопросами и не захочет отвечать?) Прописать в анкете,что меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов предприняты,но не привели к выяснению данных,попросту данные отсутствуют?
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014
Сообщений: 90
Сообщ. #20 от 01.11.2016 11:30
Перейти >>
Цитата:
Анастасия*
ЗАО Ленмонтажстрой ИК
Спасибо за ответ!
