не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014 Сообщений: 90 |
Интересует вопрос из анкеты клиента физика
″Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.″ Кто как запрашивает данную инфу? |
Анастасия* АО Инвестиционная компания ЛМС Служба финансового мониторинга
Рег.: 30.10.2015 Сообщений: 7 |
Цитата: Интересует вопрос из анкеты клиента физика ″Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.″ Кто как запрашивает данную инфу? устно, с выбором ответа и подпись клиента |
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014 Сообщений: 90 |
Цитата: я так поняла, что получ.эту инфу мы можем узнавать при опред.уровне риска (то есть повышенном) приложение №1 444-П п.17. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента. Сведения, предусмотренные пунктом 17 настоящего приложения, устанавливаются в случае реализации некредитной финансовой организацией права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7, а также в случае, предусмотренном подпунктом 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона. 1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. ″″″″″Характер и объем указанных мер определяются с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма″″″″ Если смотреть 444-П, то на п.17 не распространяется повышенный риск ″Сведения, предусмотренные пунктами 14 - 16 настоящего приложения, устанавливаются некредитной финансовой организацией в отношении клиентов с повышенной степенью (уровнем) риска клиента.″ Далее фраза из 1.1. дает нап право прописать в ПВК в разделе идентификация,что при низком уровне риска не заполняем эту графу? Цитата: SDL_NPF Как вышли из положения? |
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014 Сообщений: 90 |
Цитата: устно, с выбором ответа и подпись клиента если клиент пошлет меня куда подальше с такими вопросами и не захочет отвечать?) Прописать в анкете,что меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов предприняты,но не привели к выяснению данных,попросту данные отсутствуют? |
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014 Сообщений: 90 |
Цитата: Анастасия* ЗАО Ленмонтажстрой ИК Спасибо за ответ! |
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014 Сообщений: 90 |
СДЛ из НПФ скажите пожалуйста вы ходили на повышение квалификации,хотелось бы сходить на семинар именно для НПФ ,чтоб уже дали разъяснения и по анкетам, и по заполнению форм по 3484-У и именно с практической точки зрения.(чтобы учли нашу идентификацию раз в три года.)
+ чтоб раздатку давали в виде эти анкет. Есть такие семинары? |
SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016 Сообщений: 43 |
Цитата: СДЛ из НПФ скажите пожалуйста вы ходили на повышение квалификации,хотелось бы сходить на семинар именно для НПФ ,чтоб уже дали разъяснения и по анкетам, и по заполнению форм по 3484-У и именно с практической точки зрения.(чтобы учли нашу идентификацию раз в три года.) + чтоб раздатку давали в виде эти анкет. Есть такие семинары? я пока таких не нашла (( которых год хожу на повышение, ведёт его Веселова из ЦБ. Про НПФ она к-сож., не много знает. Да и она теоретик, а не практик ( |
Olimpia888
Рег.: 07.06.2016 Сообщений: 66 |
Коллеги, подскажите, пожалуйста, СДЛ только в одном лице является в отделе под/фт - т.е Ответственный сотрудник, или может как Ответственный сотрудник (СДЛ), так и специалист (СДЛ)? Заранее спасибо. |
Mariа B.
Рег.: 24.04.2015 Сообщений: 434 |
Цитата: Коллеги, подскажите, пожалуйста, СДЛ только в одном лице является в отделе под/фт - т.е Ответственный сотрудник, или может как Ответственный сотрудник (СДЛ), так и специалист (СДЛ)? Специалист, т.е. сотрудник подразделения по под/фт также является СДЛ. ″ Специальными должностными лицами, ответственными за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в некредитной финансовой организации - юридическом лице, являются: ответственный сотрудник по ПОД/ФТ (далее - ответственный сотрудник), сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ (далее - структурное подразделение), в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника.″ |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Павел поделитесь пожалуйста новыми анкетами, в соотв. с новыми требованиями 444-П. Поделился |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.