-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #131 от 03.10.2019 15:02 
Перейти >>
fishelenaЦитата:
Обратите внимание, согласно 444-П нужно, чтобы у вас в анкетах было ″Даты обновлений″, а не в единственном числе
″дата обновления″. Нам серьезное замечание по этому поводу ЦБ сделал!
Вас как-нибудь наказали за это или как недостаток написали?
jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #132 от 23.09.2020 10:43
Перейти >>
Цитата:
Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.
Адрес места пребывания вы и паспортом не проверите. Только слов слов клиента.
Первый раз слышу, что адрес физ. лиц проверяют.jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #133 от 23.09.2020 10:55
Перейти >>
Цитата:
Но БВ клиента в офис не приходил и не придет никогда. как ″по честному″ провести идентификацию?
Нам требуется по 115-ФЗ ″принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов...″
Вот и принимаем меры, запрашиваем сведения и документы. Проверяем насколько это возможно, фиксируем все наши действия.
Вы, как организация в банке обсуживаетесь? Что банки запрашивают о БВ?
Мы обслуживаемся в нескольких банках, никто никогда не запрашивал копию паспорта. Только анкету на БВ. Банки известные и надежные.
БВ представит паспорт в 100% только если он ЕИО. А так они зачастую живут в других городах и странах. И копии паспорта всем не раздают. Даже если получите паспорт, адрес БВ на Кипре и его паспорт в жизни не проверите, хоть по копии , хоть в оригинале.
jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #134 от 21.10.2020 11:40
Перейти >>
Цитата:
Второй вариант тоже возможен, но каждый раз приказ делать перед обучением как-то обременительно. Плюс саму эту процедуру нужно описывать в ПВК.
А по-моему, как раз приказ проще сделать в каждом конкретном случае, чем потом привязываться к тому, что в ПВК прописано. Потом ЦБ может зацепиться, если отступите от ПВК. А так прописать, что устанавливается каждый раз приказом руководителя.
А про объем инструктажей как вообще писать в ПВК? Завтра выйдет НПА 100 листов и все по вашей сфере деятельности, а после завтра НПА, где вас 2 слова касается. И будете под ПВК объемы и сроки подгонять. Зачем усложнять?
jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #135 от 21.10.2020 11:46
Перейти >>
Цитата:
Из-за этого ПВК в объеме прибавили несколько листов.
совершенно излишне, на мой взгляд. Никто не обязывает прописывать ″ порядки определения″ и тем более ″ порядки определения содержания″) можно ограничиться фразой ″ объем и содержание определяется в каждом конкретном случае, исходя из изменений, касающихся такой-то... сферы деятельности кампании и утверждается приказом руководителя″ или что-нибудь в этом духе.
jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #136 от 22.10.2020 17:57
Перейти >>
Цитата:
Я читаю так: ″каждый конкретный случай″ это те 4 случая, которые перечислены в п.3.4 3471-У.
В таком случае в НПН всегда идет ссылка на пункт НПА. Так, как вы ссылаетесь)
Ссылки нет, значит это каждое отдельное обучение.
НФО предоставляется же возможность проверить знания через 2 недели или 2 месяца на усмотрение. Также и сроки обучения НФО определяет самостоятельно.Цитата:
Учитывая то, что коллеги временно отсутствуют, как правило, до двух недель.
В данном случае срок, который вы определите начнет течь с первого рабочего дня отсутствующего сотрудника.
Поэтому незачем подгонять общий срок обучение под отсутствующих сотрудников.jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #137 от 23.10.2020 13:26
Перейти >>
Цитата:
Нет, не так. Есть зачем подгонять. Когда людей надо обучить много, ловить их с больничных/отпусков - та еще история.
Да. я то знаю. 500 человек учу, выходит из больничного/отпуска учу за 3 дня. Это как учет вести. Проблем нет.
В любом случае в ПВК будет прописано, что срок начнет течь с первого рабочего дня. Как в 3471-У.
Просто не пойму смысла в ваших подгонах в 2 недели, он и так и так выйдет в период обучения -обучите, не выйдет - обучите, после того как выйдет.
jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #138 от 23.11.2020 09:40
Перейти >>
Цитата:
Арендатор и заемщик также ваши клиенты
С чего это вдруг арендатор - клиент? первый раз такое слышу.
Всю жизнь контрагентом был.
Обоснуйте, пожалуйста.
jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #139 от 23.11.2020 09:40
Перейти >>
Цитата:
Арендатор и заемщик также ваши клиенты
С чего это вдруг арендатор - клиент? первый раз такое слышу.
Всю жизнь контрагентом был.
Обоснуйте, пожалуйста.
jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #140 от 26.11.2020 16:20
Перейти >>
Дарья, спасибо!
Если это только УК касается, то тут даже спорить не буду, потому как не знаю) я думала речь обо всех НФО.
