-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #21 от 13.04.2018 11:17 
Перейти >>
Павел Смыслов, у Вас в статье ошибка: Указанные в настоящей главе организации обязаны в срок до 30 июля 2018 года сделать новую редакцию правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ.
Срок 3 месяца истекает 30.06.2018jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #22 от 08.05.2018 12:57
Перейти >>
Цитата:
30 февраля 2018
первый раз в жизни вижу такую дату))
jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #23 от 19.06.2018 09:30
Перейти >>
Цитата:
....и три перечня.....
это какие перечни, один был, один добавился, а какой еще?
jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #24 от 19.06.2018 17:41
Перейти >>
Цитата:
3. Перечень лиц, в отношении которых действует решение Комиссии о замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или иного имущества
слишком вольная трактовка) это не перечень. с решениями все понятноjurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #25 от 26.07.2018 09:50
Перейти >>
Цитата:
А 23.07.2018г. вносятся изменения только по конкретным моментам, указанным в 90-ФЗ от 23.04.2018г.
Как раз этим законом и вносится изменение названия правил в 115-ФЗ. Пункт 2 статьи 7 читайте.
Закон первичен. 445-П это уже подзаконный акт, пока его разработают и опубликуют...
jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #26 от 26.07.2018 12:03
Перейти >>
Цитата:
Если да, то опять не стыковка с Проектом 445-П:
думаю, к этому никто не будет цепляться, они сами виноваты, что не успевают за изменениями.
Я пока только поменяла ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
″Сферу″ ПОД/ФТ оставила пока везде без изменений.
Надеюсь, к утверждению моей новой редакции уже 445-П обновят и 444-П тоже в принципе должны. у меня по срокам конец сентября новая редакция.
jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #27 от 30.07.2018 09:30
Перейти >>
Письмо о том, что Услугам присваивается риск, а не клиентам. И результаты документально фиксируются.jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #28 от 31.07.2018 11:31
Перейти >>
Можете в двух словах, почему так категорично НЕЛЬЗЯ?
нет возможности посмотреть Ваше видеоjurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #29 от 03.08.2018 10:47
Перейти >>
Цитата:
так как он или есть или его совсем нет.
По-моему, у любой услуги есть риск. НЕТ совершенно нерисковых услуг у субъектов 115-ФЗ.
И нам дается право самостоятельно его определять, это может быть вероятность риска , например в %, угроза (низкая, средняя..), индеск... что угодно, если так не нравится степень (уровень).
По-моему, классификация риска должна быть обязательно, иначе как разграничить какая услуга более рисковая, какая менее, от этого зависит процедуры мониторинга, контроля и т.д., а степень (уровень) - это удобно и выдумывать нечего.jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #30 от 03.08.2018 15:11
Перейти >>
Цитата:
(услуга) используется или не используется
мы наверное о разном говорим.
Услуги с высоким риском могут использоваться и используются. Просто у одних услуг высока вероятность, что через них будут отмывать и т.д., а у других низка.
Вы же обслуживаете клиента с высоким уровнем, например ИПДЛ?
Например, банк.
Снятие наличных - услуга с высоким уровнем риска. К ней более жесткие процедуры контроля принимаются и прочие меры, периоды пересмотра риска более короткие и т.д...
Использование банковских карт -услуга со средним или повышенным риском, к ней другие процедуры, меры и т.д..
Вклады- низкий риск, стандартные процедуры контроля, большие сроки пересмотра... и т.д.
Это пример, разумеется. Каждая организация оценивает риск услуг в зависимости от зрелости своих контрольных процедур, уровня автоматизации, возможности использования ее в приступных целях и т.д. и т.п.
