-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #1621 от 25.03.2015 12:52 
Коллеги, вчера посетила семинар ИБД посвященный новым требованиям. Привожу резюме.
1. Пункт 2.6. 445-П. Обязанности по информированию Банка России об ответственном сотруднике, назначенном до 01 марта (до вступления в силу 445-П) не предусмотрено. Но не запрещено.
2. О ПВК, как о комплекте документов (пункт 1.6. 445-П). В иных внутренних документах могут содержаться только процедуры, не предусмотренные 445-П. Все что написано в 445-П должно содержаться в самих Правилах.
a. Я предполагала, например, структуру, задачи, функции Отдела ПОД/ФТ вынести в Положение об отделе и написать об этом в ПВК. Это НЕПРАВИЛЬНО. Тоже самое с должностными инструкциями СДЛ и сотрудников отдела. Они не являются документами, входящими в комплект документов ПВК.
3. Пункт 1.9. 445-П. Функции контроля за организацией работы по ПОД/ФТ могут быть возложены на контролера организации (как на заместителя ЕИО).
4. Идентификация клиента с 01 марта должна проводиться в соответствии с 444-П. При этом не обязательно менять ПВК. Но выполнять требования 444-П - ОБЯЗАТЕЛЬНО.
5. В Программе идентификации обязательно должно быть прописано обращение к ЕГРЮЛ и сайту ФМС.
6. Сотрудник отдела ПОД/ФТ. Совмещение может быть в обе стороны. То есть сотрудник отдела может по совместительству работать в бэк-офисе (например) и также сотрудник бэк-офиса может по совместительству работать в отделе ПОД/ФТ.
7. Управление риском. Кто-то (описать кто) должен анализировать ВСЕ виды услуг, предоставляемых компанией и оценивать эти услуги с точки зрения риска использования услуг. И регулярно обновлять информацию.
8. Операции, подлежащие обязательному контролю: включать ВСЕ - дословно.
9. Необычные операции - 32 раздел для профучастников - дословно. Можно только конкретизировать оценочные формулировки (систематически, большой объем и т.п.)
И, напоследок плохая новость:
В банке ведутся консультации по вопросу требований к СДЛ-у.
С одной стороны, Квалификационные требования 3470-У предъявляются к лицам, назначенным на должность ПОСЛЕ вступления в силу настоящего Указания.
С другой стороны, наши ПВК после 01 июня должны соответствовать требованиям законодательства, в том числе 3470-У. И наш СДЛ тоже должен соответствовать.
Налицо противоречие (считает Банк). И думает, что делать. По слухам, склоняется к решению, что с 01 июня СДЛ должен соответствовать новым квал/требованиям, независимо от того, когда он был назначен на должность.
коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #1622 от 25.03.2015 12:58
скажите, в программу (в комп) проверки по спискам террористов вбиваете клиента-юр.лицо, ген.директора, бенека юр.лица...., а ″прослойку в виде еще парочки юр-лиц″ в программу вписываете?
к примеру,
клиент ООО Ромашка (ИНН ***),
ген.директор Иванов (паспорт ***),
бенефициар ООО Ромашка Сидоров (косвенное владение) (паспорт ***)
прямое владение ООО Ромашка осуществляется 99,99% владением ООО Василек, .... ООО Васильком владеет 99,99% ООО Колокольчик...., а ООО Колокольчик создал Сидоров (100%)
вот ООО Василек и ООО Колокольчик включаете в проверку по списку террористов?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1623 от 25.03.2015 13:15
Цитата:
Пункт 1.9. 445-П. Функции контроля за организацией работы по ПОД/ФТ могут быть возложены на контролера организации (как на заместителя ЕИО).
Вчера тоже был на одном семинаре , но многое нам не сказали что сказали Вам например насчет пункта 1.9. Скажите если контролер в соотв с п 1.9 может быть контролер (то есть контролер - руководитель) то как быть по пункту 2.2? Ответственный сотрудник должен подчиняться контролеру?
Неужели надо все операции обяз контроля включать? чем мотивируют? По поводу квал требований - мы нанимаем СДЛа в прошлом начальника Бэк-офиса. Для меня Бэк-офис - это подразделение осуществляющее деятельность на фин рынке. У многих вчера были сомнения, то опыт работы нач отдела - отдел может быть дилерский брокерский ДУ депо. Дословно в квал требованиях - или опыт работы в подразделении, осуществляющем деятельность на фин рынке.
Не спрашивали - увал аттестаты нужны для СДЛов?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1624 от 25.03.2015 13:19
По поводу обучения нам сказали. Целевой внеплановый аттестат для СДЛа до назначения на должность. Если целевой был пройден даже неск лет назад при старом месте работы то повторно не нужно проводить. Был вопрос- какую логику преследовал ЦБ расширив список работников для обучения, при это по 3471-У далеко не каждый работник, включенный в список , должен проходить и вводный и внеплановый и плановый инструктажи. Однозначно нам не ответили.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #1625 от 25.03.2015 13:33
Цитата:
Не спрашивали - увал аттестаты нужны для СДЛов?- не нужны. вернее так - сотрудник Банка, проводивший инструктаж работает в отделе Под/фт. про квалификационные аттестаты не очень знает. но с точки зрения под/ФТ - аттестаты не нужны.Цитата:
то как быть по пункту 2.2? Ответственный сотрудник должен подчиняться контролеру?СДЛ подчиняется ГенДиру. по пункту 2.2. Но контролер ″может″ курировать вопросы ПОД/ФТ. я еще не полностью осознала это положение )
включать ВСЕ Операции обязательного контроля - это мнение. Мне оно не нравится. Не знаю как на него реагировать...
А у Вас есть интересная информация по итогам семинара?
Да и про обучение- СДЛ может проводить все инструктажи. Даже (?) целевой инструктаж сотрудника, который будет назначен СДЛ-ом (например, СДЛ увольняется и он сначала проводит целевой инструктаж преемника) Риски здесь только в том, что таким образом проведенный инструктаж может не обеспечить СДЛ-у подходящих знаний и организация рискует ....
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1626 от 25.03.2015 13:37
честно никакой инфы нет интересной. так балабольствоNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1627 от 25.03.2015 13:44
НО лектор однозначно сказала что емсли вы докажете что не имеете отношение к виду сделок прописывать все ни имеет смысла. И мне эта чушь не нравится Содной стороны ПВК - ПВК для конкретной организации с учетом специфики а не конспект 115-ФЗ. У меня вопрос именно по дефинице руководителя в 445-П. Для того чтобы начать правила писать мы хотим узнать четко что может а что должен а что запрешщено контролеру в рамках ПОДФТ. Вот смотри по пункту 1.9 функции контроля могут быть возложены на контролера (то есть контролер - это руководитель). а пункт 2.2. говорит что СДЛ подчиняется непосредственно руководителю, не ЕИО а руководителю ( в рамках дефиниции) . волпрос от моего ген дира он говорит ок! я нанимаю еще двух людей с тебя контролера убираются обязанности по подфт но я хочу чтобы СДЛ подчинялся тебе. В 445 написано что правила утверждаются ЕИО, а не руководителем. А вопрос подчинения СДЛа на руководителе. Нет четкости я направил свои вопросы в ЦБ будем ждать.
Сообщения в росфинмониторинг можно со слов лектора подписывать СДЛом (по крайней мере обещала уточнить)Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1628 от 25.03.2015 13:47
ЦБ планирует выпустить скоро какоето информационное письмо разъяснения касательно всех новых требований.
СОВСЕМ ЗАБЫЛ поднимался вопрос по пункту 2.7 последнего предложения в 445-П. Почему то на каком то этапе семинара появилась трактовка что не менее двух сотрудников НЕ включая ОТВЕТСТВ СОТР. Но потом как то решили что нет ерунда , два человека включая начальника. Но все равно рано радоваться или огорчаться Ждем информ письмаNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1629 от 25.03.2015 14:01
Цитата:
Даже (?) целевой инструктаж сотрудника, который будет назначен СДЛ-ом
а у вас на семниаре не говорили если у потенциального работника - СДЛ есть сертификат о целевом инструктаже, то не надо еще один проводить?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1630 от 25.03.2015 14:03
Потому что вообще нонсенс фразы - целевой инструктаж проходит СДЛ до возложения функций на него. потому что при квал требованиях к опыту работы автоматически понимается что он уже проходил в своей жизни целевой инструктажДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
