-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #4561 от 21.03.2017 15:56 
Вопрос, в Перечне сотрудников, которые должны обучаться ПОД/ФТ:
1) вы указываете сотрудников с ФИО? или только должности
2) указываете ли вы вакантные должности, которые являются свободными. Но сотрудники которых (если появятся в штате) должны обучаться.Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #4562 от 21.03.2017 22:21
Цитата:
Коллеги, мы опубликовали историю о том, как прокуратура и суд посчитали, что НФО обязаны проходить обучение по 203 приказу РФМ. История не приятная и показывает, как даже при полном соблюдении норм ПОД/ФТ остается риск получить наказание не за что. И такие истории, к сожалению, не единичны.
http://www.smyslovy.ru/lombard_nakazan.htmlЦитата:
Да, кстати, в своем решении суд и по профучастникам проехался, посчитав, что и они проходят по 203 приказу. Фрагмент решения суда опубликован в статье.
Полагаю, что и прокуратура и судья прекрасно разобрались в хитросплетениях антиотмывочного законодательства. Они отлично понимают, что 203 приказ РФМ не должен распространяться на лобард. Просто через такое решение они как бы говорят Росфинмониторингу: ″ребята, а почему вы не привели 203 приказ в соответствие с пунктом 2 статьи 7 115-ФЗ (не исключили из 203 приказа подопечных Банка России):
″...требования к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев определяются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации, для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Квалификационные требования к специальным должностным лицам не могут содержать ограничения по замещению данных должностей для лиц, привлекавшихся к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не предусматривающей дисквалификации таких лиц. Требования к идентификации могут различаться в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма...″
Думаю прокуратура решила таким образом обратить внимание РФМ на необходимость привести в порядок свои нормативные правовые акты, а судья решил поддержать прокуратуру.Юрий (УК ПЛ)
Рег.: 25.02.2015
Сообщений: 3
Сообщ. #4563 от 22.03.2017 09:18
Цитата:
прокуратура и судья прекрасно разобрались в хитросплетениях антиотмывочного законодательства
Мне кажется, вы слишком хорошего мнения о профессионализме контролирующих органов... Они банально взяли 203 приказ, в котором действительно не указано, что он не распространяется на НФО, подотчетные ЦБ. И применили его положения. А ЦБ в свою очередь привлечет нас, если мы используем что-то из приказов или Постановлений Правительства (есть такие рекомендации после проверки ПВК). Ни постановления Правительства, ни Приказ ФСФМ не актуализированы в связи с новой нормативкой ЦБ по ПОД/ФТ для НФО.
В этом случае, ломбарду, на мой взгляд, следовало ходатайствовать об участии представителя Банка России в процессе.makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #4564 от 22.03.2017 09:51
С добрым утром, коллеги. Вчера наконец то состоялось большое совещание в ЦБ, которое планировалось с прошлого года, и на которое я собирала вопросы. Сейчас попытаюсь Вам кратко воспроизвести ответы, потом может вышлют запись совещания.
Вопросы для конференции.
1. Как часто следует обновлять справки об отсутствии судимости для сотрудников ( начальников структурных подразделений), непрерывно работающих в организации на постоянной основе. Ответ: Периодичность обновления справок законодательно не установлена, справка должна быть при приеме сотрудника на работу, или при назначении ЧСД и т.д., но раз в год, либо пол года обновлять их обязанности нет. Единственное, срок действия справки установлин при подаче документов на лицензию ( не позднее 3-х месяцев)
2. Вопросы в сфере ПОД/ФТ:
- положение № 444-П в редакции Указания Банка России от 18.08.2016 г. № 4105-У устанавливает свое определение клиента. Представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, отличное от определений, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ. Вопрос – какие определения применять НФО и определять в ПВК ? Ответ- положение 444-П лишь дополняет и раскрывает определения, обозначенные в 115-ФЗ и не противоречит им, поэтому Организация сама вправе решить, какие определения будет использовать в своих ПВК, либо из 115-ФЗ , либо из 444-П.
- каким образом Организация может подтвердить достоверность сведений, подтверждение которых не связано с необходимостью изучения НФО правоустанавливающих документов ( например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, иная контактная информация), которые могут предоставляться клиентом ( представителем клиента) без их документального подтверждения, в том числе со слов ( устно); Ответ : подтвердить можно либо путем направления сообщений, совершения звонков и т.д., либо зафиксировать со слов устно ( организация сама определяет способ)
- согласно п. 2.7. Положения Банка России № 444-П Некредитная финансовая организация вправе не проводить повторную идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, повторную упрощенную идентификацию клиента - физического лица при наличии в совокупности следующих условий:
идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента - физического лица ранее проведена, и клиент находится на обслуживании;
у некредитной финансовой организации отсутствуют сомнения в достоверности и точности ранее полученной информации, а также ее достаточности для исполнения требований Федерального закона;
к сведениям об этом клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме в порядке, установленном некредитной финансовой организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Вопрос – Повторная идентификация равна обновлению сведений или это разные понятия? Ответ : Обновление сведений должно проводится согласно срокам установленным 115-ФЗ.
- какие виды документов могут быть использованы НФО для определения деловой репутации клиента- физического лица ?;
- п. 1 ст. 6 115-ФЗ предусмотрена обязанность выявлять операции подлежащие обязательному контролю. Если компании становится известно о такой операции совершенной клиентом не в рамках обслуживания данной Компанией появляется ли необходимость об этом сообщать в Росфинмониторинг (например: приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет)? Ответ: По их мнению любые клиентские сделки, даже не в рамках обслуживания, о которых стало известно организации и по ним имеются документы, подтверждающие эти сведения, должны направляться в Росфин., если эти операции можно квалифицировать как операции ОК.
- как в анкете (досье) клиента фиксировать «даты обновлений анкеты (досье) клиента», т.к. в досье включаются все даты и результаты проверки по Перечню экстремистов, а так же результаты проверки наличия (отсутствия) ФИО клиента в решениях межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, плюс изменения паспортных данных, прописки и т.д. То есть каким образом все это аккумулировать в одном месте и в каком виде предоставлять в случае запроса на проверку. Ответ: следует, прописать в ПВК, что Организация ведет досье клиента, которое является комплектом документов, и в этом досье вести отдельные приложения ( таблицы) с такими данными. Если при проверке, рабочая группа будет запрашивать анкеты ( досье) клиентов, следует предоставлять их в той форме, в которой потребует рабочая группа ( либо в эл. виде, либо на бумажном носителе, так же в виде досье, т.е. комплекта документов) с приложением всех первичных документов.
- исходные данные:
1. Параметр в анкете: ″дата оформления анкеты″ (прошлый аналог-″дата заполнения анкеты″)
2. Параметр в анкете: ″даты обновлений анкеты (досье)″
Вопрос: Влечет ли за собой очередное обновление анкеты проставление в анкете помимо очередной даты обновления анкеты еще и очередной даты оформления анкеты? Ответа не было.
- Что профессиональному участнику вкладывать в понятие контрагент ? Как проводится идентификация контрагента ( например стороны по договору купли-продажи ценных бумаг) – в каком объеме проводить? Приравниваются ли понятия контрагент – «разовый» клиент ? Если контрагента приравнять в целях идентификации к клиенту, то необходимо ли заполнять дату начала отношений с клиентом, дату прекращения отношений (иметь в виду дату окончательных расчетов по конкретному договору купли-продажи), и надо ли проверять по каждому перечню пока не пройдут окончательные расчеты? Присваивать уровень риска контрагенту? Ответ: в законе четко определено понятие клиент, это тот , кто находится на обсл. в рамках проф. деятельности, если контрагент не находится на обслуживании, меры по его идентификациmakuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #4565 от 22.03.2017 09:57
И еще один момент, я просила на конференции обучения для профиков по ПОД/ФТ , просила их научит нас, показать, подсказать как делать на практике то, что они хотят от нас видеть, Пронин К.В. записал этот вопрос, и сказал, что они постараются организоввывать такие мероприятия ( совещания, круглые столы) именно в рамках ПОД/ФТ. А руководитель нашего Самарского отделения, предложила прямо сейчас собрать и провести такое обучение, если будут желающие, и люди приедут. Говорила, что сейчас подобное они проводят для кредитных организаций, и это очень интересно, и если будут желающие, они готовы. Так вот, она просила меня промониторить обстановку, собрать желающих и направить им информацию, так вот, коллеги, обращаюсь к Вам, кто то желает, и сможет приехать в Самару на такое обучение???makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #4566 от 22.03.2017 10:00
Продолжение ответа - меры по его идентификации не проводятся, анкета не заводится, риск не присваивается. По списку экстремистов проверять НАДО.
- В отношении ЮЛ- нерезидента в анкете ( досье) клиента указываем параметр ″место регистрации″ или ″место ГОСУДАРСТВЕННОЙ регистрации″?
Извлечение из приложения №2 к 444-П:
1.4. Сведения о ГОСУДАРСТВЕННОЙ регистрации:
основной государственный регистрационный номер - для резидента;
номер записи об аккредитации филиала, представительства иностранного юридического лица в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и регистрации - для нерезидента;
место ГОСУДАРСТВЕННОЙ регистрации (местонахождение);
регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации), - для иностранной структуры без образования юридического лица.
Извлечение из 115-ФЗ:
Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
в отношении юридических лиц - наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, также основной государственный регистрационный номер и адрес юридического лица, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством ИНОСТРАННОГО ГОСУДАРСТВА, также РЕГИСТРАЦИОННЫЙ НОМЕР, МЕСТО РЕГИСТРАЦИИ и адрес юридического лица на территории государства, в котором оно зарегистрировано; Ответ: Использовать понятие, определенное в 444-П.
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #4567 от 22.03.2017 10:48
makuhina*, АО Газинвест ИК
Спасибо вам за такую подробную информацию!Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #4568 от 22.03.2017 11:09
makuhina*, спасибо!Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #4569 от 22.03.2017 11:35
makuhina*, спасибо!
Ответы некоторые впечатлили!makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #4570 от 22.03.2017 11:43
Цитата:
Ответы некоторые впечатлили!надеюсь будет запись совещания, для подтверждения их позиций)
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
