-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Ошибка при выставлении заявки
Правила форума коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #11 от 05.08.2013 18:24 
Цитата:
Насчет законности я сомневаюсь, на основании чего мы сделку проведем: распорядительной записки?
referens, вы забыли, что у вас клиент подписывает ″волшебный документ″ - декларацию о рисках?
а потом, что тут такого? ну ошибся трейдер, не тому клиенту сделал сделку. Всё бывает. Вы увидели такую сделку и возвращаете клиенту всё как было. Вы исправили это недоразумение. Какие вопросы могут быть у клиента? Не будет никакой распорядительной записки, будет объяснение трейдера.Цитата:
Как потом компенсировать курсовые разницы
за счет организации.Цитата:
сделка эта в отчет и в регистры попадает - тоже вопросы может вызвать у клиента.
клиенту направляет письмо, в котором объясняете причину. Подкладываете отчет до сделки и отчет после всех сделок, клиентские деньги должны будут совпадать, тем самым вы подтверждаете, что клиент ничего не потерял в деньгах, бумагах, все вернулось обратно.Цитата:
если честно, к тому же по депу: основанием является отчет клиринговой организации, а там эта сделка висит на другом клиенте, получается деп незаконно повесит бумаги на другого клиента, в общем много ″НО″.
да нет никаких НО. Ваша организация небось назначена оператором счета депо. Подписываете поручение на одну сделку, а потом на вторую (обратную). Бумаги сошлись и с отчетом НДЦ и с бэк-офисомЦитата:
Я склонялась изначально к варианту Investorа, только хотела провести официально на оснвоании служебной записки, но тогда в регистр в качестве основания попадет именно эта записка и это основание привлечет внимание проверяющих к сделке, перевешивать неофициально - не мой принцип работы, если честно,
это, конечно, ваше решение, но я бы не стала ничего мудрить. Скрывая одно, нарушаете другое. Выбирайте из двух зол, меньшее))
AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #12 от 06.08.2013 15:29
Я бы оформила отчет Контролера о проверке выявленного нарушения (нарушение 39-ФЗ - сделка без поручения клиента). В отчете прописала бы все коротенечко про ошибку, в мерах по устранению - перерасчет и возврат клиенту исчисленной биржевой комиссии.
коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #13 от 06.08.2013 17:19
Цитата:
Я бы оформила отчет Контролера о проверке выявленного нарушения (нарушение 39-ФЗ - сделка без поручения клиента). В отчете прописала бы все коротенечко про ошибку, в мерах по устранению - перерасчет и возврат клиенту исчисленной биржевой комиссии.
а если трейдер и бэк всё уже исправили без контролера?))AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #14 от 06.08.2013 17:30
Цитата:
а если трейдер и бэк всё уже исправили без контролера?))
Это называется не ″исправили″, а ″нахимичили″ ;) Факт совершения сделки был, это зафиксировано в биржевых реестрах и биржевых отчетах. А если записи исчезли из регистров и прочих внутренних документов профика, это уже, извините - подделка документов, однако ) Насколько легко это смэчить эти записи и делают ли это при проверке - не знаю. Но зачем рисковать? Да и комиссия за сделку клиенту, поди, начислена? А ну как обнаружат? )коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #15 от 06.08.2013 19:26
Цитата:
Это называется не ″исправили″, а ″нахимичили″ ;)
я имела ввиду, чтоЦитата:
трейдер и бэк всё уже исправили
законно. Ничего не химичили, все необходимые документы приложили. Контролер пришел, увидел косяк, а рядом лежат подтверждающие доки, что всё исправили.AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #16 от 07.08.2013 09:51
Цитата:
Ничего не химичили, все необходимые документы приложили. Контролер пришел, увидел косяк, а рядом лежат подтверждающие доки, что всё исправили.
А как ким образом исправили то? Что-то не могу сообразить. Сделка на бирже была. Проведена по счету клиента А, есть биржевой отчет, в документах и системах биржи сделка зарегистрирована с кодом клиента А. Трейдер и бэк как-то с биржей договорились чтобы они там у себя код подправили?referens
Рег.: 14.12.2010
Сообщений: 705
Сообщ. #17 от 07.08.2013 10:50
Цитата:
а если трейдер и бэк всё уже исправили без контролера?))
Соглас на с AnnaS, невнесение в отчет контролера может потом самому контролеру боком выйти. Не забывайте о том, что контролер проверяет:
1. соблюдение условий поручений клиентов Общества / распоряжений зарегистрированных лиц;
2. соблюдение мер по снижению рисков, связанных с профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, в том числе мер по снижению рисков при совмещении нескольких видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
Соответственно, по данной ситуации сразу две проверки проводить надо, невыявление ошибки контролером - недобросовестное выполнение своих обязанностей.
А самое неприятное для меня в данной ситуации, что ладно с ошибкой трейдера (это объяснить можно человеческим фактором), но ведь, чтобы закрыть его позицию, придется провести еще одну операцию с кода клиента без его поручения, и вот этот момент меня напрягает больше всего.коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #18 от 07.08.2013 10:52
Цитата:
как ким образом исправили то? Что-то не могу сообразить. Сделка на бирже была. Проведена по счету клиента А, есть биржевой отчет, в документах и системах биржи сделка зарегистрирована с кодом клиента А. Трейдер и бэк как-то с биржей договорились чтобы они там у себя код подправили?
AnnaS*, давайте на примере. Я - сотрудник бэк-офиса, вы - контролер, есть еще трейдер Ваня))
Ваня совершает сделку не по тому клиенту, прибегает в бэк-офис и говорит об этом. А также предлагает, что для исправления ошибки он совершит обратную сделку и напишет объяснительную, которую потом я положу в дело клиента, как подтверждение того, почему прошли сделки по этому клиенту без поручений. Напишу служебку на имя ЕИО и главбуха, что необходимо деньги перечислить с нашего счета на спец.брокерский, как возмещение клиенту комиссии биржи, брокерскую комиссию за эти сделки не берем. Ваня проводит сделки по нужному клиенту. Теперь выход контролера)) Вы пришли, увидели, что клиенткая сделка без поручения, но тут же лежат объяснительные, документы, отчеты, свидетельствующие о том, что клиенту вернули всё как было, клиент ничего не потерял в деньгах, проведены сделки по нужному клиенту. Ваши действия?AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #19 от 07.08.2013 11:29
Цитата:
Вы пришли, увидели, что клиенткая сделка без поручения, но тут же лежат объяснительные, документы, отчеты, свидетельствующие о том, что клиенту вернули всё как было, клиент ничего не потерял в деньгах, проведены сделки по нужному клиенту. Ваши действия?
Мои действия я уже описала - пишу отчет о выявленном нарушении) Тут же не просто ошибка трейдера - по сути это нарушение законодательства о рцб - проведение сделки по клиентскому счету без поручения клиента. А все факты нарушения законодательства должны быть выявлены и зафиксированы в отчет контролера. Плюс это сделка с ″обраткой″, вообще-то должна вылезти в критериях по ПОД/Фт. Она же с нулевым финрезом сделана? - вот Вам и совпадение с критерием №21 из !03 Приказа Росфинмониторинга. Этот факт тоже нужно зафиксировать и написать мотивированное суждение СДЛа о том, как все было. Если это не сделать, то получится что вы по ПОД/ФТ совпадение с критерием не зафиксируете (а это нарушение ваших ПВК, поскольку данные действия должны быть в них предусмотрены (см. п. 26б Постановление Прав-ва 667 и п. 27 того же постановления)).
И еще хочу заметить, что трейдер и бэк сами должны контролера о такой сделке уведомить, а не ″контролер пришел и увидел″ ;) - см. п. 10.3 12-32/пз-нДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
