-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Личный кабинет на сайте РФМ
Правила форума olgator
Рег.: 24.12.2015
Сообщений: 2
Сообщ. #761 от 24.12.2015 17:25 
Коллеги, вопрос от МФО. Сегодня новый список выявил среди наших клиентов-просрочников-террориста. Средств/имущества для заморозки- нет. На момент выдачи займа-клиент по спискам не проходил. Какого рода сообщение нам следует направить в РФМ незамедлительно? О результатах проверки планируем направить сообщение в 3-х дневный срок. Если отправим только это сообщение -этого будет достаточно?СД
Рег.: 04.06.2013
Сообщений: 312
Сообщ. #762 от 25.12.2015 10:07
Цитата:
Здесь логика такая. 3484-У требует отчитаться не позднее 3 рабочих дней после дня проведения проверки. Ну так вот, если появился Перечень, то автоматом возникает обязанность провести проверку, поскольку есть требование незамедлительно применять меры по заморозке (если вдруг что, сами знаете что). А если проверил, то должен отчитаться.
Согласен на 100%.
Мы проводим И квартальную проверку И проверку после перечня.
Вот юрзаключение по данному вопросу - писал его для своих когда-то.
На основании ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ ″О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма″
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
...7) не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган … в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
Согласно Указанию Банка России от 15.12.2014 N 3484-У ″О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом ″О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма″
...Указание устанавливает порядок представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган следующих сведений и информации, предусмотренных Федеральным законом:
...о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
…
5. Информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - проверка), направляется НФО в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки.
Фактически многие организации выполняют вышеуказанные требования 115-ФЗ и 3484-У, так как после каждого обновления списков террористов отправляют в ФСФМ информацию о результатах проверки.
Между тем, рекомендуем для себя РАЗЛИЧАТЬ эти две проверки и осуществлять их НЕЗАВИСИМО друг от друга по следующим причинам:
1. В случае проверки регуляторами нашей деятельности мы сможем легко отчитаться по выполнению каждого из вышеуказанных положений 115-ФЗ и 3484-У, приложив к соответствующей статье нормативного акта подтверждение о его исполнении.
Тем самым не понадобится долгих объяснений.
2. Мы должны проверять не только ПЕРЕЧЕНЬ ТЕРРОРИСТОВ, размещаемый на сайте ФСФМ, но и информацию о наличии РЕШЕНИЯ о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности при отсутствии оснований для включения в указанный Перечень (подпункт 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ).
Для того, чтобы исключить риск того, что бует проверен только ПЕРЕЧЕНЬ, но не наличие РЕШЕНИЯ о применении мер по замораживанию (блокированию) и следует проводить эти проверки независимо друг от друга.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #763 от 25.12.2015 10:51
Цитата:
выявил среди наших клиентов-просрочников-террориста
Если Вы еще не отправили ФЭС в Росфинмониторинг, то рекомендую Вам убрать этого товарища из клиентов.
За подробностями пишите сюда: dogma58(a)bk.ru
olgator
Рег.: 24.12.2015
Сообщений: 2
Сообщ. #764 от 25.12.2015 11:09
Спасибо,
Дмитрий Щеголихин, написала Вам в почту.
Сужаю свой вопрос-по какой форме отправлять незамедлительное сообщение?
Акцентирую внимание на том, что средств/имущества, подлежащих заморозке нет.Любовь*
ОАО РОНИН Траст
Рег.: 21.12.2015
Сообщений: 5
Сообщ. #765 от 25.12.2015 15:58
Добрый день!
Подскажите, а вы сообщения составляете по всем операциям, которые подходят под те или иные признаки?
какие документы запрашиваете?
есть ли пример как поступает брокер? если у нас клиент, заключил сделку (купил цен бум) в интересах своего выгодоприобретателя (выг - идентифицирован). И у этого клиента, например, три выгодоприобретателя. Какие документы можно запросить? Например я запросила поручение на покупку цен бум по конкретной сделке. а мой клиент напишет, что да, сделка для такого-то выгодоприобретателя, но не может предоставить док-ты, тк это коммерческая тайна и их договорные отношения, я могу такое письмо принять и объяснить таким образом почему не признаю операцию подозрительной?
Благодарю за ответКонтролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #766 от 28.12.2015 10:40
Любовь, сообщения, внутренние мы составляем по любому поводу.
Если есть хотя бы один признак - обязательно сообщение для СДЛа.
А он уже анализирует информацию и делает заключение - является сделка подозрительной или нет. Если подозрительная - сообщаем в РФМ.Цитата:
что да, сделка для такого-то выгодоприобретателя, но не может предоставить док-ты, тк это коммерческая тайна и их договорные отношения, я могу такое письмо принять и объяснить таким образом почему не признаю операцию подозрительной?
в такой ситуации я бы обратила внимание еще и на признак
1107 ″Излишняя озабоченность клиента (представителя клиента) вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции (сделки).″
Но я не поняла, что вам изначально не понравилось в сделке? Если ваш клиент - профучастник, то совершение сделки в интересах третьих лиц нормальная практика. А если он не профучастник, то он не может совершать такие сделки.Любовь*
ОАО РОНИН Траст
Рег.: 21.12.2015
Сообщений: 5
Сообщ. #767 от 28.12.2015 11:09
Цитата:
Но я не поняла, что вам изначально не понравилось в сделке? Если ваш клиент - профучастник, то совершение сделки в интересах третьих лиц нормальная практика. А если он не профучастник, то он не может совершать такие сделки.
я пока все варианты просматриваю, часть процесса хочу автоматизировать и прописать все данные в программу
про 1107 и правда забыла, благодарю!Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #768 от 31.12.2015 13:34
Списка сегодня не было? Ответьте пожта.Анастасия*
АО Инвестиционная компания ЛМС
Служба финансового мониторинга
Рег.: 30.10.2015
Сообщений: 7
Сообщ. #769 от 31.12.2015 14:28
Пока нет, тоже очень интересует будет ли обновление ПеречняНаталья
Рег.: 24.10.2007
Сообщений: 294
Сообщ. #770 от 12.01.2016 12:33
Новый список.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
