квартальная отчетность по проверке клиентов

ДимДимыч     Рег.: 10.02.2017 Сообщений: 23

Сообщ. #11 от 10.02.2017 17:07 Цитата Цитата: вот сколько у вас клиентов сейчас есть - столько и пишете. А вот и не знаю. Не получается это количество установить. Не понятно по каким признакам это сделать. По количеству договоров - так не получается установить точное количество действующих договоров на конкретную дату. Да и у клиента может быть 10, 20, 30 и т.д. договоров на эту дату. 1 клиент и, например, 30 договоров. Вместо 1 клиента, может получится 30 клиентов ;-) По произведенным платежам - договор может действовать, а в этот квартал не происходило никаких платежей. Выпадет большое клиентов. Отчет будет недостоверен. Цитата: ″при осуществлении выплат″ мы ничего не проверяем Возможно я не прав. Но идентификации подлежат не только клиент, но и выгодоприобретатель. 2.2. При идентификации (упрощенной идентификации) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, ….. использует информацию о наличии в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. (утв. Банком России 12.12.2014 N 444-П) Вот клиент - юридическое лицо застраховал своих работников по ДМС. Я считаю, что на обслуживании находится не 1 юридическое лицо, а, например, 5 000 физических лиц (выгодоприобретателей). Их можно проверить только при оплате медуслуг. Так как при заключении договора проверить 5000 лиц не получится, так как их никто в базу не заводит.

ДимДимыч     Рег.: 10.02.2017 Сообщений: 23

Сообщ. #12 от 10.02.2017 17:27 Цитата Цитата: ″при осуществлении выплат″ мы ничего не проверяем, это наверное какая то ваша страховая специфика... А почему? Вы проверили при заключении договора и проверяете поквартально и при обновлении списков террористов и ничего не выявили. А на день выплаты он попал в этот перечень, а Вы не проверили. Я, думаю, что у организации возникнут в связи с этим проблемы. Или я чего-то недопонимаю? Уже были случаи (не у нас), когда при выплате страхового возмещения клиент оказывался в списке и приходилось замораживать средства. Хотя до этого был чист.

Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.