О внесении изм. в Правила внутр. контроля в целях противодействия легализации. (115-ФЗ и 983-р)

Правила форума

atevs

Москва 

 

Рег.: 12.09.2007

Сообщений: 40

Сообщ. #11 от 20.02.2008 11:00 Стандартное
ЗАО ″ФНДС″, и уже отправили на согласование?  
У нас Правила пока находятся в стадии разработки,  скоро пошлем на согласование (просто надеемся, что выйдут еще какие-нибудь НПА или рекомендации, чтобы уж с учетом их, завершить работу над Правилами). Вот и интересовалась сроками отправки на согласование, когда крайний срок, может он уже был!?!
Помимо разработки Правил, чтобы следовать изменениям ФЗ мы подготовили уже существующим клиентам письма-опросники ″в связи с тем, что такого-то числа вступил в силу ФЗ, который обязывает организации...В связи с этим просим заполнить форму (ответить на вопросы).  
Т.к. новые правила у нас не согласованы, то пока действует еще старая форма Анкеты, где не учтены изменения, следовательно до согласования, если я правильно понимаю, новую форму использовать нельзя (в случае если форма анкеты утверждена в правилах). Поэтому пока будем пользоваться письмом-опросником.
И вот еще вопрос, как вы думаете, опрашивать на предмет принадлежности к ипдл, родственникам и действующим от имени нужно только физиков или же юриков тоже? Ведь от имени иностранного публичного должностного лица может действовать, наверное,  и юридическое лицо тоже.

ЗАО Корпорация ФНДС*

 

Сообщений: 18

Сообщ. #12 от 20.02.2008 12:29 Стандартное
to atevs
На согласование пока не отправляли. По поводу сроков уже писала, что крайней даты не установили, только ЦБ дал срок до мая банкам привести свои правила в порядок.
А что значит ″мы подготовили уже существующим клиентам письма-опросники ″в связи с тем, что такого-то числа вступил в силу ФЗ, который обязывает организации...В связи с этим просим заполнить форму (ответить на вопросы).  ″???? Вы в курсе что не имеете права ссылаться на ФЗ 115 и все иные НПА связанные с легализацией????? И еще, на сколько я понимаю ИПДЛ не может быть юр. лицом впринципе. А вот как в анкете ″ красиво″ оформить вопрос о возможных родственных связях с ИПДЛ надо подумать. Может у кого-нибудь есть соображения по этому поводу?

atevs

Москва 

 

Рег.: 12.09.2007

Сообщений: 40

Сообщ. #13 от 20.02.2008 13:55 Стандартное
″И еще, на сколько я понимаю ИПДЛ не может быть юр. лицом впринципе.″
ИПДЛ не может быть юр.лицом.
Юр. лицом может являться  лицо, которое действует от имени ИПДЛ.
″Вы в курсе что не имеете права ссылаться на ФЗ 115 и все иные НПА связанные с легализацией?????″
Я так понимаю что организации не вправе информировать клиентов о подозрениях и действиях в отношении него, о том, что предоставляем о них информацию в уполномоченный орган, о причинах приостановления операций.
А в том, что не имеем права информировать на основании чего мы запрашиваем у них дополнительную информацию,  я  несколько сомневаюсь. Хотя, возможно, действительно правильнее будет не ссылаться на конкретный закон.

ЗАО Корпорация ФНДС*

 

Сообщений: 18

Сообщ. #14 от 20.02.2008 14:51 Стандартное
Совсем недавно была на семинаре по легализации и там представитель ФСФР сказал, что ссылаться на ″легализацию″ нельзя при общении с клиентами.
Что касается ИПДЛ, не представляю себе ситуацию, когда какое-лицо юр. лицо действует от имени, например, министра или посла, или еще кого-нибудь в таком роде. Как думаете вы? Что на счет родственников ИПДЛ? Писать в анкете или нет, и если да, то куда????

atevs

Москва 

 

Рег.: 12.09.2007

Сообщений: 40

Сообщ. #15 от 20.02.2008 15:21 Стандартное
Ничего другого в голову не приходит как вставить в анкете, после графы, например,  ″гражданство″или ″страна проживания до прибытия в РФ″ еще несколько граф:
Относитесь ли вы к следующей категории граждан (варианты ответов: являюсь, не являюсь или просто да/нет)?
- к ипдл;
- к супругам, близким родственникам (родственникам по прямой восходящей и нисходящей линии (родителям и детям, дедушкам, бабушкам и внукам), полнородным и неполнородным (имеющим общих отца или мать) братьям и сестрам, усыновителям и усыновленным) иностранного публичного должностного лица;
- к лицу, действующему от имени иностранного публичного должностного лица, либо от имени супругов, близким родственников (родственников по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородных и неполнородных (имеющими общих отца или мать) братьев и сестер, усыновителей и усыновленных).

atevs

Москва 

 

Рег.: 12.09.2007

Сообщений: 40

Сообщ. #16 от 20.02.2008 15:37 Стандартное
Опять же возникают мысли, не дать ли где-нибудь ссылочку на определение этого самого ИПДЛа, вдруг клиент и понятия не имеет о чем речь вообще, ведь может такое быть.
Идем далее. Предположим, что мы выявили ИПДЛа, наши дальнейшие шаги должны быть следующими: принять обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества ИПДЛ.
Есть мысли как это сделать, причем обоснованно, какие документы запросить?  

ЗАО Корпорация ФНДС*

 

Сообщений: 18

Сообщ. #17 от 21.02.2008 13:44 Стандартное

Цитата:

где-нибудь ссылочку на определение этого самого ИПДЛа, вдруг клиент и понятия не имеет о чем речь вообще, ведь может такое быть.

Я сделала ссылочку сразу после первого упоминания о ИПДЛ в самих правилах и в Анкете тоже. Хотя вот не знаю, оставлять в правилах определение ИПДЛ или убрать его оттуда?!  А по поводу того, как документы запросить.... надо подумать... пока идей нет.

atevs

Москва 

 

Рег.: 12.09.2007

Сообщений: 40

Сообщ. #18 от 22.02.2008 11:03 Стандартное
Мне кажется в правилах нужно оставить определение, ведь с этим вн.документом необходимо ознакомить всех сотрудников, поэтому думаю там определение не помешает. Я думаю туда вставить целую вырезку из Рекомендаций Комитета российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ″О реализации требований ФЗ № 115-ФЗ″. Там дается определение ИПДЛа и перечислено какие граждане иностранных государств могут быть отнесены к этой категории.
А вот все-таки по поводу невозможности ссылаться на Закон, в части идентификации, у меня, прям, какой-то внутренний протест :)  Ну неужели мы не имеем права сослаться, в случае если клиент спрашивает, на общедоступный ФЗ? Одно дело не разглашаться о действиях в организации в отношении клиента. Интересно, а представитель ФСФР не предлагал форму ответа клиентам в случае если они упорно интересуются на каком основании мы запрашиваем у них информацию?

atevs

Москва 

 

Рег.: 12.09.2007

Сообщений: 40

Сообщ. #19 от 22.02.2008 11:07 Стандартное
″Что касается ИПДЛ, не представляю себе ситуацию, когда какое-лицо юр. лицо действует от имени, например, министра или посла, или еще кого-нибудь в таком роде. Как думаете вы?″
Да не знаю, честно говоря, но ведь теоретически такое возможно...

ЗАО Корпорация ФНДС*

 

Сообщений: 18

Сообщ. #20 от 26.02.2008 17:53 Стандартное
to atevs

Цитата:

Интересно, а представитель ФСФР не предлагал форму ответа клиентам в случае если они упорно интересуются на каком основании мы запрашиваем у них информацию?

Не могу сейчас на 100% уверенно сказать, но по-моему про заполнение и обновление Анкет упоминается в оговорах/соглашениях, подписываемых с клиентом.
Могли бы Вы сбросить по почте (hellen@co.ru) Ваш вариант Анкеты ф. лица? Буду очень признательна.

 

Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.

Script Execution time: 0,266
8 queries used