-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыАттестация и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума ООО Пионер ИФК*
Сообщений: 35
Сообщ. #51 от 16.08.2012 16:41 
там есть Приложение к данному Положению! у нас есть данный пункт в анкете ″Сведения о том, является ли физическое лицо иностранным публичным должностным лицом, его супругом, близким родственником...бла бла бла″jousey
Рег.: 09.08.2012
Сообщений: 52
Сообщ. #52 от 20.08.2012 13:34
Добрый день!
совсем недавно поручили заниматься правилами по ПОД/ФТ.. отсюда куча вопросов.. подскажите, плиз, в каком нормативном док-те прописано, что при идентификации ЮЛ мы определяем:
- сведения о владении, отсутствии владения счетом(ами) в банках, зарегистрированных в государствах (на территории), перечень которых содержится в нормативных правовых актах Росфинмониторинга;
- сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления или лица, действующего от имени Организации без доверенности.
В приказе № 59, ФЗ 115, постановлении 667 - этого не увидела. Помогите решить ребус)
Заранее спасибо!!
donna_lucia
Рег.: 06.02.2011
Сообщений: 78
Сообщ. #53 от 20.08.2012 16:32
Хотелось бы также посмотреть Правила ПОД/ФТ (новый шаблон от НАУФОР).
Добрые люди, скиньте, пожалуйста, на blankor@mail.ru
Спасибо!Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #54 от 20.08.2012 17:34
Цитата:
каком нормативном док-те прописано, что при идентификации ЮЛ мы определяем:- сведения о владении, отсутствии владения счетом(ами) в банках, зарегистрированных в государствах (на территории), перечень которых содержится в нормативных правовых актах Росфинмониторинга;
не совсем верно. Мы не должны при идентификации определять данные сведения (именно о счетах. при этом при идентификации в обязательном порядке устанавливается место жительства и местонахожение!!). Мы должны при проведении операций отлавливать использование таких счетов и в обязательном порядке сообщать об операции в росфин.
″зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)″
Также
Наталья
Рег.: 24.10.2007
Сообщений: 294
Сообщ. #55 от 21.08.2012 11:06
Коллеги, вот возник такой вопрос: при оценке степени (уровня) риска клиента, если клиент в списках не значится и т.д. и ему присвоена ″низкая″ степень риска, то какое обоснование нужно написать в анкете клиента?
И еще, возникли трудности при составлении Правил ПОД/ФТ, а именно ″программа организации внутреннего контроля″, если не сложно скиньте плиз ваши наработки ksushachich@mail.ru
Cпасибо!коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #56 от 21.08.2012 12:32
Цитата:
вот возник такой вопрос: при оценке степени (уровня) риска клиента, если клиент в списках не значится и т.д. и ему присвоена ″низкая″ степень риска, то какое обоснование нужно написать в анкете клиента?
никакое. Обоснование (причину) указывайте когда будет ″высокая″ степень риска.
Наталья
Рег.: 24.10.2007
Сообщений: 294
Сообщ. #57 от 21.08.2012 12:55
Цитата:
никакое. Обоснование (причину) указывайте когда будет ″высокая″ степень риска.
Cпасибо!Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #58 от 21.08.2012 14:00
Наталья, ссылка на пункт правил, где речь идет о ″стандартном″ уровнеjousey
Рег.: 09.08.2012
Сообщений: 52
Сообщ. #59 от 21.08.2012 14:19
Цитата:
не совсем верно. Мы не должны при идентификации определять данные сведения (именно о счетах. при этом при идентификации в обязательном порядке устанавливается место жительства и местонахожение!!).
сорри за занудство! но поясните плиз, почему тогда НАУФОР предлагает данные пункты:
- сведения о владении, отсутствии владения счетом(ами) в банках, зарегистрированных в государствах (на территории), перечень которых содержится в нормативных правовых актах Росфинмониторинга;
- сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления или лица, действующего от имени Организации без доверенности
включать в анкеты ЮЛ при идентификации.
т.е. по логике, если НАУФОР включает, значит, это где-то прописано, ну или хотя бы рекомендовано?rina
Рег.: 04.07.2011
Сообщений: 34
Сообщ. #60 от 21.08.2012 16:04
Цитата:
это где-то прописано, ну или хотя бы рекомендовано?
Информационное письмо ФСФМ от 2 августа 2011 г. № 17 «О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
