-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыАттестация и обучение
Оценка степени риска (по легализации)
Правила форума коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #1 от 14.02.2013 16:20 
скажите, как часто надо составлять документ ″Оценка степени риска совершения клиентом Организации операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма″?
пришел клиент в профик, принес документы, заполнил анкету по идентификации.
Всё ОК, приняли на обслуживание.
Составили внутренний документ ″Оценка степени риска совершения клиентом Организации операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма″, присвоили степень риска низкую.
Через год клиент обновляет свои данные, заполняет новую анкету по идентификации. Как вы считатете, нужно ли в этом случае делать новую Оценку степени риска? (под новую анкету)
Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #2 от 14.02.2013 17:04
Цитата:
Составили внутренний документ
а зачем Вам такой документ?)
это все в правилах должно быть прописано
вообще, степень риска может пересматриваться по ходу обслуживания клиента, мониторив его сделки
взаимосвязь такая - когда меняется перечень экстримистов, и если клиент совершает операции - Вы проверяете его по указанному списку, если находите там, то степень риска меняется.
И опять же, при изменении анкетных данных необходимо лезть в перечень экстримистов, исходя из этого могут поменяться риски))
коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #3 от 14.02.2013 17:13
Цитата:
а зачем Вам такой документ?)
а нужен!!!) еще именното такого не хватает до кучу))
на самом деле этот документ должен быть и он есть под каждого клиента, где мы присваиваем клиенту степень риска.Цитата:
взаимосвязь такая - когда меняется перечень экстримистов, и если клиент совершает операции - Вы проверяете его по указанному списку, если находите там, то степень риска меняется.
И опять же, при изменении анкетных данных необходимо лезть в перечень экстримистов, исходя из этого могут поменяться риски))
скажите, а как вы это у себя проводите? по каждому клиенту отдельную бумажку или общим списком?Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #4 от 14.02.2013 17:24
Цитата:
на самом деле этот документ должен быть и он есть под каждого клиента, где мы присваиваем клиенту степень риска.
вообще, степень риска на анкетке проставляется)Цитата:
скажите, а как вы это у себя проводите? по каждому клиенту отдельную бумажку или общим списком?
в анкете предусмотрены поля, где отражается такая информация
никаких лишних бумаг))
коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #5 от 14.02.2013 17:31
Цитата:
вообще, степень риска на анкетке проставляется)
не факт, можно отдельным документом.
а вот то, что вы делаете на анкете, это скорее неправильно, т.к. если клиент неправильно указал свои данные и сотрудники пропустили, а потом возник спор, вы не сможете показать эту анкету клиенту, т.к. запрещено клиенту показывать присвоенную степень риска. Согласитесь, что ксерокопия анкеты клиента не прокатит
Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #6 от 14.02.2013 17:45
у меня степень риска проставляется на втором листе
при этом анкеты по легализации веду сама, в электронном виде, составлены они на основе клиентских анкет по проф. деятельности. Т.о. клиент не видит , что я там рисуюДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
