-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #31 от 12.10.2016 14:52 
Перейти >>
Цитата:
Ну тут вы скажите, что, дескать, проверку то вы осуществляете в день размещения Перечня или Решения. На что я вам тогда повторюсь о сроках отбивки ФЭС по форме 04 с даты окончания проверки:
ну, да. мы проверяем в день получения списка, если нашли террориста, тут же сообщаем в РФМ (вообще у нас ежедневно база мониторится, можем настучать на террориста и не в день получения списка).
но по проверке сообщаем раз в квартал )))
в общем все останутся при своём ))) но спасибо, за информацию, по думаю над ней.SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #32 от 12.10.2016 16:01
Перейти >>
Цитата:
Для того, чтобы немного смягчить удар проверяющих, которые будут атаковать вас моими аргументами сброшу вам ссылку на письмо Росфинмониторинга (http://www.fedsfm.ru/news/2088)
спасибо, огромное. Я что-то пропустила данное письмо ((( но хоть не нарушаю ))))) настроила отчет о проверке раз в квартал ))))))))) чтобы писать каждую неделю, это надо ещё и в ПВК прописать ( может и добавлю ,сейчас как раз их перерисовываем (
SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #33 от 12.10.2016 17:01
Перейти >>
Цитата:
По поводу 1 раза в квартал, тут тоже обратите внимание на сроки, при проверке ЦБ это очень смотрит, чтобы не на день позже 3-х месячного срока, если просрочка будет хоть надень, напишут нарушение.
спасибо.SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #34 от 13.10.2016 16:19
Перейти >>
Подскажите,
444-П п. 17. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.
получается со слов клиента записывать откуда деньги ?
Мы НПФ, по Опс конечно понятно - реестры ПФР, а по НПО ? спрашивать откуда деньги ? (SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #35 от 14.10.2016 10:26
Перейти >>
Цитата:
Мде...так они нам и скажут ″откуда деньги″. Тоже волнует вопрос по поводу НПО.
я так поняла, что получ.эту инфу мы можем узнавать при опред.уровне риска (то есть повышенном)
приложение №1 444-П
п.17. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.
Сведения, предусмотренные пунктом 17 настоящего приложения, устанавливаются в случае реализации некредитной финансовой организацией права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7, а также в случае, предусмотренном подпунктом 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона.
1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. ″″″″″Характер и объем указанных мер определяются с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма″″″″
SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #36 от 14.10.2016 12:32
Перейти >>
подскажите, по ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯМ, по ним тоже полная анкета ? или тол.перс.данные ?
какая нам разница является ли он ПДЛ или есть у него бенефициары(
он же получит свои деньги и больше к нам не придёт
(это на примере НПФ, у нас это правопреемники, получают денежку умерших ЗЛ или участников и все больше мы их не увидим)
SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #37 от 01.11.2016 16:30
Перейти >>
Цитата:
СДЛ из НПФ скажите пожалуйста вы ходили на повышение квалификации,хотелось бы сходить на семинар именно для НПФ ,чтоб уже дали разъяснения и по анкетам, и по заполнению форм по 3484-У и именно с практической точки зрения.(чтобы учли нашу идентификацию раз в три года.)
+ чтоб раздатку давали в виде эти анкет.
Есть такие семинары?
я пока таких не нашла (( которых год хожу на повышение, ведёт его Веселова из ЦБ. Про НПФ она к-сож., не много знает. Да и она теоретик, а не практик (SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #38 от 02.11.2016 10:19
Перейти >>
Цитата:
Кстати, тем не менее - она достаточно интересно рассказывает и не занудствует.
согласна ))SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #39 от 03.11.2016 16:37
Перейти >>
Мне тут подкинули одну мысль.
По 115 проверка раз в 3 месяца, получается в анкете должно быть 4-е проверки (о каждой проверке).
А то что проверяем клиентов ежедневно/еженедельно/при проведении операции по Перечню обозвать по другому, например сверка.... так не прокатит ? Чтобы не писать все списки РФМ в анкету.SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #40 от 08.11.2016 09:27
Перейти >>
Цитата:
Скажите пожалуйста у Вас в анкетах(по 115 фз) есть вопросы про ФАТКА (для клиентов физиков)?
нужно ли их включить НПФ в свои анкеты?
Последний раз идентификация была в 2014 г?(подходит время идентификации.) Задумалась.
у нас отдельные анкеты по FATCA, хотя наверное проще согнать всё в кучу, дабы не делать двойной работы.
