-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #11 от 20.09.2016 17:33 
Перейти >>
вроде получилось ) но насколько верно....
При заключении договора в электронном виде Упрощенная идентификация Клиента - физического лица проводится посредством направления Клиентом - физическим лицом Фонду, следующих сведений о себе...................
В случае получения, в том числе с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия, из информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования и (или) государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации, подтверждения совпадения сведений, указанных в подпункте...............
а также при подтверждении Клиентом - физическим лицом получения на указанный им абонентский номер подвижной радиотелефонной связи информации, обеспечивающей использование электронного средства платежа, Клиент - физическое лицо считается прошедшим процедуру Упрощенной идентификации в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, а также предоставления указанному клиенту - физическому лицу электронного средства платежа.
как то такSDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #12 от 21.09.2016 12:58 
Перейти >>
а зачем 461-П в Правилах внутреннего контроля в ПОД/ФТ ?SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #13 от 21.09.2016 17:27
Перейти >>
паспорт получили, проверили его по сайту ФМС и отправили клиенту СМС, чтобы он подтвердил. Но это работает, при заключении договора и тут же его оплаты..
1.13. В случае получения, в том числе с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия, из информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования и (или) государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации, подтверждения совпадения сведений, указанных в подпункте 2 пункта 1.12 настоящей статьи, со сведениями в указанных информационных системах, а также при подтверждении клиентом - физическим лицом получения на указанный им абонентский номер подвижной радиотелефонной связи информации, обеспечивающей прохождение упрощенной идентификации (включая возможность использования электронного средства платежа), клиент - физическое лицо считается прошедшим процедуру упрощенной идентификации в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, а также предоставления указанному клиенту - физическому лицу электронного средства платежа, предоставления клиенту потребительского кредита (займа) с учетом особенностей, установленных пунктом 1.12-1 настоящей статьи, заключения договора с негосударственным пенсионным фондом, заключения договора доверительного управления ценными бумагами, депозитарного договора, договора о брокерском обслуживании, а также для приобретения инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов.
SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #14 от 21.09.2016 17:28
Перейти >>
а электр.подпись, конечно мало у кого естьSDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #15 от 28.09.2016 15:32
Перейти >>
мы прописали в управление риском, так как мега обязанности использовать данную инфу от ЦБ пока нет, поэтому при изучении клиента просто использ.данную информацию.SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #16 от 28.09.2016 17:40
Перейти >>
В рамках Программы управления риском Фонд:
изучает информацию, предоставленную Банком России.
и в 115 есть об этом инфа : 13.3. Центральный банк Российской Федерации доводит полученную от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 настоящей статьи информацию до сведения кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Указанные организации учитывают эту информацию при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также при принятии решений в соответствии с пунктом 5.2 настоящей статьи.
то есть нас пока не обяз.отказывать таким клиентам, но при приёме учитывать, что они редиски и исходя из этого может и не брать, а может и брать на обслуживание, смотря в чём они провинились перед банком.SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #17 от 29.09.2016 13:37
Перейти >>
я добавила в
Методика выявления и оценки риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в отношении риска клиента и в отношении риска использования услуг Фонда в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #18 от 04.10.2016 13:44
Перейти >>
мы в вводном обучаем и с нормативками и с ПВК, всё вместе, смысл разбивать..
и в акте это и отображаем
Во время проведения вводного инструктажа работник был ознакомлен со следующими документами:
• действующая редакция Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ Фонда и иными внутренними документами по ПОД/ФТ.;
• действующие нормативные правовые акты, регулирующие деятельность в сфере ПОД/ФТ в т.ч. Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, .......................................................................SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #19 от 05.10.2016 13:01
Перейти >>
в 445-П прописано
ПВК по ПОД/ФТ должны быть приведены некредитной финансовой организацией в соответствие с требованиями нормативного акта в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления его в силу, если иное прямо не установлено соответствующим нормативным актом.SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #20 от 05.10.2016 15:53
Перейти >>
мне кажется обучение нужно, тогда когда вступит в силу
