-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #3821 от 12.10.2016 13:44 
Извлечение из 115-ФЗ:
По 115-ФЗ проверку по Перечню и Решению вы должны осуществить незамедлительно, но не позднее 1 рабочего дня со дня размещения Перечня или Решения в сети Интернет.
Это в свою очередь следует из обязанности незамедлительно, но не позднее 1 рабочего дня со дня размещения Перечня или Решения в сети Интернет применить меры по замораживанию (блокированию).
Если у вас проверка 1 раз в квартал, то случись, что среди ваших клиентов фигурант Перечня или Решения, вы нарушите требование к срокам применения мер по замораживанию (блокированию).
Извлечение из 115-ФЗ:
″Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
...
6) ПРИМЕНЯТЬ МЕРЫ ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (БЛОКИРОВАНИЮ) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктом 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона, НЕЗАМЕДЛИТЕЛЬНО, НО НЕ ПОЗДНЕЕ ОДНОГО РАБОЧЕГО ДНЯ со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень, незамедлительно проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом;″
Ну тут вы скажите, что, дескать, проверку то вы осуществляете в день размещения Перечня или Решения. На что я вам тогда повторюсь о сроках отбивки ФЭС по форме 04 с даты окончания проверки:
Извлечение из 3484-У:
″Информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - проверка), направляется НФО в уполномоченный орган НЕ ПОЗДНЕЕ ТРЕХ РАБОЧИХ ДНЕЙ после дня окончания проведения такой проверки.″
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #3822 от 12.10.2016 14:00
Цитата:
Я писал так во введении к ПВК:В соответствии с положениями Федерального закона, клиент – это ... . В соответствии с Положением об идентификации, клиент - это...
Так даже красивееSDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #3823 от 12.10.2016 14:52
Цитата:
Ну тут вы скажите, что, дескать, проверку то вы осуществляете в день размещения Перечня или Решения. На что я вам тогда повторюсь о сроках отбивки ФЭС по форме 04 с даты окончания проверки:
ну, да. мы проверяем в день получения списка, если нашли террориста, тут же сообщаем в РФМ (вообще у нас ежедневно база мониторится, можем настучать на террориста и не в день получения списка).
но по проверке сообщаем раз в квартал )))
в общем все останутся при своём ))) но спасибо, за информацию, по думаю над ней.Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #3824 от 12.10.2016 15:26
Цитата:
ну, да. мы проверяем в день получения списка, если нашли террориста, тут же сообщаем в РФМ (вообще у нас ежедневно база мониторится, можем настучать на террориста и не в день получения списка). но по проверке сообщаем раз в квартал ))) в общем все останутся при своём ))) но спасибо, за информацию, по думаю над ней.
Для того, чтобы немного смягчить удар проверяющих, которые будут атаковать вас моими аргументами сброшу вам ссылку на письмо Росфинмониторинга (http://www.fedsfm.ru/news/2088):
″2. Необходимо ли направлять отчет по форме ФЭС 3-ФМ каждый раз, когда выходит новый перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму в том числе при наличии поступившего в уполномоченный орган от компетентного органа иностранного государства обращения о возможной причастности организации или физического лица к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма), межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, может быть принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества указанных организации или физического лица.
В соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организация (ИП)не реже чем один раз в три месяца обязаны проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган.
При этом организация (ИП) устанавливает периодичность направления сведений о результатах проверки по форме ФЭС 3-ФМ в правилах внутреннего контроля (далее – ПВК) самостоятельно, но не реже, чем 1 раз в 3 месяца.
Вместе с тем, в целях оптимизации направления сведений о результатах проверки по форме ФЭС 3-ФМ рекомендуем выстроить направление отчета 1 раз в квартал.″
По мне так это рекомендация нарушать )
SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #3825 от 12.10.2016 16:01
Цитата:
Для того, чтобы немного смягчить удар проверяющих, которые будут атаковать вас моими аргументами сброшу вам ссылку на письмо Росфинмониторинга (http://www.fedsfm.ru/news/2088)
спасибо, огромное. Я что-то пропустила данное письмо ((( но хоть не нарушаю ))))) настроила отчет о проверке раз в квартал ))))))))) чтобы писать каждую неделю, это надо ещё и в ПВК прописать ( может и добавлю ,сейчас как раз их перерисовываем (
makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #3826 от 12.10.2016 16:51
Цитата:
чтобы писать каждую неделю, это надо ещё и в ПВК прописать ( может и добавлю ,сейчас как раз их перерисовываемНе торопитесь добавлять это в ПВК, оставьте не реже 1 раза в три месяца, если решите направлять еженедельно, это как раз попадает про не реже 1 раза в три месяца, не ставьте себе в ПВК лишних ограничений. Сотрудники ЦБ советуют назвать еженедельные проверки - ″сверкой″ и не направлять по ним сообщения, но эта тема много раз обсуждалась в данном разделе и большинство профучастников, решили так не рисковать с терминологией и направлять сообщения после каждой проверки, так как мнение у них сегодня одно, а завтра может быть иноге.
makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #3827 от 12.10.2016 16:55
Цитата:
настроила отчет о проверке раз в кварталПо поводу 1 раза в квартал, тут тоже обратите внимание на сроки, при проверке ЦБ это очень смотрит, чтобы не на день позже 3-х месячного срока, если просрочка будет хоть надень, напишут нарушение.
SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #3828 от 12.10.2016 17:01
Цитата:
По поводу 1 раза в квартал, тут тоже обратите внимание на сроки, при проверке ЦБ это очень смотрит, чтобы не на день позже 3-х месячного срока, если просрочка будет хоть надень, напишут нарушение.
спасибо.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3829 от 13.10.2016 01:30
Цитата:
Павел! Поделитесь со мной тоже, пожалуйста!
ПослалПавел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3830 от 13.10.2016 01:30
Цитата:
Добрый день!
Можно и мне, пожалуйста!
Нет проблемДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
