-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
легализации посвящается
Правила форума Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #571 от 22.08.2016 10:36 
Цитата:
Вы же обязаны приостановить операцию и сообщить о ней в РФМ. Если выплаты уже были, РФМ не даст ″добро″ на выплату.
Извините меня, но я не понимаю)))
1. Приостановить операцию мы обязаны:
... в случае, если хотя бы одной из сторон является:
юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 настоящей статьи, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;
физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона.
подпункт 3 пункта 2.4 статьи 6:
3) осуществлять в порядке, установленном пунктом 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем сумму, указанную в подпункте 1 настоящего пункта , а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у него до включения его в указанный перечень.
других оснований приостанавливать операцию нет.
В перечисленных основаниях нет упоминания о лицах в отношении которых применены меры по замораживанию. Только о лицах, которые находятся в собственности или под контролем...
Мне кажется,мы вообще не имеем права приостанавливать по собственному почину?
2. Операция попадает под обязательный контроль. Но сообщение об операции, подлежащей ОК направляется не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения соответствующей операции. Ну получит РФ 10 сообщений в течение 3 -х дней...
3. В Вашем порядке, Павел, нет ни слова про приостановление)))
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #572 от 22.08.2016 20:28
Цитата:
В Вашем порядке, Павел, нет ни слова про приостановление)))
А потому что замораживание и приостановление - это не тождественные понятия и они очень разные.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #573 от 22.08.2016 20:31
Цитата:
Извините меня, но я не понимаю)))
А потому что Ваш вопрос не урегулирован нормами закона, поэтому на практике эта вещь сложновыполнима. Дело все в том, что Межведомственный орган создан менее года назад и принял только несколько решений. Практики по выплате пособий не так уж и много.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #574 от 22.08.2016 20:32
Цитата:
осуществлять в порядке, установленном пунктом 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем сумму, указанную в подпункте 1 настоящего пункта , а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у него до включения его в указанный перечень.
Да, все верно. В указанном случае операция приостанавливается и сотрудники действуют в порядке согласно программы приостановления.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #575 от 22.08.2016 20:34
Цитата:
Операция попадает под обязательный контроль. Но сообщение об операции, подлежащей ОК направляется не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения соответствующей операции. Ну получит РФ 10 сообщений в течение 3 -х дней...
Сомнителен (хотя и возможен) сам факт наличия у лица, который подвергся блокировке, счетов в многочисленных банках.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #576 от 22.08.2016 20:36
Цитата:
Мне кажется,мы вообще не имеем права приостанавливать по собственному почину?
Да, по собственному почину Вы не имеете права приостанавливать операцию, я выше отвечал именно про основания, указанные в 7 статье, воспроизведенные Вами, исходя из того, что речь шла именно о них.bogatenkov_artem
Рег.: 10.08.2016
Сообщений: 4
Сообщ. #577 от 23.08.2016 01:46
Доброго времени суток! Коллеги, подскажите пожалуйста, Мы Кредитный Потребительский Кооператив, к нам на обслуживание пришел Клиент Физическое лицо-Нерезидент гр. Республики Киргизия (Киргизии- является Страной-участником Таможенного союза), внес ден. средства в Кооператив, по договору личных сбережений, подскажите пожалуйста, относится ли данная операция к признаку необычной операции (сделки) по Коду признака 1492-Совершение операции (сделки) на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте по внесению или выдаче денежных средств в наличной форме, участниками которых являются нерезиденты, имеющие регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве Таможенного союза?
И еще, можем ли мы квалифицировать данную операцию к признаку необычной сделки по коду 1591-Получение займа от нерезидента и (или) предоставление займа нерезиденту. Или по указанным признакам (1492 и 1591) Кооператив здесь не является участником операции? Т.е. этот признак скорее всего применим для клиентов Кооператива, т.е. по операциям совершаемым между Пайщиками Кооператива, их Контрагентами итд? Помогите разобраться пожалуйста)))
Работаю недавно в должности СДЛ)))
luna333
Рег.: 29.07.2016
Сообщений: 246
Сообщ. #578 от 24.08.2016 17:53
Коллеги, подскажите плз, пока не было 445-П ( некредитные организации) руководствовались 667 постановлением. в котором не сказано в какой срок псоле изменения закона и нормативных актов должны быть внесены изменения в ПВК для НФО. но было письмо за номером 20 ФСФМ где сказано, что рекомендуется вносить изменения в течение 1 мес с даты изменений в нормативке. Рекомендация- это не обязаловка, но тем не менее я делала ПВК на след. даты.
30.08.2013, 30.09.2013, 28.04.2014, 16.06.2014, 23.07.2014, 27.01.2015, а после 27.01.2015 вышли уже 445-п и тд. где уже прописано 3 мес.
и даты новых ПВК у меня 28.05.2015, 07.09.2015 и последние на 01.04.2016. помогите плз разобраться, может какие то лишние были.
может кто то объединял несколько нормативок в одних ПВК. СПАСИБО!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!luna333
Рег.: 29.07.2016
Сообщений: 246
Сообщ. #579 от 24.08.2016 17:55
Цитата:
У меня есть кандидаты, регулярно спрашивают. Какой контакт им передать?
Павел, я Вам напишу по e-mail. спасибо!
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #580 от 24.08.2016 18:31
Цитата:
может кто то объединял несколько нормативок в одних ПВК. СПАСИБО!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
Так больше не меньше. Тем более ЦБ вряд ли полезет проверять ПВК по 667 Постановлению.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
