-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #1641 от 26.03.2015 17:28 
Делаю анкету для юрлиц, уже 4 страницы.
Думаю если была бы потенциальным клиентом инвесткомпании, плюнула бы)))на эту задумку еще на стадии ″идентификации до принятия на обслуживание″).
так..мысли вслух( бизнес развиваем в России...ИК
Рег.: 04.09.2013
Сообщений: 342
Сообщ. #1642 от 27.03.2015 09:54
Добрый день!
Коллеги, вопрос практического характера, нам наш учредитель (ЮЛ, клиент на брокерском обслуживании, некредитная организация) хочет передать деньги в виде беспроцентного займа на сумму свыше 600 тыс. руб.
Я правильно понимаю что на основании ст.6 115-ФЗ это является операцией, подлежащей обязательному контролю (предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа)?
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #1643 от 27.03.2015 10:14
Цитата:
Добрый день!
Коллеги, вопрос практического характера, нам наш учредитель (ЮЛ, клиент на брокерском обслуживании, некредитная организация) хочет передать деньги в виде беспроцентного займа на сумму свыше 600 тыс. руб.
Я правильно понимаю что на основании ст.6 115-ФЗ это является операцией, подлежащей обязательному контролю (предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа)?
ОДНОЗНАЧНО да.
Мы в свое время консультировались у всех и вся.
Если вы не отчитаетесь, отчитается ваш Банк, посредством которого будут деньги зачисляться. В назначении платежа будет стоять беспроцентный займ. Они просто обязаны отреагировать.Наталья
Рег.: 24.10.2007
Сообщений: 294
Сообщ. #1644 от 27.03.2015 10:26
Цитата:
Коллеги, нужны ваши мнения! УК+Профик имеет в штате 5 человек. Можно ли руководствуясь пунктом 2.4 445-П назначить Ответственным сотрудником руководителя?
повторюсьКонтроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #1645 от 27.03.2015 10:37
Цитата:
Добрый день!Коллеги, вопрос практического характера, нам наш учредитель (ЮЛ, клиент на брокерском обслуживании, некредитная организация) хочет передать деньги в виде беспроцентного займа на сумму свыше 600 тыс. руб.Я правильно понимаю что на основании ст.6 115-ФЗ это является операцией, подлежащей обязательному контролю (предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа)?
Я бы не так на вашем месте поставил вопрос. То, что это операция является операцией, подлежащей обязательному контролю, это очевидно. Вопрос в том, у кого возникает обязанность ее отчитать? У банка, в котором обслуживается ваш учредитель (является клиентом банка), возникает обязанность отчитаться по этой операции.
А вот у вашей организации, строго формально из требования подпункта 4 пункта 1 статьи 7 и статьи 3 115-ФЗ не возникает обязанности отчитываться, т.к. ваш учредитель не является вашим клиентом (не находится у вас на обслуживании).
″Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
...
4) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами...″
″Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе
Для целей настоящего Федерального закона используются следующие основные понятия:
...
клиент - физическое или юридическое лицо, находящееся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом;″
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #1646 от 27.03.2015 10:41
Я даже спорить не буду, это извечное обсуждение.
Но из своей... не один год - практики, скажу.. это находят и сообщение спрашивают.
Также под это подпадают и беспроцентные займы, выданные сотрудникам. За это наказывали, рассказывали дружественные некредитные )) организации.
В любом случае решать вам).Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #1647 от 27.03.2015 10:49
+ дополнение
по сделке займа вы не обслуживаете учредителяколлега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #1648 от 27.03.2015 12:03
Цитата:
Также под это подпадают и беспроцентные займы, выданные сотрудникам. За это наказывали, рассказывали дружественные некредитные )) организации.
вопрос: Наказывали давно? или до сих пор наказывают?
если давно, то да, надо было отчитываться. Но потом внесли изменения в 115-ФЗ, что отчитываемся по клиентским сделкам.
Поэтому народ и говорит, что наказывали, а когда наказывали не уточняет))
ИЗ СЕГОДНЯШНЕЙ ПРАКТИКИ: совсем недавно от ДВУХ компаний сделали ОДИНАКОВЫЕ запросы в Банк России в отношении сделок, подлежащих обязательному контролю (беспроцентные займы и первая операция по банковскому счету). Могу поспорить, что никто не угадает, что ответили в Банке России!)) Потому что нормальному человеку это в голову не придет))
правильно тут кто-то из пользователей сказал: ″Имбецила выпустили на улицу″
Один и тот же исполнитель из Банка России дает совершенно разные ответы на совершенно одинаковые письма-запросов, а руководитель этот ответ подписывает!
в одном ответе пишет, что обязанность у банка, а в другом ответе, что обязанность у организации. Занавес!!!ИК
Рег.: 04.09.2013
Сообщений: 342
Сообщ. #1649 от 27.03.2015 12:15
я тут кое что выяснил, оговорка ″совершаемым их клиентами″ появилась в статье 7 115-ФЗ в 2011 году, до этого времени ее не было, а значит до внесения этой фразы субъектов 115-ФЗ вполне могли штрафовать за выдачу беспроцентного займа сотрудникуКонтролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #1650 от 27.03.2015 12:26
Цитата:
ИЗ СЕГОДНЯШНЕЙ ПРАКТИКИ: совсем недавно от ДВУХ компаний сделали ОДИНАКОВЫЕ запросы в Банк России в отношении сделок, подлежащих обязательному контролю (беспроцентные займы и первая операция по банковскому счету). Могу поспорить, что никто не угадает, что ответили в Банке России!)) Потому что нормальному человеку это в голову не придет))
правильно тут кто-то из пользователей сказал: ″Имбецила выпустили на улицу″
Один и тот же исполнитель из Банка России дает совершенно разные ответы на совершенно одинаковые письма-запросов, а руководитель этот ответ подписывает!
в одном ответе пишет, что обязанность у банка, а в другом ответе, что обязанность у организации.
просто ″для общего развития″ - в каком ответе обязанность у организации- беспроцентный займ или первая операция по счету? )Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
