-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2411 от 13.08.2015 10:51 
Если дадут, то там можно и движение средств увидеть. А по факту да - нищук и средний класс. Можно попробовать запрос в ЦБ накатать ссылаясь на 444-П, но тут можно и ответ получить который ненужен .
Да про выписку - Цб как я понял интересует происхождение средств, а не их наличие. А тут все намного хуже т.к. откуда деньги мне точно ни кто не обязан разъяснять.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2412 от 13.08.2015 10:52
Цитата:
Подготовили проект ответа на потенциальное замечание, кому интересно могу прислать
Очень интересно, ds90@mail.ru
Заранее спасибо.
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2413 от 13.08.2015 10:55
я в качестве тестирования, обратилась в свой банк (ВТБ-24) и попросила отзыв о деловой репутации. (для этого не надо ходить в банк - просто запрос с сайта банка или из банк-клиента)
ВТБ-24 сначала удивился и попытался дать мне кредитную историю... я уточнила, что отзыв мне нужен в целях 115-ФЗ, мол ″мой брокер у меня запросил″ и сослалась на 1.1) статьи 7...
Банк сказал: Сожалеем, но Банк ВТБ24 не предоставляет отзывы о деловой репутации клиентов - физических лиц.
Можно, конечно предположить, что у меня в Банке плохая репутация и он мне так вежливо отказал ))) но оснований для плохой репутации у меня нет - я получаю ЗП на карточку и ее честно трачу)))
Коллеги, может соберем статистику? Запросите свой банк и посмотрим, что Банки отвечают??
ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2414 от 13.08.2015 11:00
Банки не показатель, очень много клиентов физиков. Там просто все большие банки за это просто не тронут, а когда приходят проверять ( закрывать) мелкие и средние интересуются вполне определенным кругом юр лиц. Не до физиков там. Если конечно через физиков наличку не гонят в больших размерах.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2415 от 13.08.2015 11:05
Цитата:
ну не мелочитесь! давайте сразу запрашивать банковскую карту с пин-кодом!
и количество сексуальных партнеров и кол-во посещений турций / египтов в качестве подтверждения морального облика!ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2416 от 13.08.2015 11:09
Оруэл 1984 очень советую почитать. Можно брать с физика письмо об отказе в предоставление лишний инфы, но опять же кто такое подпишет то ?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2417 от 13.08.2015 11:13
Цитата:
а когда приходят проверять ( закрывать) мелкие и средние
Пойми одну вещь закрыть могут гореть желанием , но намного сложнее юридически грамотно написать претензию - описать нарушение, которое совершила компания. Не напишут они по этой теме ничего - просто не смогут.
+ один человек мне в свое время дал хороший совет. Никогда не оправдывайся. Оправдываясь мы сразу ставим себя в более проигрышное положение. Так что пусть сначали ″Умники и умницы″ родят предъяву при проверке , а уже потом мы ответим почему делаем так а не этакКонтролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2418 от 13.08.2015 11:13
Цитата:
А тут все намного хуже т.к. откуда деньги мне точно ни кто не обязан разъяснять.
Обязан не обязан, но мы то теперь имеем право ″принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов″
хорошо хоть не обязанность... не знаю какие меры для меня доступны, но написать это в ПВК необходимо (мое личное мнение)
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2419 от 13.08.2015 11:17
Цитата:
Можно попробовать запрос в ЦБ накатать ссылаясь на 444-П, но тут можно и ответ получить который ненужен .
Да не в коем случае!!!! если компания конечно не самоубийца))) позиция должна быть однозначна - The ball is on your court - мееняйте 444-П и для банков меняйте 262-П, чтобы все были в одинаковых условиях.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2420 от 13.08.2015 11:18
Писать да. То что имеем именно право. Буду если что говорить про устный отказ в предоставлении данной инфы, а дальше я не кгб . Про деловую репутацию - проверка по сайту судебных приставов, чем не деловая репутация? И источник законный.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
