-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #341 от 21.08.2013 17:13 
Коллеги, кто как поступает в отношении требования подпункта 6 пункта 1 ст. 7 115-ФЗ касательно обязанности организации принимать меры к блокированию средств террористов?
Обязанность в законе прописана, а как это делать - никакой информации. Например, клиент у меня совершил сделку на Т+4 и тут на Т+2 его признали террористом, по идее, на следующий день я его активы блокирую, соответственно, на Т+4 обязательства перед контрагентом за счет клиента исполнить не могу. И самое главное, не понятно куды с этим бечь - кто, как и когда принимает решение о разблокировании???
Не могу определиться вставлять этот пункт в ПВК или нет. Если не вставить - не будут ли мои ПВК признаны несоответствующими требованиям 115-ФЗ?
А если вставить - обязана ли я расписать как именно мы собираемся это делать?
И in general - у меня тут с коллегами возник спор - оппонент утверждает, что если мы пропишем в ПВК, то исполнять обязаны, а, поскольку не знаем как, к нам могут быть претензии. А если в ПВК не прописано, то и спроса с нас нет.
Я же считаю, что прописано или не прописано в ПВК, обязанность, установленную для нас законом никто не отменяет и (не дай Бог) при появлении такого клиента с нас все равно могут спросить почему это мы ему все не заморозили.
Кто из нас прав?Xenia
ИК, Москва
Рег.: 15.08.2013
Сообщений: 36
Сообщ. #342 от 21.08.2013 18:48
Цитата:
бенек в 59 приказе предполагается (и в скором времени его туда включат)
Учитывая скорость обновления 59-го (лишь однажды), несмотря на изменения 115-го, я пока подожду =)Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #343 от 22.08.2013 09:54
Цитата:
оппонент утверждает, что если мы пропишем в ПВК, то исполнять обязаны, а, поскольку не знаем как, к нам могут быть претензии. А если в ПВК не прописано, то и спроса с нас нет.
можно я поучаствую.
это зависит от того, как вы пропишите.
к примеру, если указать определенный критерий и пропустить его при проверке, то вопросы со стороны регулятора будут, или если указать, что компания при идентификации выезжает к клиенту и проверяет его местонахождение, а вы не выехали, а обошлись пунктом в анкете, то тогда точно накажут.
А вот что касается блокировки, т к она четко фигурирует в законе как обязательство, то в правилах нужно найти место для этого пункта, а вот про реализацию его стоит указать, что выполняется в соответствии с действ.законодательством, ну или придумать самим, как будете реализовывать. Я предпочла первый вариант. Помните, это как было много лет назад про обучение, в законе его прописали, а разъясняющую нормативку еще не придумали, так все в правилах писали про это обучение, ссылаяясь на определенные пунктыAnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #344 от 22.08.2013 10:37
Цитата:
так все в правилах писали про это обучение, ссылаяясь на определенные пункты
Т.е. прописать в разделе обязанностей компании дословно пп.6 п.1 ст. 7 и далее добавить что блокировка осуществляется в соответствии с законодательством?Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #345 от 22.08.2013 11:51
Цитата:
А вот что касается блокировки, т к она четко фигурирует в законе как обязательство, то в правилах нужно найти место для этого пункта, а вот про реализацию его стоит указать, что выполняется в соответствии с действ.законодательством, ну или придумать самим, как будете реализовывать. Я предпочла первый вариант. Помните, это как было много лет назад про обучение, в законе его прописали, а разъясняющую нормативку еще не придумали, так все в правилах писали про это обучение, ссылаяясь на определенные пункты
+1 я прописала так же, ″обтекаемая общая фраза″ в соответствии с действующим законодательством.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #346 от 23.08.2013 10:59
Кто работает по типовым Правилам НАУФОР?
Вы вносили изменения в Приложениям к Анкетам в связи с 134-ФЗ, если да, то какие?
вот в это Приложение:
1. Дата проверки и результаты проверки клиента на предмет наличия/отсутствия информации о них в Перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности.
2. Дата проверки и результаты проверки действительности паспорта гражданина Российской Федерации, удостоверяющего личность на территории Российской Федерации
3. Сведения о принадлежности клиента (регистрации, место жительства, место нахождения) владении, отсутствии владения счетом в банке, зарегистрированном в государстве (на территории), которое входит в перечень государств, определяемый в порядке, установленном статьей 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
и т.д.....Evolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #347 от 23.08.2013 11:10
Цитата:
2. Дата проверки и результаты проверки действительности паспорта гражданина Российской Федерации, удостоверяющего личность на территории Российской Федерации
а это строка от куда?Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #348 от 23.08.2013 11:17
Evolution))) может сами добавили))) уже не помню))
Я привела форму, чтобы было понятно об чем идет речь)))Evolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #349 от 23.08.2013 11:23
Цитата:
. Сведения о принадлежности клиента (регистрации, место жительства, место нахождения) владении, отсутствии владения счетом в банке, зарегистрированном в государстве (на территории), которое входит в перечень государств, определяемый в порядке, установленном статьей 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».Цитата:
1. Дата проверки и результаты проверки клиента на предмет наличия/отсутствия информации о них в Перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности.
эти строки есть в анкетеИнвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #350 от 23.08.2013 11:28
А после замечательного 134-ФЗ, что нить меняли в этих Приложениях для физиков и юриков?Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
