не забываем менять правила по легализации!!!!

коллеги, подскажите, пришла проверка ЦБ, запрашивают в том числе следующую информацию:

Цитата:


1. Предоставить рабочей группе информацию о количестве недействительных (утраченных (похищенных), оформленных на утраченных (похищенных) бланках паспорта гражданина Российской Федерации, выданных в нарушение установленного порядка, а также признанных недействительными) паспортов граждан Российской Федерации, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации, и о дате последнего проведённого сравнения паспортных данных клиентов Общества со списком недействительных паспортов граждан Российской Федерации, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации, размещенным на сайте ФМС России.
А также предоставить информацию о количестве паспортов клиентов Общества с истекшим сроком действия.

2. Продемонстрировать рабочей группе процедуру осуществления сравнительного анализа паспортных данных клиентов по действующим договорам со списком недействительных (утраченных (похищенных), оформленных на утраченных (похищенных) бланках паспорта гражданина Российской Федерации, выданных в нарушение установленного порядка, а также признанных недействительными) паспортов граждан Российской Федерации, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации, размещенным на сайте ФМС России. По итогам указанного сравнительного анализа предоставить подробные пояснения о результатах сравнительного анализа.

3. Предоставить информацию о действиях предпринятых Обществом в части обновления информации по клиентам Общества, в отношении которых, в результате сверки проведенной Обществом по запросу рабочей группы, было установлен факт недействительности паспорта.
    


Как считаете, что можно предоставить по данным запросам?

У нас это распечатки с сайта ″Проверка действительности паспорта″. И если мы находим паспорта в статусе ″недействителен, уничтожен″, клиенту пишется повторный запрос о предоставлении нового паспорта. Все переписки сохраняем.

1. Предоставить рабочей группе информацию о количестве недействительных (утраченных (похищенных), оформленных на утраченных (похищенных) бланках паспорта гражданина Российской Федерации, выданных в нарушение установленного порядка, а также признанных недействительными) паспортов граждан Российской Федерации, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации, и о дате последнего проведённого сравнения паспортных данных клиентов Общества со списком недействительных паспортов граждан Российской Федерации, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации, размещенным на сайте ФМС России.
А также предоставить информацию о количестве паспортов клиентов Общества с истекшим сроком действия

2. Продемонстрировать рабочей группе процедуру осуществления сравнительного анализа паспортных данных клиентов по действующим договорам со списком недействительных (утраченных (похищенных), оформленных на утраченных (похищенных) бланках паспорта гражданина Российской Федерации, выданных в нарушение установленного порядка, а также признанных недействительными) паспортов граждан Российской Федерации, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации, размещенным на сайте ФМС России. По итогам указанного сравнительного анализа предоставить подробные пояснения о результатах сравнительного анализа.

Предоставить информацию о действиях предпринятых Обществом в части обновления информации по клиентам Общества, в отношении которых, в результате сверки проведенной Обществом по запросу рабочей группы, было установлен факт недействительности паспорта.

По идее это все должно прописываться в ПВК

Проверку паспорта на действительность осуществляем до приема на обслуживание (идентификация) / при обновлении сведений (не реже 1 раза в год).
Т.е. можно предположить, что от момента проведения идентификации до момента обновления сведений (не реже 1 раза в год) , т.е. между этими двумя событиями неполный год и может много что случиться с паспортом клиента.
Клиент нам об этом может и не сообщить, хотя подписывает анкету под/фт и обязуется сообщать об изменениях.
Допускаю, что клиент в течение этого года в офис не приходит и его паспорт мы не видим.
Складывается ситуация, когда при подобном запросе проверяющих, могут неожиданно ″всплыть″ недействительные паспорта.
Есть ли у нас обязанность проверять (к примеру, как по Перечню террористов) паспорта клиентов на иной основе, отличной от установленной 444-п и 115-фз?

С другой стороны, возможно, проверяющих интересует ситуация, когда паспорт клиента становится недействительным по достижении им 45-летия и как организация это контролирует?

Делитесь опытом, пожалуйста, опытные СДЛы и контролеры!