не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
savelev.anton
Рег.: 01.07.2014 Сообщений: 26 |
Коллеги, и снова, здравствуйте ! Пожалуйста помогите чайнику. Вопрос касательно программы ″О порядке действий в случае отказа в выполнении указания клиента о совершении операции″.
Из постановления № 667следует что, в программу необходимо включается перечень оснований для такого отказа, установленный организацией и (или) индивидуальным предпринимателем с учетом требований законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. О каких основаниях идет речь ( клиент обратился без документов удостоверяющих личность или например его причастность к перечню экстремистов), какое требование законодательства брать за основу ? Совсем запутался. |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
пункт 11 ст 7 115-ФЗ:
Организации, ..., вправе отказать в выполнении распоряжения клиента ..., за исключением операций по зачислению денежных средств,..., по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил ... у работников организации,..., возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации .... |
savelev.anton
Рег.: 01.07.2014 Сообщений: 26 |
Цитата: пункт 11 ст 7 115-ФЗ:Организации, ..., вправе отказать в выполнении распоряжения клиента ..., за исключением операций по зачислению денежных средств,..., по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил ... у работников организации,..., возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации .... Спасибо ВАМ большое!!! |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Итого, делая выводы по 173-ФЗ и при условии, что Компания работает только с резидентами Российской Федерации:
1) мы составляем внутренний документ - вывешиваем его на сайт. 2) вносим в анкеты клиента физлица и бенефициарного владельца вопрос о получении информации о гражданстве физика в иностранном государстве (в случае если имеется двойное гражданство). Что упустила? |
AnnaS* ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008 Сообщений: 225 |
Цитата: вносим в анкеты клиента физлица и бенефициарного владельца вопрос о получении информации о гражданстве физика в иностранном государстве (в случае если имеется двойное гражданство). Я планирую отдельный опросник составлять. FATCA относит к категории американских налогоплательщиков не только лиц, имеющих гражданство США, но и грин кард, и даже родившихся и/или проживавших там некоторое время. В общем, чтобы однозначно определить относится ли клиент к категори иностранных налогоплательщиков, вопроса о гражданстве, как я поняла, мало. |
ИК
Рег.: 04.09.2013 Сообщений: 342 |
Коллеги, а как вы поняли следующий пункт введенный в требования к ПВК постановлением Правительства № 577?
26. Программа документального фиксирования информации предусматривает документальное фиксирование информации: ...г) об операции (сделке), полученной при реализации программы изучения клиента. |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: Я планирую отдельный опросник составлять. FATCA относит к категории американских налогоплательщиков не только лиц, имеющих гражданство США, но и грин кард, и даже родившихся и/или проживавших там некоторое время. В общем, чтобы однозначно определить относится ли клиент к категори иностранных налогоплательщиков, вопроса о гражданстве, как я поняла, мало. И обновлять его как анкету раз в год/полгода? |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Коллеги, а как вы поняли следующий пункт введенный в требования к ПВК постановлением Правительства № 577? 26. Программа документального фиксирования информации предусматривает документальное фиксирование информации: ...г) об операции (сделке), полученной при реализации программы изучения клиента. Об этом ″ЗАО ЗАО ГАРАНТ М″ писал 18/07 в теме: Правила вн. контроля по ПОД/ФТ (2011-2013 год) если кратко- что то случилось по пути от проекта до постановления. В проекте было логично .. Но в Новых правилах я так и написала: фиксирую информацию о сделке, полученной при реализации программы... поскольку я не представляю, информацию о какой сделке я смогу так зафиксировать, то этот пункт я не нарушу никак. и не детализирую ) |
ИК
Рег.: 04.09.2013 Сообщений: 342 |
Контролер ИК, спасибо!
|
ИК
Рег.: 04.09.2013 Сообщений: 342 |
Добрый день!
Коллеги, возможно для кого-то мой вопрос покажется глупым, но я хочу для себя уточнить один момент. Как у вас организована сверка данных о клиентах, представителях и т.д. с данными из перечня экстремистов/террористов при обновлении перечня? Какое программное обеспечение вы используете? |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.