-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
сделки на Т+2 во внутреннем учете
Правила форума Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #31 от 03.09.2013 12:26 
Цитата:
юр.лицо выдало беспроцентный займ?
так еще не выдало получается, если оплата по сделке пройдет только через 3 дня.Цитата:
Исполнение сделки Т+ это не новая сделка, а исполнение обязательств по ранее заключенным сделкам. Значит, если клиент не исполняет их за свой счет, а за счет брокера, увеличивается его задолженность
давайте на примере
клиент - 100 тыс
заключает сделку на покупку бумаг на сумму 250 т.
оплата пройдет через 3 дня
вы сегодня на сумму 150 т % начислите, или только через дня?Uniquee
Москва, ИК
Рег.: 25.02.2013
Сообщений: 57
Сообщ. #32 от 05.09.2013 14:24
Цитата:
Биржа как раз предлагает перевести все бумаги на 36 раздел, а деньги - на расчетный код, и отменить автопереводы с Т+ на Т0.
Счетов обеспечения может быть открыто столько, сколько вам нужно, например, для собственных сделок, для клиентов ″с правом использования ДС″, ″без права ...″, а также для тех, кто предпочитает, чтобы их деньги учитывалтсь на отдельном счете.
перевели по каждому клиенту деньги со спецброкерского на счет обеспечения в нкц. деньги и бумаги висят на счетах обеспечения.
весь учет ведется так же, как и раньше, только вместо одного счета, теперь в документы подставляется другой .
тем более, клиентские деньги лежат на одном расчетном счете , привязанном именно к нашему спецброкерскому.
так что, деньги не лежат кучей, собственные на одном счете обеспчения , а клиентские - на другом.Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #33 от 06.09.2013 11:39
а вот еще созревшие вопросы
у кого маржиналка возникает следующий косяк - в Т0 % за использование взимался каждый день до момента закрытия плеча, теперь, соответственно, плечо закроется с задержкой, что повлечет взятие комиссии за большее кол-во дней. Это касается только клиентов, которые на момент перехода имели задолжность перед брокером, у новых - все в порядке. Т.о броке должен не взимать комиссию по клиенту за 2 дня.
Коллеги, а какой нормативкой руководствоваться для определия ГО, а так же где прописано максимальное значение плеча???
спсquest.83
Рег.: 16.12.2008
Сообщений: 118
Сообщ. #34 от 06.09.2013 17:56
Цитата:
так что, деньги не лежат кучей, собственные на одном счете обеспчения , а клиентские - на другом.
Я что-то запуталась. О каких счетах обеспечения идет речь? Он же всего один счет, вот: http://nkcbank.ru/viewCatalog.do?menuKey=216
И как я понимаю, там лежат деньги ВСЕХ клиентов биржи, всех брокеров, как собственные, так и клиентские.
А разделение идет только по Расчетному коду, которых действительно может быть, сколько угодно, и привязаны они к расчетным счетам брокеров. Но расчетный код - это же не отдельный счет, это вообще виртуальное разделение, нет?
Uniquee
Москва, ИК
Рег.: 25.02.2013
Сообщений: 57
Сообщ. #35 от 09.09.2013 14:06
Цитата:
И как я понимаю, там лежат деньги ВСЕХ клиентов биржи, всех брокеров, как собственные, так и клиентские.
А разделение идет только по Расчетному коду, которых действительно может быть, сколько угодно, и привязаны они к расчетным счетам брокеров. Но расчетный код - это же не отдельный счет, это вообще виртуальное разделение, нет?
деньги , при переводе на счет 30414--911 , привязываются к отдельным счетам 30420--расчет код
т.о. получается, что внутри нкц идет разделение по клиентским, собственным и ду.
по крайней мере мне так объяснили , и при отзыве средств с нкц, именно со счетов 30420 уходят деньги. это можно отследить онлайн при запросе RQACCSTMNTquest.83
Рег.: 16.12.2008
Сообщений: 118
Сообщ. #36 от 09.09.2013 21:05
Цитата:
деньги , при переводе на счет 30414--911 , привязываются к отдельным счетам 30420--расчет код
т.о. получается, что внутри нкц идет разделение по клиентским, собственным и ду.
по крайней мере мне так объяснили , и при отзыве средств с нкц, именно со счетов 30420 уходят деньги. это можно отследить онлайн при запросе RQACCSTMNT
Спасибо большое за пояснение.
Правильно я понимаю, у вас в учете ДС клиентов лежат на счете ″30420...расчетный код клиентский″, а собственные - ″30420...расчетный код собственный″?
А при выводе ДС вы сразу отражаете списание со счета 30420 вовне, или сначала с 30420 на 30414810000000000911, а потом вовне?
Если смотреть на само платежное поручение, которым возвращаются ДС из обеспечения, то ДС приходят со счета 30414810000000000911 (в поле расчетный счет плательщика именно этот счет)Uniquee
Москва, ИК
Рег.: 25.02.2013
Сообщений: 57
Сообщ. #37 от 10.09.2013 16:32
Цитата:
Правильно я понимаю, у вас в учете ДС клиентов лежат на счете ″30420...расчетный код клиентский″, а собственные - ″30420...расчетный код собственный″?
нее, в учете мы обозвали 30414--911 тремя разными именами. и сделки привязываем к ним же, чтоб по фильтру номер счета не выдало все скопом, клиентские собственные и ду вместе.
мое сообщение было к тому, что в нкц все деньги лежат на разных счетах 30420--расчет код
и это можно проверить через рабочее место УКРМ УК НКЦ.
а при выводе в этом же раб месте с помощью функции RURRETURN возвращаем на счета в нрд 30411 и дальше клиенту.
в нкц счета выводов сперва нужно привязывать, т.е нельзя взять и просто так вывести сразу же клиенту.
03.09.13 23 MC00000000000 RQACCSTMNT
UVR_CODE=00000
ACC=3042081093100020000
STAT_DATE=03.09.13
я прикрепила наш запрос на уточнение остатков в нкц по расчетному коду 00000 , именно на этом деньги клиентов.
т.е. если я напишу в запросе 30414--911, то мне не выдаст остатки,я уже пробовала) вот как-то так запутанно всеquest.83
Рег.: 16.12.2008
Сообщений: 118
Сообщ. #38 от 10.09.2013 16:43
Цитата:
нее, в учете мы обозвали 30414--911 тремя разными именами. и сделки привязываем к ним же, чтоб по фильтру номер счета не выдало все скопом, клиентские собственные и ду вместе.
Понятно. Изначально мы как раз также сделали: то есть в учете завели счет ″30414--911 (Расчетный код ххххх)″ и ″30414--911 (Р.к. ууууу)″ отдельно для собственных и клиентских ДС.
А потом я засомневалась - получается, мы отражаем так, словно ДС лежат на одном счете по факту.Цитата:
а при выводе в этом же раб месте с помощью функции RURRETURN возвращаем на счета в нрд 30411 и дальше клиенту.
Аналогично.Цитата:
т.е. если я напишу в запросе 30414--911, то мне не выдаст остатки,я уже пробовала) вот как-то так запутанно все
Да, я тоже попробовала.коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #39 от 11.09.2013 12:20
подскажите, как вы делаете у себя во внутреннем учете по сделкам Т+2.
Ситуация: есть клиент с бумагами на 10 млн. и с денежным остатком рублей в 100. Клиент сегодня совершает сделки продажи бумаг, расчет по которым будет через два дня, т.е. деньги придут через два дня. Клиент сегодня совершает сделки и сегодня же биржа списывает обязательства по уплате комиссионного вознаграждения за организацию торгов в размере 200 руб. (100-200=-100)
на конец рабочего дня получится, что клиент должен 100 руб, на данный момент этих денег нет у клиента, деньги появятся через два дня. Во внутреннем учете по спец.брокерскому счету получится отрицательный остаток у клиента (причем не на один день), что является нарушением (сделку закрыли за счет других клиентов). Запретить клиенту продавать бумаги мы не можем.
Скажите, как вы выходите из такой ситуации?
Uniquee
Москва, ИК
Рег.: 25.02.2013
Сообщений: 57
Сообщ. #40 от 16.09.2013 16:48
и у меня вопрос... как сегодня выяснилось, ″верхи″ наши хотят , чтоб комиссия за маржиналку взималась в день т0, а не в день т+2.
это возможно? не противоречит ли этом каким-нибудь нормативным актам фсфр, уже бывшей?
и не понятно , как в бэке это можно реализовать, как-никак факта списания денег в т0 не быол, а будет только в Т+2 в день расчетов. получается, что мы теряем за два дня простоя деньги(
у кого как реализовано? поделитесь плиз.
в принципе , мой вопрос практически идентичен с вопросом коллеги( жаль, что никто не отвечает(Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
