-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
ВОПРОС О ЗАЧИСЛЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ СРОЧНО!!!!!
Правила форума коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #21 от 10.08.2015 15:55 
Цитата:
Вопрос: можно ли отражать прибытие денег на Биржу от 02.02, указывая в регистре в качестве подтверждающего документа Выписку банка от 02.02?
lenta178, нет, конечно. У вас совершенно разные организации. Поэтому нельзя подтвердить наличие денег на счете у одной компании выпиской со счета другой компании.
прикиньте, совершенно элементарную ситуацию. Час Х, вам ваша компания перечисляет аванс на карту 10 тыс.. А деньги зависли в банке)) И вам ваша компания говорит и подтверждает: У вас на счете 10 тыс. рублей (не то, что они перечислили деньги, а именно, что деньги уже пришли на карту). А вы говорите ″нет, у меня нет на счете 10 тыс.″ Из-за того, что денег нет на карте, вы ничего не сможете сегодня купить и вам пофигу кто что говорит и кто что подтверждает, факт остается фактом - вы обломились сегодня и ничего не можете купить.
Так почему же вы теперь хотите подтвердить чужие деньги?
всегда ставьте себя на место клиента, так мозги работают лучше. Своё всегда более жалко, чем чужое))lenta178
Рег.: 24.06.2014
Сообщений: 76
Сообщ. #22 от 10.08.2015 16:10
Цитата:
enta178, нет, конечно. У вас совершенно разные организации. Поэтому нельзя подтвердить наличие денег на счете у одной компании выпиской со счета другой компании.
прикиньте, совершенно элементарную ситуацию. Час Х, вам ваша компания перечисляет аванс на карту 10 тыс.. А деньги зависли в банке)) И вам ваша компания говорит и подтверждает: У вас на счете 10 тыс. рублей (не то, что они перечислили деньги, а именно, что деньги уже пришли на карту). А вы говорите ″нет, у меня нет на счете 10 тыс.″ Из-за того, что денег нет на карте, вы ничего не сможете сегодня купить и вам пофигу кто что говорит и кто что подтверждает, факт остается фактом - вы обломились сегодня и ничего не можете купить.
Так почему же вы теперь хотите подтвердить чужие деньги?
всегда ставьте себя на место клиента, так мозги работают лучше. Своё всегда более жалко, чем чужое))
Пожалуйста, без скорблений, тем более вопрос был задан не вам.Злючка-колючка
Москва
Рег.: 16.07.2013
Сообщений: 318
Сообщ. #23 от 10.08.2015 16:18
Цитата:
Пожалуйста, без скорблений, тем более вопрос был задан не вам.
Вы уж меня простите, lenta178, но где Вы увидели оскорбления??? И я бы на Вашем месте прислушалась к словам коллеги - дает всегда очень профессиональные ответы и советы. А насчет ″вопрос был задан не вам″ - мы все здесь помогаем друг другу и у кого есть возможность/знания/опыт ответить и он готов поделится, то этот человек и отвечает...lenta178
Рег.: 24.06.2014
Сообщений: 76
Сообщ. #24 от 10.08.2015 16:30
Как тогда подтверждать в учете деньги в Пути, если не ведется такой счет?
Коллега, по вашей логике данные в регистрах учета ДС разносим по первичке как есть (выписка банка- от 02.02, отчет биржи- 03.03.) Делаем акт сверки на 02.02 , к-рый составляется по местам хранения, а в месте хранения - Банк и Биржа на 02.02 равно ноль, т.к. деньги списаны. Но по факту то организация несет обязательства перед клиентом по этим средствам. Я ранее отражала в регистрах учета ДС по первичке эти операции, а в акте сверки указывала расхождения по деньгам, получалось, что деньги были в воздухе. Решили отразить их в регистрах и в акте сверки одновременно.
Как быть?коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #25 от 10.08.2015 16:40
Цитата:
Пожалуйста, без скорблений, тем более вопрос был задан не вам.
lenta178, the best.
не надо принимать всё на свой счет, я вам на элементарном примере показала то, что происходит с деньгами. Когда сотрудники творят с чужими деньгами - не все сразу понимают, осознают, а как только им говорят, прикинь, это случилась с твоими, твоя реакция? Так сразу: ″Ой″.
ну а если вас обидело это:Цитата:
сегда ставьте себя на место клиента, так мозги работают лучше. Своё всегда более жалко, чем чужое))
то любое нововведение для клиентов в компании где я работаю, я испытываю сначала на себе. Беру документы и на каждом этапе все прохожу, как отдел будет осуществлять это, что скажет клиенту, что запросит у клиента. И вообще, реально ли будет сделать клиенту то, что нам нужно. И если я вижу, что либо кто-то косячит, либо вызывает трудности, либо может вызвать забывчивость сотрудника там, где не надо, то ищем более удобный и простой способ и для сотрудников, и для клиентов.
коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #26 от 10.08.2015 16:44
Цитата:
Коллега, по вашей логике данные в регистрах учета ДС разносим по первичке как есть (выписка банка- от 02.02, отчет биржи- 03.03.) Делаем акт сверки на 02.02 , к-рый составляется по местам хранения, а в месте хранения - Банк и Биржа на 02.02 равно ноль, т.к. деньги списаны. Но по факту то организация несет обязательства перед клиентом по этим средствам. Я ранее отражала в регистрах учета ДС по первичке эти операции, а в акте сверки указывала расхождения по деньгам, получалось, что деньги были в воздухе. Решили отразить их в регистрах и в акте сверки одновременно.
Как быть?
стоп! деньги сверяются с трех мест:
- бэк
- биржа
- бух.
в бухгалтерии есть ″деньги в пути″. Вот и составляйте акт, прикладывайте подтверждающие документы. С учетом того, что ″деньги в пути″ - это не потеря денег, а особенности банка, то вы не нарушили никаких обязательств перед клиентами.
И потом, вы забываете о волшебном документе - это декларация о рисках! Вы клиента предупредили, что возможны определенные неудобства, как и по вашей вине, так и по вине третьих лиц.
Рег.:
Сообщений: 0
Сообщ. #27 от 10.08.2015 17:13
Вы можете 02.02 числить во внутреннем учете деньги по банку, можете по бирже (мы числили по бирже) - как вам удобнее. Обычно, при выводе денег с биржи разрыв получается еще больше. Главное, прописать эту ситуацию в Правилах ВУ.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #28 от 10.08.2015 17:17
Цитата:
Главное, прописать эту ситуацию в Правилах ВУ.
Простите может туплю, а что значит при выводе с биржи?
По 1124/р
41. Сверка наличия денежных средств (пункт 55 Порядка) производится:
б) в отношении денежных средств клиентов профессионального участника по договорам на брокерское обслуживание, находящихся на специальном брокерском счете (счетах) профессионального участника в соответствии с указанными договорами;
Разве что то еще надо сверять?коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #29 от 10.08.2015 17:21
я бы не стала прописывать ничего в Правилах (у нас это и не прописано).
если бы так получилось, то мои действия вотЦитата:
деньги сверяются с трех мест:
- бэк
- биржа
- бух.
в бухгалтерии есть ″деньги в пути″. Вот и составляйте акт, прикладывайте подтверждающие документы. С учетом того, что ″деньги в пути″ - это не потеря денег, а особенности банка, то вы не нарушили никаких обязательств перед клиентами.
ну + еще бы почитала документы банковские (инструкции для банков) про деньги в пути. Может, там что-то узнала бы для себя, когда деньги в банке в пути зависают и по какой причине это происходит.Рег.:
Сообщений: 0
Сообщ. #30 от 10.08.2015 17:22
В принципе, акт сверки для того и делается, чтобы зафиксировать все расхождения внутреннего учета с внешними отчетами и внятно эти расхождения объяснитьДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
