не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Верно ли я понимаю, что в пвк необходимо предусмотреть как минимум сбор сведений о следующих представителях клиента: - представитель ф.л. - представитель ю.л. - представитель ф.л. занимающееся частной практикой исбоюл - ин.стр. без образования юридического лица, возможно и не надо ее в представители включать. ип - запросто превращается в ф.л., если не покажет нам св-во о регистрации в ЕГРИП, да вот как обосновать. обратите внимание - ранее требования к идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и т.п. различались. Теперь всех мы идентифицируем по единым правилам. Поэтому мы у себя не стал разделять анкеты на ФЛ- клиент, ФЛ- представитель, и т.д. Просто анкета ФЛ, анкета ЮЛ и ин.стр. без образования юридического лица плюс доп сведения к анкете ФЛ - ИП или занимающегося частной практикой. |
Activ
Рег.: 06.10.2016 Сообщений: 56 |
Цитата: Этот вариант писал на форуме я. Цитата: Есть у меня подозрение, что в Вашей ситуации ЦБшники просто просмотрели (не захотели увидеть) новую норму об этом, появившуюся в 444-П. Ну, или же пресловутый субъективизм в действии. Я потеряла килограмм нервных клеток, пытаясь убедить дать нам возможность поправиться. Знала, что форум нужно использовать с осмотрительностью. Но честно говоря, не думала, что настолько. |
Алена
Рег.: 19.11.2006 Сообщений: 465 |
Цитата: обратите внимание - ранее требования к идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и т.п. различались. Теперь всех мы идентифицируем по единым правилам. Поэтому мы у себя не стал разделять анкеты на ФЛ- клиент, ФЛ- представитель, и т.д. Просто анкета ФЛ, анкета ЮЛ и ин.стр. без образования юридического лица плюс доп сведения к анкете ФЛ - ИП или занимающегося частной практикой. Контролер ИК, благодарю, верно ли я понимаю, что примерный перечень сведений и анкет может быть такой: -сведения, полученные в результате идентификации ФЛ, ЮЛ, ИП, ИСБОЮЛ (с указанием статуса кто они: клиент, представитель, выгодоприобретатель, БВ?) - анкеты (досье) клиента ФЛ, ЮЛ, ИП, ИСБОЮЛ т.е., в целях идентификации можно унифицировать кол-во сведений/анкет до 8 шт???!!! На данный момент у меня их 17 !!!! ,не считая др. приложений к ПВК, и я ими захлебнулась. Я верно Вас понимаю? |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: т.е., в целях идентификации можно унифицировать кол-во сведений/анкет до 8 шт???!!! На данный момент у меня их 17 !!!! , ну, я не возьмусь советовать, но я сама большой сторонник унифицированных документов, у меня и раньше анкеты не отличались по типу идентифицируемого лица. Сейчас у меня 4 анкеты: Цитата: анкета ФЛ, анкета ЮЛ и ин.стр. без образования юридического лица плюс доп сведения к анкете ФЛ - ИП или занимающегося частной практикой Цитата: -сведения, полученные в результате идентификации ФЛ, ЮЛ, ИП, ИСБОЮЛ (с указанием статуса кто они: клиент, представитель, выгодоприобретатель, БВ?) - анкеты (досье) клиента ФЛ, ЮЛ, ИП, ИСБОЮЛ мы написали что устанавливаем сведения и фиксируем их в анкетах... |
Алена
Рег.: 19.11.2006 Сообщений: 465 |
Цитата: мы написали что устанавливаем сведения Мы также их устанавливаем и для этих целей клиент заполняет отдельную форму к примеру ″Сведения о клиенте - ФЛ″ т.е. это документ, подписываемый клиентом. Далее подключается СДЛ и заполняет форму к примеру ″Анкета клиента - ФЛ″, этот документ клиент не видит, форма подписывается СДЛом. В каком документе и как Вы устанавливаете сведения? Простите за глупые вопросы, если можно, давайте перейдем в личку: depozitar@mail.ru |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Цитата: Есть у меня подозрение, что в Вашей ситуации ЦБшники просто просмотрели (не захотели увидеть) новую норму об этом, появившуюся в 444-П. Ну, или же пресловутый субъективизм в действии. Я потеряла килограмм нервных клеток, пытаясь убедить дать нам возможность поправиться. Знала, что форум нужно использовать с осмотрительностью. Но честно говоря, не думала, что настолько. Activ, поясните пожалуйста, если возможно, что Вам пытался предъявить ЦБ? Цитата: что достоверность устных сведений мы подтверждает текстовыми звонками, смс, тестовым емэйл и тд. На форуме где то это прочитали и включили в пвк. Так вот, нам сказали, что так делать нельзя. Сказали, что это нарушение. Мы убрали все это и замечания с нас сняли. Цитата: то есть. то что вы написали противоречит 444-П: ″Отдельные сведения, ..., могут представляться клиентом без их документального подтверждения, в том числе со слов (устно). Достоверность таких сведений подтверждается клиентом в порядке, установленном некредитной финансовой организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.″ PS Форум, конечно, использовать надо с осторожностью. Но то что вы говорите не укладывается ... |
Activ
Рег.: 06.10.2016 Сообщений: 56 |
Цитата: Activ, поясните пожалуйста, если возможно, что Вам пытался предъявить ЦБ? Я все уже пояснила. Не давите на больное. Проверку прошли. |
Activ
Рег.: 06.10.2016 Сообщений: 56 |
Цитата: то что вы говорите не укладывается ... То что и вы пишите у меня тоже не укладывается. |
Activ
Рег.: 06.10.2016 Сообщений: 56 |
Цитата: Сильно прошу не бить, идентификация самая большая и сложная программа в ПВК. Нужен дельный совет. Дельный совет. Самим писать пвк без советов. |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Цитата: Я все уже пояснила. Не давите на больное. Проверку прошли. Сказали, что так нельзя. Сказали, что это нарушение. А что нарушили забыли сказать? ) |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.