-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Личный кабинет на сайте РФМ
Правила форума jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #1561 от 31.01.2017 11:51 
Цитата:
Как вы оформляете Проверки?
На каждую проверку (по ПЭ, по Решению или ежеквартальную) у нас составляется Акт (приложение к ПВК), в нем фиксируем дату и время получения перечня (решения), дату и время проверки и результат проверки, подписи ответственного за проверкуКонтроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #1562 от 31.01.2017 11:55
Цитата:
jurist
Ну вот. Проверка есть, а отчета нет. Нарушеньицце )Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1563 от 31.01.2017 11:56
Цитата:
Если кому-то здесь интересно чье-то мнение
Мнение конечно каждого надо уважать. Претензия в другом, что нельзя так писать нормативные документы и не признавать свои ошибки. Работая в регуляторе, я узнал, что это один из крючков, так сказать скрытый козырь для ЦБ с проблемными организациями. понятно, что только Владимир владимирович может рассудить поэтому вопросу на своей горячей линии с народом. Чиханчины и Набиуллины должны более ответственно подходить к своим должностным обязанностям. То , что Смыслов два года подряд толкует по одному, а другой лектор по другому - это болезнь всей финансовой инфраструктуры страны. И дело даже не в пятихатке, которую платят организации за ежегодный семинар . У контролеров, ответственных сотрудников большая ответственность, в том числе перед другими сотрудниками работодателя. Контролер с сдлом ответит за семисоттысячный штраф, а не Чиханчин и Ко.То , что такой вопрос, в подвешенном состоянии два года - это позор не только регуляторам, но и всем лекторам, которые повышают квалификацию практикам-контролерам.jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #1564 от 31.01.2017 12:07
Контроль гражданский, как Вы понимаете формулировку ″за проверяемый период″ (по 3484-У : кол-во клиентов, в отношении которых применены меры, не применены меры, количество сообщений... за проверяемый период).
Если Вы с каждым перечнем выявляете и применяете меры и направляете ФЭС, так бы и писали ″на дату проверки по перечню″.
Логично же, что за период три месяца, при выходе новых перечней/решений выявлялись фигуранты перечней, замораживались средства, отправляли сообщения по замораживанию, а раз в квартал отчитались сколько всего выявлено, заморожено, сообщений отправлено.
Если Вы о замораживании незамедлительно стучите, зачем еще о проверке информировать?
Я не спорю, я просто не понимаю Вас. И я не Павел Смыслов, если что)
ЦБ и Росфинмониторинг Вам не указ, я тем более. Удачи Вам при проверке!jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #1565 от 31.01.2017 12:18
Цитата:
Ну вот. Проверка есть, а отчета нет. Нарушеньицце )
Нарушеньицце было бы, если бы в 115-ФЗ было написано, что проверка и отчет о проверке осуществляется по каждому перечню...
Заметьте, что в 115-ФЗ в обязанности проверять не реже чем один раз в три месяца и информировать уполномоченный орган о результатах такой проверки НЕТ привязки к выходу перечня, это некоторые субъекты ПОД/ФТ привязали, зачем?
Привязка к выходу перечня ТОЛЬКО в обязанности по заморозке!
У меня есть проверка по перечню и обязательная проверка раз в квартал в утвержденные даты (ежеквартально). Я могу осуществлять какие угодно проверки и сколько угодно, в чем нарушение? если у меня все расписано в ПВК?
Nazareth, в чем ошибка в 115-ФЗ?
О лекторах ПОД/ФТ отдельный вопрос, я тоже во многих вопросах с ними не согласна.Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #1566 от 31.01.2017 12:21
Цитата:
jurist
Понятие ″проверяемый период″ понимаю так:
″Указывается общее количество клиентов - организаций, в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки (далее - проверяемый период).″
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #1567 от 31.01.2017 12:25
Цитата:
Если Вы о замораживании незамедлительно стучите, зачем еще о проверке информировать?
Зрите в самый корень. Этот вопрос законодателю и регулятору, которые установили требования к отчетности.Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #1568 от 31.01.2017 12:29
Цитата:
У меня есть проверка по перечню и обязательная проверка раз в квартал в утвержденные даты (ежеквартально). Я могу осуществлять какие угодно проверки и сколько угодно, в чем нарушение? если у меня все расписано в ПВК?
Какие угодно не надо. Речь идет о проверках на причастность. Проверка по Перечню и Решениям - это проверка на причастность. Есть проверка - должен быть отчет согласно закону.
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1569 от 31.01.2017 12:42
Цитата:
Nazareth, в чем ошибка в 115-ФЗ?
Не ошибка , а двоякость в толковании 3484-У
″5. Информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - проверка), направляется НФО в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки.″
просто надо дополнить посл предложение:″ПРИ УСЛОВИИ НАЛИЧИЯ ТАКИХ КЛИЕНТОВ″. Даже квартальный нулевой отчет Росфину не нужен. Если в квартале два клиента пришло и через месяц один ушел. надо ли считать клиентов , которые уже не клиенты, но были клиентами в проверяемом периоде? Нулевой отчет ниочем. а если ЦБ Росфин хотят таким отчетом контролировать , что поднадзорные блюдят ЛК, то тогда нулевые по каждому перечню.jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #1570 от 31.01.2017 12:44
Вот Вы и привязываете проверку к выходу перечня)
Представьте, если перечень будет выходить раз в пол года (ведь было такое время), как Вы будете соблюдать закон?
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
