Все сообщения пользователя

jurist

 

 

Рег.: 31.01.2017

Сообщений: 136

Сообщ. #1 от 31.01.2017 11:08 Стандартное Перейти >>
Добрый день! Я человек новый на форуме, просто читаю эту ветку давно. Если кому-то здесь интересно чье-то мнение, кроме собственного)) могу добавить по теме, что я работала в банке в отделе фин. мониторинга, отправляли отчет о проверках раз в квартал, нареканий никаких не было. Кроме того, так действовали по письменному адресному ответу ЦБ с 2013 года. На банковском форуме не читала, что кто-то отчитывается по каждому перечню. Все ежеквартально.
Сейчас работаю в МФО и КПК, в наших ПВК прописано, что проверяем по каждому перечню, а также в даты, установленные приказом, проводим обязательные ежеквартальные проверки, о которых отчитываемся в Росфинмониторинг. Проверки в установленные даты проводятся по Перечню и решениям, действующим на дату проверки. ЦБ проверяло ПВК и замечаний не было.
Мое мнение - еженедельные отчеты, это обычный перегиб в исполнении закона

jurist

 

 

Рег.: 31.01.2017

Сообщений: 136

Сообщ. #2 от 31.01.2017 11:51 Стандартное Перейти >>

Цитата:

Как вы оформляете Проверки?

На каждую проверку (по ПЭ, по Решению или ежеквартальную) у нас составляется Акт (приложение к ПВК), в нем фиксируем дату и время получения перечня (решения), дату и время проверки и результат проверки, подписи ответственного за проверку

jurist

 

 

Рег.: 31.01.2017

Сообщений: 136

Сообщ. #3 от 31.01.2017 12:07 Стандартное Перейти >>
Контроль гражданский, как Вы понимаете формулировку ″за проверяемый период″ (по 3484-У : кол-во клиентов, в отношении которых применены меры, не применены меры, количество сообщений... за проверяемый период).
Если Вы с каждым перечнем выявляете и применяете меры и направляете ФЭС, так бы и писали ″на дату проверки по перечню″.
Логично же, что за период три месяца, при выходе новых перечней/решений выявлялись фигуранты перечней, замораживались средства, отправляли сообщения по замораживанию, а раз в квартал отчитались сколько всего выявлено, заморожено, сообщений отправлено.
Если Вы о замораживании незамедлительно стучите, зачем еще о проверке информировать?
Я не спорю, я просто не понимаю Вас. И я не Павел Смыслов, если что)
ЦБ и Росфинмониторинг Вам не указ, я тем более. Удачи Вам при проверке!

jurist

 

 

Рег.: 31.01.2017

Сообщений: 136

Сообщ. #4 от 31.01.2017 12:18 Стандартное Перейти >>

Цитата:

Ну вот. Проверка есть, а отчета нет. Нарушеньицце )

Нарушеньицце было бы, если бы в 115-ФЗ было написано, что проверка  и отчет о проверке  осуществляется по каждому перечню...
Заметьте, что в 115-ФЗ в обязанности проверять  не реже чем один раз в три месяца и информировать уполномоченный орган о результатах такой проверки НЕТ привязки к выходу перечня, это некоторые субъекты ПОД/ФТ привязали, зачем?
Привязка к выходу перечня ТОЛЬКО в обязанности по заморозке!

У меня есть проверка по перечню и обязательная проверка раз в квартал в утвержденные даты (ежеквартально). Я могу осуществлять какие угодно проверки и сколько угодно, в чем нарушение? если у меня все расписано в ПВК?

Nazareth, в чем ошибка в 115-ФЗ?
О лекторах ПОД/ФТ отдельный вопрос, я тоже во многих вопросах с ними не согласна.

jurist

 

 

Рег.: 31.01.2017

Сообщений: 136

Сообщ. #5 от 31.01.2017 12:44 Стандартное Перейти >>
Вот Вы и привязываете проверку к выходу перечня)
Представьте, если перечень будет выходить раз в пол года (ведь было такое время), как Вы будете соблюдать закон?

jurist

 

 

Рег.: 31.01.2017

Сообщений: 136

Сообщ. #6 от 31.01.2017 12:57 Стандартное Перейти >>
Nazareth,

Цитата:

надо ли считать клиентов , которые уже не клиенты,

думаю,  не надо, я считаю только действующих.
я несколько иначе трактую
по вопросу применения мер, я читаю ″применены/ не применены  меры за проверяемый период″
а не ″количество клиентов за проверяемый период, в отношении которых применены/ не применены  меры″
т.е проверяемый период привязываю к мерам, а не к клиентам... не знаю как объяснить, наверное непонятно пишу)
не уверена, что верно, но стараюсь не усложнять. Я не думаю, что ЦБ будет высчитывать количество клиентов за неделю или 3 месяца, которые пришли/ушли. не слышала такого, чтобы проверяли.

jurist

 

 

Рег.: 31.01.2017

Сообщений: 136

Сообщ. #7 от 31.01.2017 13:05 Стандартное Перейти >>

Цитата:

Вы на форуме с 13.01.2017, значит и Вы в группе риска попасть в число моих двойников.

этого я не боюсь) на форуме я сегодня первый день) и я женщина) пусть люди думают, что хотят
спор ради спора это - непродуктивно
если мы читаем форумы, значит мы все сомневаемся в чем-то и интересуемся иным мнением


jurist

 

 

Рег.: 31.01.2017

Сообщений: 136

Сообщ. #8 от 31.01.2017 15:26 Стандартное Перейти >>

Цитата:

Какие угодно не надо. Речь идет о проверках на причастность.


если быть точным, то речь идет о проверках на наличие среди своих клиентов орг. и физ. лиц, в отношении которых ПРИМЕНЕНЫ либо должны ... т.е. на факт заморозки, а не на причастность

когда мы проверяем по перечню, мы выявляем причастность, а потом уже замораживаем.

есть разница?

еще вопрос, Вы проверяете новых клиентов по Перечню, а также действующих, явившихся к Вам?

действующих, и явившихся к нам мы обязательно проверяем, т.е. есть риск, что при проверке по перечню не добросовестно (например) проверили и не заморозили. об этом и говорится ″должны были быть применены меры...″
Новых клиентов тем более проверяем по действующему перечню (решению).

Об этих проверках Вы тоже информируете?

Извините, не хочу никого достать, просто хочу разобраться, т.к. вношу изменения в свои ПВК.

jurist

 

 

Рег.: 31.01.2017

Сообщений: 136

Сообщ. #9 от 31.01.2017 16:29 Стандартное Перейти >>
Контроль гражданский, Вы поняли вопрос. Если было так, как Вы пишете, так и писали бы в 115-ФЗ.
Можно выявить причастных, но замораживать нечего...
Речь о фактах заморозки.

Я думаю, Вы прекрасно меня понимаете и видите, что я права, хотя бы в чем то, но в силу своего характера никогда не согласитесь, что Вы можете быть неправы. Поэтому не вижу смысла продолжать разговор.
Всего доброго.

jurist

 

 

Рег.: 31.01.2017

Сообщений: 136

Сообщ. #10 от 28.11.2017 10:07 Стандартное Перейти >>

Цитата:

У нас в ПВК еженедельная проверка - это ″сверка″. У ЦБ вопросов не было.


У нас аналогично. Кроме того у нас ЦБ запрашивал информацию по отчетности в Росфинмониторинг. Мы предоставили за год 4 акта и 4 ФЭС о результатах проверки. Замечаний и вопросов не было.

Script Execution time: 0,141
6 queries used