запрет о зачислении ДС на брокерский счет клиента от третьих лиц?

Правила форума

Vincenzo

Москва 

 

Рег.: 11.01.2013

Сообщений: 80

Сообщ. #1 от 30.01.2015 14:27 Стандартное
Коллеги, кто нибудь встречал в нормативе запрет (именно запрет) о зачислении денежных средств на брокерский счет клиента от третьих лиц?
Или другие ограничения?

natavan

 

 

Рег.: 25.05.2010

Сообщений: 412

Сообщ. #2 от 30.01.2015 15:09 Стандартное
В нормативке нет, если только сами у себя не пропишите во внутренних документах, ну и попадает под критерий необычной операции:
″поручение клиента перечислить полученные по операции денежные средства на счет клиента, отличный от счета, указанного в договоре.....,
либо на счет третьего лица, не являющегося стороной по сделке″

Контролер ИК

 

 

Рег.: 06.06.2014

Сообщений: 2124

Сообщ. #3 от 30.01.2015 17:04 Стандартное
в данном случае я бы применила  признак: расчеты по договору с использованием счетов третьих лиц
и квалифицировала бы операцию как подозрительную.

и  запросила бы у клиента причины - основания для такого перечисления.
и, например, если третье лицо - другой брокер - то все  ОК, а в остальных случаях надо быть бдительным на  самом деле.

referens

 

 

Рег.: 14.12.2010

Сообщений: 705

Сообщ. #4 от 30.01.2015 17:30 Стандартное

Цитата:

Коллеги, кто нибудь встречал в нормативе запрет (именно запрет) о зачислении денежных средств на брокерский счет клиента от третьих лиц?
Или другие ограничения?


Я тоже запрета не встречала, но коллеги правы, вы тем самым много проблем с ПОД/ФТ себе придумаете. По логике мы должны задаться вопросом, а почему это третье лицо финансирует клиента? кто он ему: бенефициар, выгодоприобретатель? значит нужна идентификация со всеми вытекающими. С другой стороны, если клиент предоставит адекватный  договор с третьим лицом в качестве основания для такого перевода, типа брокерского или агентского, то почему бы и нет, тут затыка вроде бы быть не должно.

Vincenzo

Москва 

 

Рег.: 11.01.2013

Сообщений: 80

Сообщ. #5 от 02.02.2015 11:18 Стандартное

Цитата:

Я тоже запрета не встречала, но коллеги правы, вы тем самым много проблем с ПОД/ФТ себе придумаете. По логике мы должны задаться вопросом, а почему это третье лицо финансирует клиента? кто он ему: бенефициар, выгодоприобретатель? значит нужна идентификация со всеми вытекающими. С другой стороны, если клиент предоставит адекватный  договор с третьим лицом в качестве основания для такого перевода, типа брокерского или агентского, то почему бы и нет, тут затыка вроде бы быть не должно.

Ситуация такая: клиент заключил договор с третьем юр. лицом, чего-то ему продал (или оказал услуги), и хочет зачислить деньги на свой брокерский счет.

Почитал регламенты БО наших монстров, там прописаны ограничения на зачисления от третьих лиц, вот и задумался... может я чего упустил.

ООО ИК РОСТ*

 

Сообщений: 18

Сообщ. #6 от 09.02.2015 16:53 Стандартное
Наши ″монстры″ клиентами не дорожат, зато их контролеры дорожат своей зарплатой и усиленно придумывают себе работу. Ну сделает Ваш клиент две транзакции вместо одной (прогонит деньги через свой счет), кому кроме банка, получившего двойную комиссию, Вы сделаете хорошо? Что от этого изменится? Какое отношение к легализации преступных доходов имеет тот факт, что Ваш клиент получил деньги от ЮЛ (по безналу!) и завел их на брокерский счет? Что ж тут такого ″подозрительного″?
Проблему Вы можете получить совсем с другой стороны - при расчете маржи. По крайней мере по старым правилам расчета такие деньги не входили в расчет обеспечения. Вот не помню, как теперь этот кусок в новых требованиях сформулирован. Впрочем, это проблема риск-менеджера :)

baranov*

ООО Бенефорт

 

Рег.: 23.04.2014

Сообщений: 138

Сообщ. #7 от 09.02.2015 18:07 Стандартное
3227 - Принятие к учету денежных средств клиента на сумму, равную  или  превышающую  600 000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее, поступивших на банковский счет профессионального участника рынка ценных бумаг от третьих лиц, за исключением денежных средств, поступивших с банковского счета другого профессионального участника и (или) клирингового счета клиринговой организации, на котором учитывались денежные средства этого клиента, и денежных средств, поступивших от сделок, совершенных этим профессиональным участником рынка ценных бумаг

запрета нет, но при сумме более 600 тр это признак необычной операции.

Eksergeeva1995

 

 

Рег.: 18.08.2017

Сообщений: 2

Сообщ. #8 от 15.10.2017 12:16 Сверх важно
Подскажите пожалуйста, относятся ли к сомнительным операциям по 115 ФЗ переводы денежных средств с брокерского счета или на рокерский счет?

Алена

 

 

Рег.: 19.11.2006

Сообщений: 465

Сообщ. #9 от 11.10.2018 11:02 Стандартное
Ситуация: клиент был идентифицирован как фл. Заключил договоры (брокерский, депозитарный). Далее зачисляет ДС на СБС с себя же, но как ИП. Сумма незначительная - 75 руб. на комиссии.  
Т.е. да, это платеж от третьего лица, но под критерий необычных операций по 3227 ввиду малозначительности не попадает.

Подскажите, пожалуйста, действия СДЛа в такой ситуации.
Составить внутреннее сообщение по 3227?
Но смех-же....какое тут отмывание.



Контролер ИК

 

 

Рег.: 06.06.2014

Сообщений: 2124

Сообщ. #10 от 11.10.2018 11:31 Стандартное

Цитата:

Т.е. да, это платеж от третьего лица, но под критерий необычных операций по 3227 ввиду малозначительности не попадает.

Подскажите, пожалуйста, действия СДЛа в такой ситуации.
Составить внутреннее сообщение по 3227?
Но смех-же....какое тут отмывание.


я бы не сказала, что это платеж от третьего лица.
Просто сведения о клиенте ″недостоверные″  оказались.

внутреннее сообщение никому не мешает. Мы бы составили. И еще запросили бы у клиента информацию как ИП.  

Алена

 

 

Рег.: 19.11.2006

Сообщений: 465

Сообщ. #11 от 11.10.2018 11:38 Стандартное

Цитата:

Контролер ИК

спасибо за мнение!
я думаю о ВС, но что в нем написать?
Отн-но запросить сведения о клиенте: на сайте ифнс можно скачать соотв.сведения из ЕГРИП, может и запрашивать не надо ничего.
И в продолжение, как данную историю завершить: идентифицирован как фл, дс зачисляет как ИП, ну зафиксирую я данный факт во ВС, а дальше что? Так и оставляю данную историю? или переидентификация клиента как ИП? Но договора то с ним как с фл заключены.....

 

Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.

Script Execution time: 0,188
8 queries used