-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Упрощенная идентификация
Правила форума Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #11 от 30.09.2016 19:07 
Цитата:
Какие сведения нужно запрашивать при упрощенке? Не могу найти пункты.
Это глубоко запрятано в 115-ФЗЦитата:
Статья 7.
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
1) до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.2, 1.4, 1.4-1 и 1.4-2 настоящей статьи, установив следующие сведения:
в отношении физических лиц - ... в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 настоящей статьи [упрощенная идентификация], фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения;
Таким образом, при соблюдении условий и личном визите клиента - достаточно паспортных данных.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #12 от 01.10.2016 00:53
Цитата:
Какие сведения нужно запрашивать при упрощенке?
ФИО, паспортные данные.Участник финансового рынка
Самара
Рег.: 22.04.2013
Сообщений: 104
Сообщ. #13 от 03.10.2016 10:42
Спасибо большое за ответы!прочитала внимательней и все прояснилось!Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #14 от 03.10.2016 14:01
Цитата:
Спасибо большое за ответы!прочитала внимательней и все прояснилось!
Но про упрощенную подумайте хорошо. Некоторые проверяющие не очень одобрительно к ней относятся - результаты проверок некоторых Ваших коллег это показали.Станислав Матяшов
Руководитель проекта esia.pro
Рег.: 05.10.2016
Сообщений: 2
Сообщ. #15 от 05.10.2016 12:41
Коллеги, добрый день!
Я представляю компанию разработчика решений для финансовых компаний в части идентификации через ЕСИА и СМЭВ. Могу ответить на некоторые вопросы по организационно-технической части.Цитата:
упрощенная идентификация применяется 1) при заключении договоров, 2) это опасная штука, 3) зачем оно тогда нужно?
Зачем оно нужно: чтобы заключать договора удаленно. Для этого клиенту не требуется приходить в офис компании. Это особенно важно для тех клиентов, в городах которых нет офисов компании (хоть какой-нибудь). Вот пресс-релиз НАУФОР: http://www.naufor.org/tree.asp?n=12914, там в частности сказано, что таким образом 9000 клиентов привлечено с объемом инвестиций совокупно на 1,2 млрд. Не ахти как много, но это только начало. Да и компаний, использующих ЕСИА для УИК не так много.
Сейчас в ЕСИА зарегистрировано 32 млн. человек и минкомсвязи РФ всячески стимулирует рост этого показателя. Т.е. аудитория довольно обширная и будет расти.
По поводу проверок центробанка участников, сипользующих УИК - это, конечно, печально. Надеемся, что это временно, пока этот механизм не распространится широко.
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #16 от 05.10.2016 20:37
Цитата:
Вот пресс-релиз НАУФОР: http://www.naufor.org/tree.asp?n=12914
Спасибо, за информацию!Станислав Матяшов
Руководитель проекта esia.pro
Рег.: 05.10.2016
Сообщений: 2
Сообщ. #17 от 06.10.2016 10:47
Еще один способ удаленной идентификации стал доступен: http://www.naufor.ru/tree.asp?n=12950
Ранее этот сервис был доступен только в тестовой среде. Сейчас можно его использовать по полной.
В отличие от идентификации через ЕСИА, новый Единый сервис упрощенной идентификации позволяет идентифицировать даже тех, у кого еще нет аккаунта на госуслугах (там пока 32 млн человек). Т.е. аудитория потенциальных клиентов значительно шире.
У нас уже есть готовое решение для работы с этим сервисом. Обращайтесь, если нужно будет интегрироваться с ним.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #18 от 06.10.2016 11:45
Цитата:
Еще один способ удаленной идентификации стал доступен: http://www.naufor.ru/tree.asp?n=12950
Безусловно, очень удобная вещь!pe7rova.len
Рег.: 05.10.2018
Сообщений: 2
Сообщ. #19 от 05.10.2018 11:55
Цитата:
ФИО, паспортные данные
Коллеги, расскажите пожта свои мысли по поводу упрощенки.
Если она проводится по ФИО, серии и номеру паспорта, как указано в 115-ФЗ, то для чего тогда в 444-П есть перечень сведений,
получаемые в целях идентификации (упрощенной идентификации) клиентов - физических лиц.
Как мы обязаны применить этот перечень в упрощенной идентификации?
ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #20 от 16.10.2018 18:23
Приложение 1 к 444-П
19. В целях проведения упрощенной идентификации клиентов - физических лиц осуществляется сбор сведений, определенных в Федеральном законе, в зависимости от выбранного способа упрощенной идентификации.
Т.е. в этом случае руководствуетесь 115-фз , но я бы не стал, как выше уже писали с упрощенкой связывается.
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
