-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
Пайщики без паёв - клиенты?
Правила форума cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018
Сообщений: 24
Сообщ. #11 от 24.09.2019 15:28 
Цитата:
пайщики перестают быть нашими клиентами
Клиентами быть не перестают, моё мнение. Паи то этим лицам принадлежат. Но у УК появляется право не идентифицировать такого клиента в соответствии с п. 3.1. 444-Пcranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018
Сообщений: 24
Сообщ. #12 от 24.09.2019 16:26
Цитата:
Я их считаю, исходя как раз из того, что, теоретически, может купить, во вторых - учет ж ведем не мы, значит, сведения о кол-ве наших клиентов мы берем из реестра и по нему проверяем (я о реестре пайщиков). А поставить в случае чего ″нулю″ высокий риск - тоже не проблема
А обновляете Вы их как? И какое кол-во клиентов указываете в ФЭС о результатах проверки тогда?
cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018
Сообщений: 24
Сообщ. #13 от 24.09.2019 16:35
Цитата:
Возможно я что-то упускаю и буду благодарна, если коллеги поделятся логикой - почему клиент без паев но с открытым счетом в реестре считается клиентом УК?
У меня больше проблема не в том считается ли он клиентом (считаю, что не считается), а в том, что это лицо после погашения паёв может прислать деньги по старой заявке. И УК в соответствии с законом и этой самой заявкой должны выдать паи, т. к. у нас есть обязанность так сделать. Каким образом тогда я его идентифицирую до приема на обслуживание? Имею ли я право по таким бывшим пайщикам уничтожать данные о них по прошествии 5 лет? Отказать в выдаче паёв на основании того, что он не предоставил документы для идентификации я могу в этом случае? Кто как думает?fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #14 от 08.10.2019 10:58
Цитата:
Клиентами быть не перестают, моё мнение. Паи то этим лицам принадлежат. Но у УК появляется право не идентифицировать такого клиента в соответствии с п. 3.1. 444-П
Да право у нас не идентифицировать появляется, но разве мы будем знать, если к примеру это лицо продаст ипаи другому лицу. Мы это узнаем только тогда, когда закажем выписку из реестра и то с раскрытием НД.
И если клиентами они не перестают быть, тогда при проверках по перечню их надо в составе клиентов учитывать. А вдруг он уже продал эти паи и получается клиент другое лицо.
cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018
Сообщений: 24
Сообщ. #15 от 08.10.2019 17:39
Цитата:
тогда при проверках по перечню их надо в составе клиентов учитывать
как мы их можем проверить по перечню, если мы их не идентифицируем? И смысл данного процесса в чем? Смысл как раз в том, что НД сам этих лиц идентифицирует и проверяет.fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #16 от 14.10.2019 09:36
Цитата:
как мы их можем проверить по перечню, если мы их не идентифицируем? И смысл данного процесса в чем? Смысл как раз в том, что НД сам этих лиц идентифицирует и проверяет.
Ну вот, мы с вами и вышли на общее мнение, т.е лица с момента перехода их в НД нашими клиентами считаться не будут. А вот надо ли закрыть таким клиентам анкеты, те.Дата прекращения отношений с клиентом = дате перехода в НД?
cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018
Сообщений: 24
Сообщ. #17 от 17.10.2019 14:01
Цитата:
Ну вот, мы с вами и вышли на общее мнение, т.е лица с момента перехода их в НД нашими клиентами считаться не будутНе совсем корректная формулировка, на мой взгляд. Я бы сказала, что с момента перехода в НД мы не обладаем информацией о том, кто владелец паёв (наш клиент), которые под НД.Цитата:
А вот надо ли закрыть таким клиентам анкетыУ Вас есть достоверная информация, что он пайщик уже на следующий день после перехода под НД?Цитата:
Дата прекращения отношений с клиентом = дате перехода в НД?Я считаю, что да.
В принципе, вопрос не сложный, но нормативно не урегулированный (нельзя сослаться на какой то подпунк пункта статьи или я об этом не знаю).
Все скользкие вопросы для крепкого и спокойного сна лучше задавать НАУФОР или ЦБ, моё мнение.
А как этот запрос правильно сформулировать мы тут с Вами разобрали, как я вижу) Чтобы неожиданный ответ не пришел вдруг)
fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #18 от 21.10.2019 09:45
Цитата:
Все скользкие вопросы для крепкого и спокойного сна лучше задавать НАУФОР или ЦБ, моё мнение.
Попробую)
cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018
Сообщений: 24
Сообщ. #19 от 22.10.2019 17:22
Цитата:
Я считаю, что да.
неправильно я считаю. Почему-то этот пункт напрочь выпал из моей памяти.
У нас в НД сто лет назад пайщик уходил, до 444.
3.2. Управляющая компания вправе не обновлять сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце, в случае если в соответствии с распоряжением клиента или представителя клиента паи паевого инвестиционного фонда, находящегося под управлением указанной управляющей компании, переводятся на счет депо открытый у номинального держателя.
Получается, что клиентом быть не перестает. Обновлять не нужно. Хранить пожизненно? Пока реестр не раскроют?fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #20 от 13.11.2019 10:22
Цитата:
Получается, что клиентом быть не перестает. Обновлять не нужно. Хранить пожизненно? Пока реестр не раскроют?
Вот-вот, мне как раз и непонятно, что делать с этим клиентом, если он вообще нашим клиентом остается быть.
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
