Пайщики без паёв - клиенты? |
Правила форума |
cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018 Сообщений: 24 |
Цитата: пайщики перестают быть нашими клиентами Клиентами быть не перестают, моё мнение. Паи то этим лицам принадлежат. Но у УК появляется право не идентифицировать такого клиента в соответствии с п. 3.1. 444-П |
cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018 Сообщений: 24 |
Цитата: Я их считаю, исходя как раз из того, что, теоретически, может купить, во вторых - учет ж ведем не мы, значит, сведения о кол-ве наших клиентов мы берем из реестра и по нему проверяем (я о реестре пайщиков). А поставить в случае чего ″нулю″ высокий риск - тоже не проблема А обновляете Вы их как? И какое кол-во клиентов указываете в ФЭС о результатах проверки тогда? |
cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018 Сообщений: 24 |
Цитата: Возможно я что-то упускаю и буду благодарна, если коллеги поделятся логикой - почему клиент без паев но с открытым счетом в реестре считается клиентом УК? У меня больше проблема не в том считается ли он клиентом (считаю, что не считается), а в том, что это лицо после погашения паёв может прислать деньги по старой заявке. И УК в соответствии с законом и этой самой заявкой должны выдать паи, т. к. у нас есть обязанность так сделать. Каким образом тогда я его идентифицирую до приема на обслуживание? Имею ли я право по таким бывшим пайщикам уничтожать данные о них по прошествии 5 лет? Отказать в выдаче паёв на основании того, что он не предоставил документы для идентификации я могу в этом случае? Кто как думает? |
fishelena
Рег.: 21.02.2014 Сообщений: 269 |
Цитата: Клиентами быть не перестают, моё мнение. Паи то этим лицам принадлежат. Но у УК появляется право не идентифицировать такого клиента в соответствии с п. 3.1. 444-П Да право у нас не идентифицировать появляется, но разве мы будем знать, если к примеру это лицо продаст ипаи другому лицу. Мы это узнаем только тогда, когда закажем выписку из реестра и то с раскрытием НД. И если клиентами они не перестают быть, тогда при проверках по перечню их надо в составе клиентов учитывать. А вдруг он уже продал эти паи и получается клиент другое лицо. |
cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018 Сообщений: 24 |
Цитата: тогда при проверках по перечню их надо в составе клиентов учитывать как мы их можем проверить по перечню, если мы их не идентифицируем? И смысл данного процесса в чем? Смысл как раз в том, что НД сам этих лиц идентифицирует и проверяет. |
fishelena
Рег.: 21.02.2014 Сообщений: 269 |
Цитата: как мы их можем проверить по перечню, если мы их не идентифицируем? И смысл данного процесса в чем? Смысл как раз в том, что НД сам этих лиц идентифицирует и проверяет. Ну вот, мы с вами и вышли на общее мнение, т.е лица с момента перехода их в НД нашими клиентами считаться не будут. А вот надо ли закрыть таким клиентам анкеты, те.Дата прекращения отношений с клиентом = дате перехода в НД? |
cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018 Сообщений: 24 |
Цитата: Ну вот, мы с вами и вышли на общее мнение, т.е лица с момента перехода их в НД нашими клиентами считаться не будут Не совсем корректная формулировка, на мой взгляд. Я бы сказала, что с момента перехода в НД мы не обладаем информацией о том, кто владелец паёв (наш клиент), которые под НД.Цитата: А вот надо ли закрыть таким клиентам анкеты У Вас есть достоверная информация, что он пайщик уже на следующий день после перехода под НД?Цитата: Дата прекращения отношений с клиентом = дате перехода в НД? Я считаю, что да.В принципе, вопрос не сложный, но нормативно не урегулированный (нельзя сослаться на какой то подпунк пункта статьи или я об этом не знаю). Все скользкие вопросы для крепкого и спокойного сна лучше задавать НАУФОР или ЦБ, моё мнение. А как этот запрос правильно сформулировать мы тут с Вами разобрали, как я вижу) Чтобы неожиданный ответ не пришел вдруг) |
fishelena
Рег.: 21.02.2014 Сообщений: 269 |
Цитата: Все скользкие вопросы для крепкого и спокойного сна лучше задавать НАУФОР или ЦБ, моё мнение. Попробую) |
cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018 Сообщений: 24 |
Цитата: Я считаю, что да. неправильно я считаю. Почему-то этот пункт напрочь выпал из моей памяти. У нас в НД сто лет назад пайщик уходил, до 444. 3.2. Управляющая компания вправе не обновлять сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце, в случае если в соответствии с распоряжением клиента или представителя клиента паи паевого инвестиционного фонда, находящегося под управлением указанной управляющей компании, переводятся на счет депо открытый у номинального держателя. Получается, что клиентом быть не перестает. Обновлять не нужно. Хранить пожизненно? Пока реестр не раскроют? |
fishelena
Рег.: 21.02.2014 Сообщений: 269 |
Цитата: Получается, что клиентом быть не перестает. Обновлять не нужно. Хранить пожизненно? Пока реестр не раскроют? Вот-вот, мне как раз и непонятно, что делать с этим клиентом, если он вообще нашим клиентом остается быть. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.