-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
Уведомление клиентом об изменении сведений
Правила форума Пивкин 49
Рег.: 13.10.2016
Сообщений: 50
Сообщ. #1 от 13.03.2020 17:51 
Добрый день! Подскажите, пожалуйста, в каком нормативно-правовом акте прописано, что клиент должен в течение семи дней уведомлять некредитную финансовую организацию об изменении сведений необходимых для идентификации?Пивкин 49
Рег.: 13.10.2016
Сообщений: 50
Сообщ. #2 от 13.03.2020 17:56
Возможно, что не семь дней.Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #3 от 17.03.2020 15:55
Цитата:
Возможно, что не семь дней.
Добрый день!
Возможно ноги растут вот отсюда:
115 ФЗ/Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
.
.
3) обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений.Елена Таран
Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011
Сообщений: 39
Сообщ. #4 от 30.03.2020 11:05
Цитата:
клиент должен в течение семи дней уведомлять некредитную финансовую организацию об изменении сведений
такой обязанности у клиентов нет. Срок, в течение которого они обязаны предоставить вам информацию об изменениях в своих данных НФО определяет в своих документах и обязательно нужно проинформировать клиента с этой обязанностью. И клиенты, как правило, никогда ее не выполняют.
В статье 7 закреплена следующая обязанность клиентов: 14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах.
Про семь дней в законе и в подзаконных актах указано только: в случае сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений субъект 115-ФЗ обязан обновить сведения.
НО, если у вашего клиента изменились сведения - это не значит, что у вас должны возникнут сомнения в том, что ранее представленные сведения являются недостоверными или неточными. На момент представления они были актуальными, достоверными и точными. Вы же проверяли в рамках идентификации.
Зная, что у клиента изменились сведения Вы можете просто запросить у него информацию на основании пункта 14 статьи 7 Закона.Viktor
Рег.: 03.11.2017
Сообщений: 18
Сообщ. #5 от 11.04.2020 00:42
Мы вообще в договоре с клиентом установили срок выполнения обязанности по предоставлению сведенийЕлена Таран
Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011
Сообщений: 39
Сообщ. #6 от 13.04.2020 10:56
Цитата:
Мы вообще в договоре с клиентом установили срок выполнения обязанности по предоставлению сведений
Ну и как представляют?
Я и в договоре предусматривала и в анкете, и со сроками и без сроков - бесполезно.
Последнее о чем они думаю при смене паспорта или генерального директора, так о том, что какую-то организацию не уведомили об этом.
Поэтому я сама настраивала контроли: проверяла информацию в открытых источниках, и если что-то менялось направляла запрос о представлении документов. Вот если в таком случае документы не предоставят, тогда уже есть право на отказ.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
