НАУФОР дополнила обзор контрольной практики инвестиционного профилирования клиентов

30.08.2022

НАУФОР дополнила опубликованный в августе 2021г. «Обзор практики НАУФОР по контролю за соблюдением требований базовых и внутренних стандартов при определении инвестиционного профиля клиента».

• Обзор практики НАУФОР по контролю за соблюдением требований базовых и внутренних стандартов при определении инвестиционного профиля клиента

Раздел «Определение инвестиционного профиля клиента» пополнен сведениями о нарушениях, выявляемых НАУФОР при проведении проверок, ведущих к несоответствию инвестиционного профиля финансовой ситуации клиента, отсутствию разумной зависимости между ожидаемой доходностью и допустимым риском, введению клиентов в заблуждение использованием названий для инвестиционных профилей, не в полной мере отражающих определенный допустимый риск, а также описывающими случаи побуждения клиента изменить параметры инвестиционного профиля.

Новые пункты Обзора (п.4.6-4.10) содержат описание нарушений требований Базового стандарта совершения управляющим операций на финансовом рынке и Базового стандарта по инвестиционному консультированию, а также рекомендации об обеспечении сбалансированной оценки информации при определении инвестиционного профиля клиента, о составе документа, содержащему сведения об инвестиционном профиле клиента и терминах, используемых для названия инвестиционных профилей.

В первом полугодии 2022 года НАУФОР провела 67 проверок, уделяя повышенное внимание проверкам по жалобам клиентов. НАУФОР придерживается риск-ориентированного подхода в надзоре, учитывая в контрольной практике системную или социальную значимость организации, в том числе количество ее клиентов, жалоб и другие показатели.

Членами НАУФОР являются 448 компаний и индивидуальных предпринимателей, в том числе 131 компания с лицензией на доверительное управление и 92 компании и ИП, состоящие в Едином реестре инвестиционных советников Банка России.