Кого можно не идентифицировать для ПОД/ФТ |
Правила форума |
Legal
Рег.: 24.07.2008 Сообщений: 998 |
Цитата: а по легализации анкету рисуете с каких данных, с клиентской анкеты? да + с копий документов Цитата: то идентификация подтверждается на основании той клиентской анкеты, да? однозначно Цитата: т.к. клиент ДОЛЖЕН сообщить об изменении своих данных сами себе противоречите Цитата: при этом ПОТОМ не оказаться виноватой - только письмом-запросом а как еще, или Вы бланки анкет им еще высылаете? А что если клиент внесет старые данные, чтобы не заморачиваться, или вообще забьет на заполнение такой анкеты. По опыту - крупные компании высылают именно письмо - напоминание. При интернет-трейдинге - анкета обновляется в проге. Цитата: а вот когда организация ДОЛЖНА и не исполняет, то тут нарушения, штрафы а что не исполняет организация?? она же не может заставлять клиента каждые пол года шастать и паспорт показывать??? |
Legal
Рег.: 24.07.2008 Сообщений: 998 |
коллеги, присоединяйтесь - иду 16 мая на обучение!
|
коллега
Рег.: 20.03.2009 Сообщений: 926 |
Цитата: сами себе противоречите в каком месте? в том, что вы в договоре с клиентом в обязанностях прописываете обязанность клиента сообщить и предоставить о себе данные в случае их изменения, но при этом в договоре не прописываете, что если клиент вовремя не предоставил, то штрафуете клиента. Поэтому клиенту пофигу какие данные по нему у компании. Клиент только начинает думать, когда дело касается вывода денег. Вот тут клиент еще вспомнить может, что счет у него поменялся или паспортные данные. А если законодательством закреплено, что компания обязана идентифицировать своего клиента, но при этом компания ничего не делает, то законодатель прописал ответственность компании за бездействие. Цитата: а что не исполняет организация?? обязанность по идентификации клиента. Цитата: она же не может заставлять клиента каждые пол года шастать и паспорт показывать??? а и не надо заставлять, достаточно письмо выслать, а придет-не придет клиент, это уже дело клиента. Вот когда законодатель разрешит блокировать счет клиента, не предоставившего вовремя данные, то тогда сами клиенты будут заинтересованы в обновлении о себе данных. |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Мы обязаны заполнять анкету и присваивать уровни риска каждому контрагенту?
|
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Поясню, организация ежедневно заключает хоздоговора с различными контрагентами, резами и нерезами. Ответьте пожта, мы обязаны идентифицировать каждого контрагента?
|
Legal
Рег.: 24.07.2008 Сообщений: 998 |
нет, только клиента
|
N.Prof* ООО ПрофИнвест ИФК
Рег.: 28.08.2009 Сообщений: 280 |
Поправьте меня, если что не так написала:
с момента заключения брокерского (депозитарного и пр. по основной деятельности) договора, клиентом (на клиента) должно быть заполнено 2 анкеты: анкета №1, назовем ее ″Брокерской″, и анкета №2 по ПОДФТ. - одна анкета ″брокерская″ не может включать вопросы по идентификации в целях ПОДФТ. - Анкета ПОДФТ заполнятется СДЛ и хранится у него? - Анкета брокерская заполняется клиентом/сотрудником брокерского отдела и хранится в брокерском отделе. Обновляются они каждая в свои сроки. Волнует вопрос: можно ли в одну анкету все вопросы включить? |
Jolly* ООО Стандарт ИК
Рег.: 17.11.2010 Сообщений: 75 |
Цитата: Волнует вопрос: можно ли в одну анкету все вопросы включить? Да, я встречала и не раз, в компаниях-профиках одну единую форму анкеты - по депозитарке, брокерке и ПОД/ФТ. Коллеги, а у меня тоже вопрос - нужно ли идентифицировать залогодержателя? Или, если с ним не заключен договор, он клиентом не является? |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: Коллеги, а у меня тоже вопрос - нужно ли идентифицировать залогодержателя? Или, если с ним не заключен договор, он клиентом не является? Говорят, что только клиентов нужно идентифицировать. |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
У меня вопрос: с клиентом Ивановым И.И. заключены договор ДУ и брокерский договор.
Я же правильно понимаю, мы должны идентифицировать и обновлять анкеты одного клиента-физика, и не делать на одного Иванова две анкеты, в связи с заключением с ним двух договоров? |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.